로빈후드, 미국 규제 조사와 관련해 3,000만 달러 합의

로빈후드는 FINRA의 조사와 관련해 2,975만 달러를 지불하여 합의를 이루었다. 조사는 회사의 규제 준수 및 감독 상황과 관련이 있었다. 

FINRA의 최근 보고서에 따르면 합의금에는 2,600만 달러의 민사 벌금과 고객에 대한 375만 달러의 배상금이 포함된다. 그들은 로빈후드가 잠재적 비위 행위에 대한 ‘경고 신호에 대응하지 않았다’고 밝혔다. 이로 인해 자금세탁 방지 및 감독, 공개 관련 법규가 위반되었다.

로빈후드는 2020년 3월부터 2021년 1월까지 증가한 수요로 인해 처리 지연이 발생했다. 이 기간 동안 로빈후드는 게임스톱 밈 주식과 AMC 엔터테인먼트 홀딩스의 거래를 제한했다. FINRA는 로빈후드 파이낸셜이 청산 시스템을 적절히 감독하지 못했다고 밝혔다.

또한 회사는 조작적이거나 사기성 거래, 의심스러운 자금 이체, 제3자 해커가 고객 계정을 장악한 시점에 대해 조치를 취하지 않았다.

FINRA는 회사가 규칙에 따라 고객 신원을 확인하지 않고 ‘수천 개의 계좌’를 개설했다고 덧붙였다. 거래 플랫폼에는 자금세탁 방지 프로그램이 도입되지 않았다.

로빈후드의 소셜 미디어 활동에는 인플루언서들의 유료 홍보가 포함되었다. FINRA에 따르면 플랫폼은 이러한 게시물의 커뮤니케이션을 적절히 ‘감독하고 보관하지’ 않았다. 규제 당국은 “일부 커뮤니케이션에는 투자자에게 오해를 불러일으킬 수 있는 약속적이거나 공정하고 균형 잡히지 않은 진술이 포함되어 있었다”고 밝혔다.

로빈후드는 합의에도 불구하고 FINRA의 비난을 인정하지 않았다

로빈후드 파이낸셜은 고객에게 시장 주문을 비밀리에 ‘콜라링’하여 리밋 주문으로 전환한 것에 대해 375만 달러를 배상금으로 지불한다.

로빈 파이낸셜과 로빈후드 시큐리티스는 FINRA의 조사 결과에 따른 벌금 지불에 동의했지만, 명시적으로 잘못을 인정하지는 않았다.

두 달 전인 1월 13일, 로빈후드 관련 두 기관은 미국 증권 규제 당국에 4,500만 달러의 합의금을 지불했다. 당시 회사는 증권법 10개 조항을 위반한 혐의로 기소되었다. 당시 로빈후드 파이낸셜과 로빈후드 시큐리티스는 2020년부터 2021년까지 고객 커뮤니케이션을 유지하거나 보존하지 않았다는 ‘일부 조사 결과’를 인정했다.

로빈후드는 9억 1,600만 달러의 최고 순이익 기록을 보고했다. 2024년 4분기 매출은 10억 달러를 기록했다.

회사는 암호화폐 거래에서 3억 5,800만 달러의 매출을 기록했다. 총 거래 기반 매출은 6억 7,200만 달러로, 전년 대비 200% 증가했다. 암호화폐 거래량은 710억 달러로 450% 증가했다.