한국 코빗, 돈세탁 혐의로 2백만 달러 벌금

한국 암호화폐 거래소 코빗은 약 $2백만 달러의 벌금을 수용했습니다. 이 거래소는 AML(자금세탁방지) 및 고객 확인 시스템의 광범위한 실패에 대해 공식 경고도 받았습니다.

성명서에서 코빗은 다음과 같이 밝혔습니다. "우리는 금융정보분석원(FIU)의 벌금 부과 결정을 겸손하고 존중하는 마음으로 수용합니다. […] 어려운 상황 속에서도 우리는 투명성과 암호화폐 시장의 건강한 발전을 보장하기 위해 이 결정을 내렸습니다."

벌금은 코빗의 한국 시장에서의 입지를 흔들고 있습니다

금융정보분석원(FIU)은 회사가 거래 모니터링을 위한 많은 규정을 위반했다는 사실을 발견한 후 이 벌금을 부과했습니다. FIU는 코빗에게 벌금과 함께 경고를 내렸습니다.

고위 경영진의 책임도 물려졌으며, 거래소 CEO는 주의 조치를, 보고 책임자는 견책을 받았습니다.

FIU에 따르면, 약 12,800건의 사건에서 부적절한 신원 확인이 이루어졌습니다. 여기에는 불분명하거나 확인할 수 없는 신분증서 수용, 불완전한 주소 정보, 그리고 필요한 재확인 수행 실패가 포함되었습니다. 

또 다른 9,100건의 사건에서는 확인이 완전히 완료되기 전에 사용자들이 거래를 허용받았으며, 이는 미확인 고객의 거래를 제한하는 규칙을 위반한 것이었습니다.

규제당국은 또한 제대로 보고되지 않은 3개의 해외 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 관련된 19건의 가상자산 이전을 적발했습니다. 이는 미등록 외국实体 처리에 관한 한국의 규정을 위반한 것이었습니다.

또한 FIU는 NFT 관련 서비스를 포함한 새로운 거래 유형을 도입하기 전에 필수적인 자금세탁 위험 평가를 수행하지 않은 655건의 사례를 확인했습니다.

The 과태료 올해 평균 일일 거래량이 1,200만 달러 선으로 줄어든 것은 코빗에게 큰 타격입니다. 이는 한국 시장의 단 0.5%에 불과하며, 전체 거래량의 약 70%에서 80% 이상을 꾸준히 점유하고 있는 국내 주요 거래소 업비트보다 낮은 수치입니다. 

동시에 코빗은 잠재적인 변경 소유권 변경을 준비하고 있습니다. 현재 이 거래소는 게임 거대 기업 넥슨이 지주사 NXC를 통해 과반수 지분을 보유하고 있으며, SK 계열사가 약 3분의 1의 지분을 보유하고 있습니다.

증권사 미래에셋이 코빗 인수를 위해 협상 중이라고 보도되었습니다. 현지 신문 조선일보는 6,800만 달러에서 9,500만 달러 사이의 가치로 서명된 양해각서(MOU)를 보도했습니다. 그러나 최종 조건은 아직 확정되지 않았습니다.

한국, 규제 명확성보다 사기 방지 노력이 우세, 암호화폐 부문 약화

암호화폐 사기를 근절하기 위한 한국 정부의 노력으로, 지난 6년간 여러 암호화폐 거래 플랫폼에서 약 6,140만 달러 상당의 디지털 자산이 압류되었습니다. - Cryptopolitan 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다.. 여기에는 Bithumb의 출금 정지 조치로 영향을 받은 3,740만 달러 상당의 암호화폐 자산이 포함됩니다. 

또한 2020년부터 2025년 9월까지 30,106건의 사건에서 1,890만 달러 상당의 암호화폐 자산을 동결했습니다. 규제 당국은 Coinone 거래소에서 755건의 사건과 관련하여 차단된 440만 달러 상당의 암호화폐도 동결했습니다. Korbit에서는 529건의 사건과 관련하여 약 296,000달러가 동결되었으며, 지역 규정 미준수 관련 약 280건의 사건으로 222,000달러가 추가로 동결되었습니다.

한편, 기업의 암호화폐 거래를 위한 은행 계좌 개설을 허용하는 가이드라인 발표가 계획된 일정을 넘어 지연되면서 국내 가상자산 시장 내 우려가 커지고 있습니다.

“기업 가상자산 계좌 가이드라인 발표 지연은 새로운 입법 초안을 작성하는 데 따른 막대한 업무량에서 비롯된 것입니다.” 금융위원회(FSC) 관계자는 말했습니다. “우리는 가이드라인을 병행하여 검토하고 있지만, 인력 부족으로 인해 자원이 우선순위 업무에 집중되어 있어 명확한 일정을 특정하기 어렵습니다.”

온체인 데이터에 따르면 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗, 고팍스를 포함한 한국의 5대 원화 기반 암호화폐 거래소의 24시간 합계 거래량은 금요일 오후 1시 기준 23억 9천만 달러로 집계되었습니다. 이는 1년 전 같은 날 기록된 130억 달러 대비 약 82% 감소한 수치입니다.