- 金曜日の朝、SVBファイナンシャルグループはニューヨーク南部地区裁判所に第11章破産を申請した。
- この申請には、SVBのブローカー・ディーラー事業であるSVB証券や、ベンチャーキャピタル事業であるSVBキャピタルのファンドは含まれていない。
- SVBは他の銀行が融資を拒否していた若くリスクの高いスタートアップ企業を引き付けることで知られていた。
混乱に陥ったSVBファイナンシャルグループは、価値を維持するために、連邦破産法第11章に基づく裁判所監督の再編成のために、米国破産裁判所に任意の請願書を提出しました。今回の金曜日の提出は、その元子会社であるシリコンバレーバンクが破産状態と宣言され、規制当局に接収されてから数日後のことです。
SVBが破産を申請
シリコンバレーバンクファイナンシャルが月曜日、95億ドルのベンチャーキャピタルおよびプライベートクレジットプラットフォームを含む残りの事業の「戦略的代替案を検討する」と発表した以来、その差し迫った破産に関する噂が増加しています。
この発表は、同社の銀行が金曜日に突如として破綻し、連邦預金保険公社（FDIC）が破産状態と宣言し、預金を引き受けた後に行われました。
報道によると、3月17日、シリコンバレーバンク（SVB）は、SVB証券およびSVBキャピタルの資金および一般パートナーエンティティが破産手続きに含まれていないと発表しました。SVBファイナンシャルグループが事業の戦略的代替案を調査している間、これらのエンティティは通常どおり運営を続けます。
第11章の手続きにより、SVBファイナンシャルグループは、特にSVBキャピタルおよびSVB証券の貴重な事業と資産に対する戦略的代替案を評価しながら、価値を維持することができます。SVBキャピタルとSVB証券は、長年の独立したリーダーシップチームの指導の下、クライアントへのサービスを提供し続けています。
SVBファイナンシャルグループの首席再編責任者、ウィリアム・コストゥロス
SVBファイナンシャルグループはまた、シリコンバレーバンクN.A.やSVBプライベート（銀行のプライベートバンキングおよび資産管理部門）とはもはや関連していないと述べています。銀行の後継者であるシリコンバレーブリッジバンクN.A.は、連邦預金保険公社（FDIC）の管轄下で運営されており、第11章の申請には含まれていません。
シリコンバレーバンクの財務状況
金曜日のプレマーケット取引では、主要な米国銀行の株式が1.5%から2%の下落を見せました。利回りの上昇により、テックローンダーはゴールドマン・サックスに国債および住宅担保証券のポートフォリオを18億ドルの損失で売却することを余儀なくされました。
ギャップを埋めるため、同社は普通株式および優先転換株式で22億5000万ドルの調達を試みましたが、恐怖した顧客が銀行から預金を引き出し、1日で420億ドルの流出をもたらしました。
シリコンバレーバンクの銀行部門の買い手を探している間に様々な障害がありましたが、グループはシリコンバレーバンク証券およびSVBキャピタルに対して「大きな関心」を見出しています。これら2つは技術的に別個の法的実体であるため、第11章の申請には含まれていません。代わりに、これらは引き続き運営されており、今週初めに始まったプロセスで潜在的な買い手に向けて個別に販売されています。
シリコンバレーバンクのテック業界との深い結びつき
先週のパニックを招いた破綻以前、シリコンバレーバンクは主に地域密着型の地味な銀行として知られていました。しかし、テックエコシステム内では、同銀行は業界の癖や様式に適応し、投資家、起業家、そして執行役員の生活やビジネスと異常に密接に結びついていました。
過去40年間、この機関は、高成長・高リスクのテックスタートアップとその投資家が標準的なビジネス慣行に従わないという事実に対応してきました。代わりに、これらの企業は急速な成長を優先し、頻繁に戦略を変更し、失敗を祝います。
彼らは利益が出る前にしばしば数十億ドルの価値を持ち、馬鹿げたアイデアから超大型企業へと驚くべき速度で成長することができます。機能するためには、資金、労働者、創業者、サービスプロバイダーの緊密なネットワークに依存しています。この唯一無二で、しばしば非合理的な現実により、専門的な銀行の使用が必要でした。
シリコンバレーバンクは、他の銀行が融資を拒否した若く危険なスタートアップを積極的に獲得することで最もよく知られていました。しかし、その触手はそれをはるかに超えていました。アンドリーセンホロウィッツを含む多くのトップベンチャー企業は、銀行から融資を受けました。さらに、同銀行は独自の95億ドルの基金から、住宅購入会社のOpenDoorや暗号通貨調査スタートアップのChainalysis、そしてシーホースキャピタルなどのベンチャーキャピタルファンドに投資しました。
そこには、スタートアップ投資家向けのツールを開発していた一部のフィンテック企業が入居していました。また、スキー旅行、カンファレンス、業界ニュースレター、高級ディナーのスポンサーを務めるなど、テック業界とも交流を深めていました。
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Florence Muchai
フローレンスは過去6年間、暗号資産、ゲーム、テクノロジー、AIに関するニュースを報道してきました。メルウ科学技術大学でのコンピュータ学およびMMUSTでの災害管理と国際外交の学習により、言語能力、観察力、技術スキルを十分に備えています。フローレンスはVAPグループで勤務し、複数の暗号資産メディアハウスで編集者として活躍しました。
