A Robinhood está pagando US$ 29,75 milhões para encerrar as investigações da FINRA. As investigações foram baseadas na conformidade e na supervisão das regulamentações por parte da empresa.
O relatório recente da FINRA afirma que o valor do acordo inclui uma multa civil de US$ 26 milhões e restituição de US$ 3,75 milhões aos clientes. Segundo a FINRA, a Robinhood não “respondeu aos sinais de alerta de possível má conduta”. Isso resultou em violações das leis de combate à lavagem de dinheiro, supervisão e transparência.
A Robinhood enfrentou atrasos no processamento devido ao aumento da demanda entre março de 2020 e janeiro de 2021. Durante esse período, a Robinhood restringiu a negociação de ações da GameStop e da AMC Entertainment Holdings. A FINRA afirma que a Robinhood Financial não conseguiu supervisionar adequadamente seu sistema de compensação.
Além disso, a empresa não identificou nem tomou medidas contra as transações fraudulentas e manipuladoras, as transferências de dinheiro suspeitas ou os casos em que hackers terceirizados assumiram o controle das contas dos clientes.
A FINRA acrescentou que a empresa também abriu “milhares de contas” sem verificar adentdos clientes, conforme exigido pelas normas. Não havia implementação de programas de combate à lavagem de dinheiro na plataforma de negociação.
As redes sociais da Robinhood consistiam em promoções pagas por influenciadores. De acordo com a FINRA , a plataforma não supervisionou e reteve de forma responsável as comunicações nessas postagens. O órgão regulador afirmou: "Algumas dessas comunicações incluíam declarações que eram promissoras ou não imparciais e, portanto, enganosas para os investidores."
Apesar do acordo judicial, a Robinhood não admitiu as acusações da FINRA
A Robinhood Financial está pagando US$ 3,75 milhões em indenização a clientes por "capturar" secretamente ordens de mercado e convertê-las em ordens limitadas.
A Robin Financial e a Robinhood Securities não admitiram explicitamente suas irregularidades, apesar de terem concordado em pagar as multas devido às conclusões da FINRA.
Há dois meses, em 13 de janeiro, duas entidades do grupo Robinhood pagaram um acordo de US$ 45 milhões ao órgão regulador de valores mobiliários dos EUA. A empresa foi então acusada de violar 10 disposições da lei de valores mobiliários. Naquela ocasião, a Robinhood Financial e a Robinhood Securities "admitiram certas constatações", acusando-as de não manter ou preservar as comunicaçõestronde clientes entre 2020 e 2021.
A Robinhood registrou seu maior lucro líquido da história, atingindo US$ 916 milhões. A empresa alcançou a marca de um bilhão em receita no quarto trimestre de 2024.
A empresa alcançou uma receita de US$ 358 milhões com negociação de criptomoedas. Sua receita total baseada em transações foi de US$ 672 milhões. Isso representa um aumento de 200% em relação ao ano anterior. Houve um aumento de 450% no volume de negociação de criptomoedas, atingindo US$ 71 bilhões.
