두나무의 항소로 업비트 352억 원 과태료 집행 일시 중단

암호화폐 거래업체인 업비트를 운영하는 두나무는 한국 금융 당국이 부과한 352억 원(약 2,510만 달러)의 과태료에 대해 이의를 제기했습니다. 

한국 금융 당국은 월요일 두나무가 최근 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)에 이의를 제출했다고 밝혔습니다. 그 결과, 법원 심의가 완료될 때까지 과태료 집행정지가 일시적으로 이루어졌습니다.

두나무, 역대 최대 과태료 부과 및 영업정지 처분 faced

FIU는 지난해 11월 두나무에 352억 원의 과태료를 부과하기로 결정했습니다. 당국은 해당 회사가 '특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률'(일명 '특정금융정보법')을 위반했다고 주장했습니다. 과태료와 별도로 두나무는 특정금융정보법 위반으로 영업정지 명령도 받았습니다.

352억 원의 과태료는 특정금융정보법 위반에 대해 금융 당국이 부과한 역대 최대 규모입니다. 

당국은 두나무가 530만 건의 사례에서 고객 확인 의무를 위반했다고 주장했습니다. 여기에는 원본 대신 신분증의 스캔본이나 인쇄본을 허용하거나, 이름이나 주민등록번호를 식별 불가능하게 만든 사례가 포함됩니다. 또한 고객이 온라인으로 업로드한 신분증 초점이 맞지 않음에도 불구하고 등록을 승인한 혐의도 있습니다.

금융 당국은 약 330만 건의 사례에서 확인 절차가 완료되지 않은 고객의 거래가 이루어졌다고 설명했습니다. 

당국은 두나무가 자금세탁 의심 시 보고 의무를 이행하지 않은 15건의 사례도 발견했습니다. 여기에는 검찰이 범죄 혐의가 있는 업비트 사용자의 거래 기록에 대한 압수수색 영장을 청구한 사례가 포함됩니다. 두나무는 이를 인지하고 있었음에도 필요한 보고서를 제출하지 않았습니다.

지난해 12월 열린 심리에서 두나무의 법률 대표 프레임워크 정책이 전체 산업을 위해 마련된 것이므로 한 회사에 설정된 표준이 업계의 모든 다른 회사에도 적용된다고 주장했습니다. 그는 “많은 사람들이 더 큰 그림을 놓치고 있습니다. 정책은 한 회사나 프로젝트에만 적용될 수 없습니다. 한 회사에 좋은 것은 업계 나머지에도 좋은 것입니다.”라고 말했습니다.는 "다른 거래소들도 동일한 문제를 겪었음에도 두나무만 선제적으로 제재를 받았다"며 공정성 부족을 지적했습니다.

두나무는 또한 심리에서 특정금융정보법 제8조 위반이 고의 또는 중대한 과실 여부와 관계없이 과태료 부과로 이어질 수 있다고 주장했습니다. 또한 기업은 단일 제8조 위반만을 근거로 영업정지 명령을 내리는 것은 중대한 사안이라고 강조했습니다.

FIU, Bithumb 및 Korbit에 자금세탁 방지(AML) 위반으로 과태료 부과

FIU가 지난해 11월 두나무에 과태료를 부과한 후, 별도의 성명에서 Bithumb, Coinone, Korbit, GOPAX를 포함한 4개 추가 암호화폐 거래소를 검사하여 자금세탁 방지(AML) 및 기타 규제 준수 여부를 평가했다고 밝혔습니다.

FIU는 3월 2025 Bithumb을 검사했습니다. 지난달 CCN은 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. FIU가 Bithumb에 자금세탁 방지(AML) 위반으로 과태료를 부과했다고 보도했습니다. 보고서에 따르면 FIU의 검사 결과 Bithumb에는 AML 절차 위반, 불충분한 고객 확인(KYC) 절차, 의심 거래 보고 누락 등 수많은 준수 문제가 발견되었습니다.

업계 보고서에 따르면 업비트와 유사한 광범위한 AML 오류가 확인되었으나, 2026년 2월 현재 정확한 과태료 금액은 아직 공식 발표되지 않았습니다.

보고서는 빗썸 대규모 과태료를 지불할 것으로 예상되며, 이는 업비트의 2,500만 달러 과태료와 동등하거나 이를 초과할 것으로 예측된다고 밝혔습니다.

금융정보분석원(FIU)은 2025년 12월 31일 자금세탁 방지(AML) 법규 다수 위반을 이유로 한국 암호화폐 거래소 Korbit에 27억 3천만 원(약 190만 달러)의 과태료와 기관 경고 조치를 내렸습니다.

FIU는 금전적 과태료 외에도 거래소 최고 준수 임원들에 대한 징계 조치를 취했으며, 여기에는 CEO에 대한 경고 및 AML 담당자에 대한 견책이 포함됩니다.

이러한 제재는 2024년 10월 16일부터 10월 29일까지 실시된 철저한 현장 조사 결과, Korbit의 AML 준수 시스템에 중대한 결함이 있다는 규제기관의 발견에 따른 것입니다. FIU의 조사에 따르면 Korbit은 거래 제한 및 고객 실명 확인 관련 거의 22,000개의 규칙을 위반했습니다.

크립토폴리탄 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 규제 기관은 또한 3개의 해외 가상자산 서비스 제공자(VASP)와 관련된 19건의 부적절하게 보고된 가상자산 거래도 확인했습니다. 보고서에 따르면 이 사례에서 미등록 외국 기업의 관리에 관한 한국의 규정이 위반되었습니다.