로빈후드는 FINRA의 조사와 관련하여 2,975만 달러를 지불하고 합의했습니다. 해당 조사는 회사의 규정 준수 및 관리 부실 여부를 바탕으로 이루어졌습니다.
FINRA의 최근 보고서에 따르면 합의금에는 2,600만 달러의 민사 벌금과 375만 달러의 고객 배상금이 포함됩니다. FINRA는 로빈후드가 "잠재적 부정행위의 징후에 적절히 대응하지 않았다"고 지적했습니다. 이로 인해 자금세탁 방지법과 감독 및 공시 의무를 위반하게 되었습니다.
로빈후드는 2020년 3월부터 2021년 1월까지 수요 급증으로 인해 처리 지연을 겪었습니다. 이 기간 동안 로빈후드는 게임스톱의 밈 관련 주식과 AMC 엔터테인먼트 홀딩스의 거래를 제한했습니다. FINRA는 로빈후드 파이낸셜이 결제 시스템을 제대로 관리 감독하지 못했다고 밝혔습니다.
더욱이, 해당 회사는 조작적이고 사기적인 거래 및 의심스러운 자금 이체, 또는 제3자 해커가 고객 계정을 탈취한 경우에 대해 아무런 조치도 취하지 않았습니다.
FINRA는 또한 해당 회사가 규정에 따라 고객dent확인 절차를 거치지 않고 "수천 개의 계좌"를 개설했다고 밝혔습니다. 거래 플랫폼에는 자금세탁 방지 프로그램이 전혀 시행되지 않았습니다.
FINRA 에 따르면 , 해당 플랫폼은 이러한 게시물에 담긴 커뮤니케이션을 책임감 있게 "감독하고 보관"하지 않았습니다. 규제 당국은 "이러한 커뮤니케이션 중 일부는 약속을 암시하거나 공정하고 균형적이지 않은 진술을 포함하여 투자자를 오도할 수 있었다"고 밝혔습니다.
로빈후드는 합의에도 불구하고 FINRA의 혐의를 인정하지 않았습니다
로빈후드 파이낸셜은 시장가 주문을 몰래 '콜링'하여 지정가 주문으로 전환한 것에 대한 보상으로 고객들에게 375만 달러를 지급하고 있습니다.
Robin Financial과 Robinhood Securities는 FINRA의 조사 결과에 따라 벌금을 내는 데 동의했지만, 자신들의 잘못을 명확히 인정하지 않았습니다.
두 달 전인 1월 13일, 로빈후드 계열사 두 곳이 미국 증권 규제 당국에 4,500만 달러의 합의금을 지불했습니다. 당시 로빈후드는 증권법 10개 조항을 위반한 혐의를 받았습니다. 로빈후드 파이낸셜과 로빈후드 증권은 2020년부터 2021년까지 고객과의tron통신 기록을 보관 또는 보존하지 않았다는 혐의를 인정했습니다.
로빈후드는 9억 1,600만 달러의 순이익을 기록하며 사상 최고치를 경신했습니다
이 회사는 암호화폐 거래를 통해 3억 5,800만 달러의 매출을 달성했습니다. 총 거래 기반 매출은 6억 7,200만 달러로 전년 대비 200% 증가했습니다. 암호화폐 거래량은 710억 달러에 달하며 450% 급증했습니다.
