SVB 파이낸셜 그룹, 파산 보호 신청(챕터 11)

경영난에 시달리는 SVB 파이낸셜 그룹이 기업 가치 보존을 위해 미국 파산법원에 법원 감독 하의 기업 회생 절차(챕터 11)를 자발적으로 신청했습니다. 금요일에 제출된 이 신청서는 자회사였던 실리콘 밸리 은행이 파산 선고를 받고 규제 당국에 의해 관리 감독을 받게 된 지 불과 며칠 만에 나온 것입니다.

SVB, 파산 신청

실리콘 밸리 뱅크 파이낸셜이 월요일에 95억 달러 규모의 벤처 캐피털 및 사모 대출 플랫폼을 포함한 나머지 사업에 대해 "전략적 대안을 모색할 것"이라고 발표한 이후, 이 회사의 파산이 임박했다는 소문이 더욱 확산되고 있습니다.

이번 발표는 해당 회사의 은행이 금요일에 갑자기 파산하면서 연방예금보험공사(FDIC)가 은행의 지급불능 상태를 선언하고 예금을 인수한 후에 나왔습니다.

따르면 보도에 실리콘 밸리 은행은 3월 17일 SVB 증권과 SVB 캐피털의 펀드 및 일반 파트너 법인들이 파산 절차에 포함되지 않았다고 발표했습니다. SVB 파이낸셜 그룹은 사업에 대한 전략적 대안을 모색하는 동안 해당 법인들은 정상적으로 운영될 예정입니다.

파산법 11조에 따른 구조조정 절차를 통해 SVB Financial Group은 핵심 사업 및 자산, 특히 SVB Capital과 SVB Securities에 대한 전략적 대안을 모색하는 동시에 기업 가치를 보존할 수 있을 것입니다. SVB Capital과 SVB Securities는 오랜 기간 동안dent 경영진의 지휘 하에 계속해서 운영되며 고객에게 서비스를 제공할 것입니다.

윌리엄 코스투로스, SVB 파이낸셜 그룹 최고 구조조정 책임자

SVB 파이낸셜 그룹은 또한 실리콘 밸리 뱅크 NA 또는 해당 은행의 프라이빗 뱅킹 및 자산 관리 부문인 SVB 프라이빗과 더 이상 제휴 관계가 없다고 밝혔습니다. 실리콘 밸리 뱅크의 후신인 실리콘 밸리 브리지 뱅크 NA는 연방 예금 보험 공사(FDIC)의 관할 하에 운영되며, 파산 보호 신청(챕터 11) 대상에 포함되지 않습니다.

실리콘 밸리 은행의 재정 상황

금요일 개장 전 거래에서 주요 미국 은행 주가는 1.5%에서 2% 사이로 하락했습니다. 채권 수익률 상승으로 인해 해당 기술 대출 기관은 국채와 모기지 담보 증권 포트폴리오를 골드만삭스에 18억 달러 손실을 보고 매각해야 했습니다.

자금 부족분을 메우기 위해 은행은 보통주와 우선 전환사채 발행을 통해 22억 5천만 달러를 조달하려 했습니다. 그러나 불안에 떨던 고객들이 예금을 인출하면서 단 하루 만에 420억 달러의 자금 유출이 발생했습니다.

실리콘 밸리 은행의 금융 부문 매각 과정에서 여러 난관이 있었지만, 실리콘 밸리 은행 증권(Silicon Valley Bank Securities)과 SVB 캐피털(SVB Capital)에 대한 "상당한 관심"이 확인되고 있습니다. 이 두 회사는 법적으로 별개의 법인이기 때문에 파산 보호 신청(챕터 11) 대상에 포함되지 않습니다. 대신, 각각 별도로 매각을 추진하며 영업을 계속하고 있으며, 매각 절차는 이번 주 초에 시작되었습니다.

실리콘 밸리 은행은 기술 산업과 깊은 관계를 맺고 있습니다

지난주 파산으로 전 세계적인 금융 공황이 발생하기 전까지 실리콘 밸리 은행은 주로 지역의 조용한 은행으로 알려져 있었습니다. 그러나 기술 생태계 내에서 이 은행은 업계의 특성과 관행에 맞춰 스스로를 변화시켜 투자자, 기업가 및 경영진의 삶과 사업에 매우 밀접하게 얽혀 있었습니다.

지난 40년간 이 기관은 고성장, 고위험 기술 스타트업과 그 투자자들이 표준적인 사업 관행을 따르지 않는다는 사실에 맞춰 서비스를 제공해 왔습니다. 이러한 기업들은 빠른 성장을 우선시하고, 전략을 자주 바꾸며, 실패를 오히려 긍정적으로 받아들입니다.

이러한 기업들은 수익을 내기 전에 이미 수십억 달러의 가치를 지니는 경우가 흔하며, 사소한 아이디어에서 시작하여 엄청난 속도로 거대 기업으로 성장할 수 있습니다. 제대로 기능하기 위해서는 자금, 직원, 창업자, 서비스 제공업체로 이루어진 긴밀한 네트워크에 의존해야 합니다. 이러한 독특하고 때로는 비합리적인 현실 때문에 전문 은행의 활용이 필수적이었습니다.

실리콘 밸리 은행은 다른 은행들이 자금 지원을 꺼리는 젊고 위험한 스타트업들을 적극적으로 유치하는 것으로 가장 잘 알려져 있었습니다. 하지만 그 영향력은 훨씬 더 컸습니다. 앤드리슨 호로위츠를 비롯한 많은 유명 벤처 투자 회사들이 이 은행에서 대출을 받았습니다. 뿐만 아니라, 자체적으로 조성한 95억 달러 규모의 펀드를 통해 주택 매입 회사인 오픈도어(OpenDoor)와 암호화폐 분석 스타트업인 체이나리시스(Chainalysis)는 물론, 세쿼이아 캐피털(Sequoia Capital)과 같은 벤처 캐피털 펀드에도 투자했습니다.

이곳에는 스타트업 투자자를 위한 도구를 개발하는 금융 기술 스타트업들이 입주해 있었습니다. 또한 스키 여행, 컨퍼런스, 업계 뉴스레터, 고급 만찬 등을 후원하며 기술 업계와 교류하기도 했습니다.