As afirmações da OneCoin de não ser uma fraude caem em ouvidos surdos
Giorgi Mikhelidze
2 min de leitura
Golpe OneCoin
A OneCoin tem sido alvo de acusações constantes de antigos clientes, utilizadores, especialistas da indústria e agora bancos de ser uma fraude completa e de utilizar as estratégias de um esquema Ponzi típico para incluir o maior número de pessoas possível.
O que é um esquema Ponzi?
Se não sabe o que é um esquema Ponzi, imagine ter de pagar por um emprego e, em seguida, receber salários com base em quantas outras pessoas também pagaram. O esquema Ponzi mais genérico começa no topo, onde o fundador recruta cerca de 4 pessoas e depois lhes atribui a tarefa de fazer o mesmo. O fundador fica com uma parte, enquanto os primeiros utilizadores são pagos por novos utilizadores, criando assim a ilusão de que o negócio é legítimo.
Foi isto que a OneCoin foi acusada de fazer pelo Banco Central de Samoa em 14 de maio. Uma acusação que a OneCoin negou prontamente. O primeiro crime pelo qual o CBS acusou a OneCoin foi a lavagem de dinheiro da Nova Zelândia para Samoa e o direcionamento de residentes locais para serem incluídos no Esquema Ponzi.
Como se defendeu a OneCoin
O depoimento da OneCoin começou com a explicação do que são os esquemas Ponzi, tal como este artigo começou. A empresa esclareceu que as descrições básicas do esquema não correspondem ao modelo de negócios do projeto. Mas, no final, tudo foi desmascarado.
A OneCoin começou a afirmar que nenhum dos seus utilizadores foi forçado a encontrar novos recrutadores. O principal trabalho da IMA era ser um participante e, ocasionalmente, ajudar com estratégias de marketing, mas em nenhuma circunstância eram remunerados com base no número de pessoas que recrutaram.
Em breve, no entanto, a declaração do CBS tornou claro que todos os participantes da OneCoin eram referidos como IMAs e não como consumidores. O que significa que todas as pessoas envolvidas procuravam deliberadamente formas de incluir o maior número de utilizadores possível. Verificou-se que os seus "salários" de fato dependiam do seu desempenho neste setor.
Mas a OneCoin continuou a negar as acusações.
Os fundadores da OneCoin foram acusados e presos
Nos EUA, a OneCoin foi oficialmente reconhecida como uma fraude e foi anunciada uma caçada aos fundadores, nomeadamente Ruja Ignatova e Konstantin Ignatov. Konstantin foi rapidamente preso por fraude eletrónica, lavagem de dinheiro e acusações relacionadas com valores mobiliários. Mas Ruja conseguiu escapar à caçada e continua em liberdade.
Vários outros "membros fundadores" foram presos em países como a Índia, Singapura e a China, chegando até à Itália. Devido a múltiplos casos de pessoas que perderam os seus investimentos na empresa, tornou-se impossível ignorar o problema. Daí ter havido uma caçada a estes indivíduos. Na verdade, alguns utilizadores perderam tanto como 130.000 dólares através de investimentos.
Por sorte para a pessoa, a lei federal de valores mobiliários dos EUA classificá-la-á com uma obrigação de remuneração às pessoas culpadas.
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Giorgi Mikhelidze
O entusiasta de blockchain georgiano Giorgi aproveita sua experiência em desenvolvimento de software para fornecer comentários e análises de mercado precisos. Após uma breve passagem pela Finance Makers, agora cobre notícias de criptomoedas para sites de alta autoridade, aplicando a lição aprendida com experiências passadas: “Sempre que vir pessoas falando sobre as fraquezas da sua ideia, não encare como crítica.”
