A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) instruiu todas as empresas locais de criptomoedas sem licença DTSP a cessarem o atendimento a clientes estrangeiros até 30 de junho de 2025. O órgão regulador também afirmou que não será permitido período de transição e que o descumprimento acarretará penalidades.
A MAS anunciou em 30 de maio que publicará a notificação de início de vigência da Lei dos Estados Federados da Micronésia e todas as versões finalizadas das diretrizes pelo menos quatro semanas antes da data de início das disposições do DTSP.
O órgão regulador também descreveu situações em que uma licença DTSP (Digital Token Service Provider) expiraria de acordo com as regulamentações da FSM.
A MAS propõe diretrizes regulatórias para provedores de serviços de tokens digitais
Em 4 de outubro de 2024, a MAS (Autoridade Monetária de Singapura) propôs diretrizes regulatórias para provedores de serviços de tokens digitais, emitidas sob a Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2022. De acordo com a proposta, o órgão regulador argumentou que os provedores de serviços de tokens digitais podem ser mais suscetíveis a riscos de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo devido à natureza transfronteiriça e baseada na internet dos serviços de criptomoedas.
A MAS publicou, em 2 de abril de 2024, requisitos para provedores de serviços de tokens de pagamento digital em matéria de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo.
Segundo a MAS, o órgão regulador levará em consideração se a empresa pode demonstrar que possui razões válidas para não fornecer serviços de DT em Singapura, apesar de operar no país. A agência também considerará candidatos que não operam de maneira que preocupe a MAS.
O requerente já deveria estar regulamentado e supervisionado em conformidade com os padrões internacionais relevantes estabelecidos pelo Conselho de Estabilidade Financeira, pela Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários e pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) por todas as autoridades de supervisão competentes nos países em que presta serviços de transferência de títulos fora de Singapura.
Segundo a MAS, vários requerentes manifestaram preocupação com o fato de o período de notificação de início de quatro semanas proposto ser insuficiente para que os requerentes preparem um pedido de licença para análise. Osdentsugeriram que o órgão regulador considerasse um período de transição, uma isenção temporária que permitisse aos requerentes continuar a prestar serviços de tecnologia digital enquanto seus pedidos de licença estivessem em análise.
Outrosdenttambém sugeriram que a MAS adotasse uma estrutura de taxas escalonadas para as taxas de solicitação de licença e as taxas anuais de licença DTSP, dependendo do porte e do escopo das operações comerciais do solicitante.
A MAS afirmou que a licença DTSP proposta seria estruturada de forma semelhante às taxas de solicitação de licença e às taxas de licença anuais aplicadas às empresas que fornecem serviços de tokens de pagamento digital.
Segundo o órgão regulador, outrodent solicitou esclarecimentos sobre se a taxa anual de licença a pagar pelos licenciados seria diferente com base no número de serviços de DT prestados.
A MAS afirmou que as taxas permanecerão fixas, independentemente do tamanho e do escopo das operações comerciais do DTSP. O órgão regulador também anunciou que todas as licenças estarão sujeitas a uma taxa anual de US$ 10.000, independentemente do número de serviços DT prestados.
A MAS também propôs requisitos financeiros iniciais e contínuos mínimos para que os licenciados demonstrem seu compromisso em manter uma presença significativa em Singapura. O órgão regulador revelou que manterá os requisitos financeiros iniciais e contínuos mínimos de S$ 250.000 em capital base, contribuição total de capital e depósito cash .
Regulador de Singapura define requisitos de competência para suas expectativas
A resposta à consulta iniciada em outubro de 2024 e divulgada em 30 de maio – https://t.co/QIIh2qKaJZ
-Priya Karnik (priyak.eth) (@karnik_priya) 2 de junho de 2025
O órgão regulador de Singapura também estabeleceu diretrizes sobre as competências dos CEOs, diretores, sócios e gerentes da empresa licenciada para provedores de serviços digitais (DTSPs). Os requisitos de competência incluem experiência suficiente na operação de um negócio de DTSP, bem como um conhecimento suficiente da estrutura regulatória para DTSPs em Singapura.
As diretrizes sobre licenciamento para DTSPs também incluirão as expectativas da MAS em relação às empresas na gestão dos principais riscos associados às suas atividades comerciais, os quais a MAS levará em consideração ao processar os pedidos de licença.
A MAS exige que os licenciados realizem auditoriasdent das transações relacionadas aos serviços de transferência digital prestados e apresentem o relatório de auditoria ao regulador anualmente. O regulador afirmou que levará em consideração as conclusões do relatório de auditoria e poderá exigir que o auditor execute tarefas adicionais, como ampliar o escopo da auditoria.
Segundo a MAS, uma empresa precisa de licença se estiver localizada em Singapura e exercer atividades comerciais de prestação de serviços de transferência digital para pessoas físicas fora do país. O órgão regulador também observou que um funcionário de uma empresa estrangeira que presta serviços de transferência digital fora de Singapura como parte de seu emprego não estarátracà exigência de licença.
