DBS Bank bietet institutionellen Anlegern tokenisierte strukturierte Anleihen auf Ethereum an
- DBS Bank kündigt die Tokenisierung von strukturierten Anleihen auf Ethereum an und erweitert den Zugang für akkreditierte und institutionelle Anleger in Singapur.
- Die ersten tokenisierten Produkte sind kryptobasierte Partizipationsscheine, die über die Plattformen ADDX, DigiFT und HydraX vertrieben werden.
- Die Initiative folgt der starken Nachfrage der Anleger; DBS hat im ersten Halbjahr 2025 Handelsgeschäfte mit strukturierten Anleihen im Wert von über 1 Milliarde US-Dollar abgewickelt.
Singapurs DBS Bank, der größte Kreditgeber des Landes, gab am Donnerstag bekannt, dass sie strukturierte Anleihen für institutionelle Anleger über Partnerschaften mit anderen digitalen Asset-Plattformen auf der Ethereum-Blockchain tokenisieren wird.
Die Bank, die Berichten zufolge bis Ende 2025 mehr als 300 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen anstrebt, sagte in ihrer Pressemitteilung dass sie Vereinbarungen mit ADDX, DigiFT und HydraX getroffen hat, um die neuen Produkte zu vertreiben.
“Durch tokenisierte Anleihen wird DBS akkreditierten und institutionellen Anlegern Flexibilität bei der Verwaltung anspruchsvoller Portfolios bieten. Die Anleihen sind für qualifizierte Händler über Drittanbieter-Investmentplattformen und Börsen verfügbar,” lautete die Pressemitteilung.
Der Start erfolgt vor dem Hintergrund der wachsenden Nachfrage nach fortschrittlichen digitalen Finanzprodukten in Singapur, wo die Anzahl der in Singapur ansässigen Single-Family-Offices im Jahr 2024 2.000 überschritt, ein Anstieg von 43 % gegenüber dem Vorjahr.
Erstes Angebot mit Kryptowährungskopplung
Die ersten tokenisierten Produkte, die ausgegeben werden, sind bar abgerechnete, an Kryptowährungen gekoppelte Participation Notes. Diese Instrumente ermöglichen es Anlegern, Exposure auf digitale Assets zuzugreifen, ohne Krypto direkt zu halten.
Strukturierte Anleihen sind Produkte mit einer Mindestanlagesumme von 100.000 US-Dollar, die oft für einzelne Anleger maßgeschneidert sind und daher nicht fungibel sind. Die von DBS erstellten Anleihen bieten Auszahlungen in bar, wenn die Kryptowährungspreise steigen, verfügen jedoch über Mechanismen, um Verluste zu reduzieren, wenn die Preise fallen.
Die Initiative folgt dem Rollout von an Kryptowährungen gekoppelten Anleihen für qualifizierte DBS-Kunden im September 2024, zusammen mit dem Handel mit Krypto-Optionen.
Laut DBS war die Nachfrage der Anleger nach diesen Instrumenten stark. Im ersten Halbjahr 2025 führten ihre Kunden mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Geschäften mit strukturierten Anleihen durch. Die Handelsvolumina wuchsen zwischen dem ersten und zweiten Quartal des Jahres um fast 60 %.
Neben an Kryptowährungen gekoppelten Anleihen plant DBS, weitere konventionelle Produkte wie aktien- und kreditkoppelte Anleihen zu tokenisieren.
Bankvorstände zufrieden mit Blockchain-Schritten
Li Zhen, Leiter für Devisen und digitale Assets für Global Financial Markets bei DBS, erwähnte, dass das Tokenisierungsprojekt Teil der langfristigen Vision der Bank für Finanzinnovation ist.
„Die Asset-Tokenisierung ist die nächste Grenze der Finanzmarktinfrastuktur“, bemerkte er. „Seit 2021 ist DBS aktiv daran beteiligt, dieses Ökosystem durch Förderung verantwortungsvoller Innovation zu skalieren und Tokenisierung zu ermöglichen, um der tatsächlichen Marktnachfrage gerecht zu werden und die Finanzmärkte effizienter und zugänglicher zu machen.“
Er fügte hinzu, dass das erste tokenisierte Produkt, eine an Krypto gekoppelte Anleihe, direkt auf das institutionelle Verlangen nach digitalen Assets in der Stadtstaat reagiert.
„Mit dieser Initiative kann ein breiterer Anlegersegment nun auf unser digitales Asset-Ökosystem zugreifen, um Exposition gegenüber dieser Asset-Klasse aufzubauen“, schloss Li.
Starke finanzielle Leistung unterstützt Innovation
DBS tritt aus einer Position der Stärke in den Tokenisierungsmarkt ein. Im Jahr 2024 wurde die Bank zum ersten singapurischen Unternehmen, das die Marktkapitalisierung von 100 Milliarden S$ überschritt, und beendete das Jahr bei 124 Milliarden S$. Sie erzielte auch Gesamtrenditen für Aktionäre von 51 %, eine der stärksten Leistungen in ihrer Geschichte.
Wachstum im Wealth Management und im Großhandel waren Teil des angesammelten Erfolgs der Bank. Laut Euromoney, unter Berufung auf Analysten von Morgan Stanley, könnte DBS die Eigenkapitalrenditen im Jahr 2025 bei 18 % veranschlagen. Die Ökonomen vertraten die Auffassung, dass diese Leistung eine Bewertung von zwei Mal dem Buchwert für den Kreditgeber rechtfertigt.
Während die wirtschaftliche Verlangsamung in China das regionale Wachstum belastet, stieg das Einkommen der Bank aus dem Großkundengeschäft und kleinen Unternehmen in Indien im Jahr 2024 um 25 %.
DBS sieht zusätzliche Möglichkeiten in den kleinen und mittleren Unternehmen Indiens, gepaart mit ihren digitalen und künstlichen Intelligenz-Fähigkeiten und ihrem landesweiten Filialnetzwerk. Das Netzwerk wurde durch die Übernahme der Lakshmi Vilas Bank durch die Bank im Jahr 2020 erworben.
Tan Su Shan, stellvertretender CEO und designierter CEO, hat eng mit dem ehemaligen Chief Executive Piyush Gupta zusammengearbeitet, um DBS in eine blockchain-basierte Phase zu führen.
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Florence Muchai
Florence berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Gaming, Technologie und KI. Ihr Studium der Computerwissenschaften an der Meru University of Science and Technology sowie ihr Studium im Bereich Katastrophenmanagement und internationale Diplomatie an der MMUST haben sie umfassend mit Sprach-, Beobachtungs- und technischen Fähigkeiten ausgestattet. Florence war bei der VAP Group tätig und arbeitete als Redakteurin für mehrere Krypto-Medienhäuser.
