- Am Freitagmorgen meldete die SVB Financial Group beim Bezirksgericht für den Southern District of New York Insolvenz nach Chapter 11 an.
- Die Anmeldung schließt das Broker-Dealer-Geschäft von SVB, SVB Securities, sowie Fonds aus dem Venture-Capital-Geschäft von SVB Capital aus.
- SVB war vor allem dafür bekannt, junge, risikoreiche Start-ups zu akquirieren, die andere Banken nicht finanzierten.
Die angeschlagene SVB Financial Group hat beim United States Bankruptcy Court eine freiwillige Petition zur gerichtlich beaufsichtigten Restrukturierung nach Chapter 11 eingereicht, um den Wert zu erhalten. Die Einreichung am Freitag erfolgt nur wenige Tage, nachdem ihre ehemalige Tochtergesellschaft Silicon Valley Bank als zahlungsunfähig erklärt und von den Aufsichtsbehörden übernommen wurde.
SVB meldet Insolvenz an
Seit die Silicon Valley Bank Financial am Montag bekannt gab, „strategische Alternativen“ für ihre verbleibenden Geschäftsbereiche zu erkunden, darunter ihre 9,5 Milliarden US-Dollar teure Venture-Capital- und Private-Credit-Plattform, haben sich die Gerüchte über eine bevorstehende Insolvenz verstärkt.
Die Ankündigung erfolgte, nachdem die Bank des Unternehmens am Freitag plötzlich scheiterte, was die Federal Deposit Insurance Corporation dazu veranlasste, sie als zahlungsunfähig zu erklären und ihre Einlagen zu übernehmen.
Laut Berichten vom 17. März gab die Silicon Valley Bank bekannt, dass die Fonds und General-Partner-Entitäten von SVB Securities und SVB Capital nicht in die Insolvenzverfahren einbezogen wurden. Während die SVB Financial Group strategische Alternativen für ihre Geschäftsbereiche untersucht, werden die Entitäten weiterhin normal operieren.
Das Chapter-11-Verfahren wird es der SVB Financial Group ermöglichen, Wert zu erhalten, während sie strategische Alternativen für ihre begehrten Geschäftsbereiche und Vermögenswerte, insbesondere SVB Capital und SVB Securities, bewertet. SVB Capital und SVB Securities werden weiterhin von ihren langjährigen und unabhängigen Führungsteams geleitet und bedienen ihre Kunden.
William Kosturos, Chief Restructuring Officer der SVB Financial Group
Die SVB Financial Group erklärte auch, dass sie nicht mehr mit der Silicon Valley Bank N.A. oder SVB Private, der privaten Bank- und Vermögensverwaltungssparte der Bank, verbunden ist. Die Silicon Valley Bridge Bank, N.A., der Nachfolger der Bank, operiert unter der Aufsicht der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und ist nicht in den Chapter-11-Antrag einbezogen.
Die finanzielle Situation der Silicon Valley Bank
Im Vorhandel am Freitag verzeichneten die Aktien großer US-Banken Rückgänge zwischen 1,5 % und 2 %. Aufgrund steigender Renditen war der Tech-Kreditgeber gezwungen, ein Portfolio aus Staatsanleihen und hypothekenbesicherten Wertpapieren mit einem Verlust von 1,8 Milliarden US-Dollar an Goldman Sachs zu verkaufen.
Um die Lücke zu schließen, versuchte sie, 2,25 Milliarden US-Dollar an Stammaktien und bevorzugten konvertierbaren Aktien aufzubringen. Doch verängstigte Kunden zogen Einlagen aus der Bank ab, was zu Abflüssen in Höhe von 42 Milliarden US-Dollar an einem einzigen Tag führte.
Während es bei der Suche nach einem Käufer für die Bankensparte der Silicon Valley Bank verschiedene Hürden gab, zeigt die Gruppe „signifikantes Interesse“ an Silicon Valley Bank Securities und SVB Capital. Da diese beiden rechtlich getrennte Einheiten sind, sind sie nicht in den Chapter-11-Antrag einbezogen. Stattdessen werden sie weiterhin betrieben und separat potenziellen Käufern angeboten, ein Prozess, der Anfang dieser Woche begann.
Die engen Verbindungen der Silicon Valley Bank zur Tech-Branche
Vor ihrem Zusammenbruch letzte Woche, der eine globale Finanzpanik auslöste, war die Silicon Valley Bank vor allem als eine regionale Bank mit geringem Profil bekannt. Innerhalb des Tech-Ökosystems hatte sich die Bank jedoch an die Eigenarten und Gepflogenheiten der Branche angepasst und war ungewöhnlich eng mit dem Leben und den Geschäften von Anlegern, Unternehmern und Führungskräften verflochten.
In den letzten 40 Jahren hat sich die Institution darauf eingestellt, dass hochwachsende, risikoreiche Tech-Startups und ihre Investoren nicht den Standard-Geschäftspraktiken folgen. Stattdessen priorisieren diese Unternehmen schnelles Wachstum, ändern häufig ihre Strategien und feiern Misserfolge.
Sie sind häufig Milliarden von Dollar wert, bevor sie jemals Gewinn erwirtschaften, und sie können sich von albernen Ideen in Windeseile zu Riesen entwickeln. Um zu funktionieren, verlassen sie sich auf ein enges Netzwerk aus Geld, Mitarbeitern, Gründern und Dienstleistern. Diese einzigartige, oft irrationale Realität erforderte die Nutzung einer spezialisierten Bank.
Die Silicon Valley Bank war am besten dafür bekannt, junge, riskante Startups zu akquirieren, die andere Banken nicht finanzieren wollten. Ihre Tentakel reichten jedoch weit darüber hinaus. Viele führende Venture-Firmen, darunter Andreessen Horowitz, erhielten Kredite von der Bank. Darüber hinaus investierte sie aus ihrem eigenen 9,5-Milliarden-US-Dollar-Fonds in Startups wie OpenDoor, ein Unternehmen zum Hauskauf, und Chainalysis, ein Krypto-Ermittlungs-Startup, sowie in Venture-Capital-Fonds wie Sequoia Capital.
Sie beherbergte einige FinTech-Startups, die Tools für Startup-Investoren entwickelten. Sie war auch in der Tech-Branche aktiv, indem sie Skireisen, Konferenzen, Branchen-Newsletters und elegante Abendessen sponserte.
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Florence Muchai
Florence berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Gaming, Technologie und KI. Ihr Studium der Computerwissenschaften an der Meru University of Science and Technology sowie ihr Studium im Bereich Katastrophenmanagement und internationale Diplomatie an der MMUST haben sie umfassend mit Sprach-, Beobachtungs- und technischen Fähigkeiten ausgestattet. Florence war bei der VAP Group tätig und arbeitete als Redakteurin für mehrere Krypto-Medienhäuser.
