Banco DBS oferecerá notas estruturadas tokenizadas para investidores institucionais no Ethereum
- DBS Bank anuncia a tokenização de notas estruturadas na Ethereum, ampliando o acesso para investidores acreditados e institucionais em Singapura.
- Os primeiros produtos tokenizados são notas de participação vinculadas a criptomoedas, distribuídas através das plataformas ADDX, DigiFT e HydraX.
- A iniciativa segue a forte demanda dos investidores, com a DBS executando mais de US$ 1 bilhão em negociações de notas estruturadas no primeiro semestre de 2025.
O DBS Bank de Singapura, o maior credor do país, anunciou na quinta-feira que tokenizará notas estruturadas na blockchain Ethereum para investidores institucionais, por meio de parcerias com outras plataformas de ativos digitais.
O banco, que segundo relatos visa mais de US$ 300 bilhões em ativos sob gestão até o final de 2025, disse em seu declaração à imprensa que chegou a acordos com ADDX, DigiFT e HydraX para distribuir os novos produtos.
“Por meio de notas tokenizadas, o DBS fornecerá aos investidores acreditados e institucionais flexibilidade na gestão de portfólios sofisticados. As notas estarão disponíveis para traders elegíveis por meio de plataformas de investimento e exchanges de terceiros,” disse o comunicado.
O lançamento ocorre em meio ao crescente demanda por produtos financeiros digitais avançados em Singapura, onde o número de family offices (escritórios de família única) baseados em Singapura excedeu 2.000 em 2024, um aumento de 43% em relação ao ano anterior.
Primeira oferta vinculada a criptomoeda
Os primeiros produtos tokenizados a serem emitidos serão notas de participação liquidadas em dinheiro e vinculadas a criptomoedas. Esses instrumentos permitem que os investidores obtenham privado exposição a ativos digitais sem deter criptomoedas diretamente.
Notas estruturadas são produtos com um requisito mínimo de investimento de US$ 100.000, frequentemente personalizados para investidores individuais, tornando-os não fungíveis. As notas criadas pelo DBS fornecem pagamentos em dinheiro quando os preços das criptomoedas sobem, mas possuem mecanismos para reduzir perdas se os preços caírem.
A iniciativa segue o lançamento de notas vinculadas a criptomoedas para clientes elegíveis do DBS em setembro de 2024, junto com o negociação de opções de criptomoedas.
De acordo com o DBS, a demanda dos investidores por esses instrumentos tem sido forte. No primeiro semestre de 2025, seus clientes executaram mais de US$ 1 bilhão em negociações envolvendo notas estruturadas. Os volumes de negociação cresceram quase 60% entre o primeiro e o segundo trimestres do ano.
Além das notas vinculadas a criptomoedas, o DBS planeja tokenizar mais produtos convencionais, como notas vinculadas a ações e notas vinculadas a crédito.
Líderes do banco satisfeitos com os movimentos em blockchain
Li Zhen, chefe de Câmbio e Ativos Digitais para Mercados Financeiros Globais no DBS, mencionou que o projeto de tokenização faz parte da visão de longo prazo do banco para a inovação financeira.
“A tokenização de ativos é a próxima fronteira da infraestrutura dos mercados financeiros”, observou ele. “Desde 2021, o DBS tem sido ativo na expansão desse ecossistema, promovendo inovação responsável, permitindo tokenização atender à demanda real do mercado e tornar os mercados financeiros mais eficientes e acessíveis.”
Ele acrescentou que o primeiro produto tokenizado, uma nota vinculada a cripto, responde diretamente à apetite institucional por ativos digitais na cidade-estado.
“Com esta iniciativa, um segmento mais amplo de investidores agora pode acessar nosso ecossistema de ativos digitais para construir exposição a essa classe de ativos”, concluiu Li.
Forte desempenho financeiro apoia a inovação
O DBS entra no mercado de tokenização em uma posição de força. Em 2024, o banco tornou-se a primeira empresa de Singapura a ultrapassar S$ 100 bilhões em capitalização de mercado, terminando o ano em S$ 124 bilhões. Ele também entregou retornos para acionistas de 51%, um dos desempenhos mais fortes em sua história.
O crescimento na gestão de patrimônio e no banco atacadista fez parte do sucesso acumulado do banco. De acordo com a Euromoney, citando analistas do Morgan Stanley, o DBS poderia contar com retornos sobre o patrimônio líquido de 18% em 2025. Os economistas sustentaram que esse desempenho justifica uma avaliação de preço sobre valor patrimonial de duas vezes para o credor.
Enquanto a desaceleração econômica da China tem pesado sobre o crescimento regional, a renda do banco com grandes bancos corporativos e pequenos negócios na Índia aumentou 25% em 2024.
O DBS vê oportunidades adicionais nas pequenas e médias empresas da Índia, juntamente com suas capacidades digitais e de inteligência artificial e sua rede de agênciasem todo o país. A rede foi adquirida por meio da aquisição do banco do Lakshmi Vilas Bank em 2020.
Tan Su Shan, vice-CEO e CEO-designado, tem trabalhado em estreita colaboração com o ex-chefe executivo Piyush Gupta para supervisionar o DBS em uma fase baseada em blockchain.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
