- 영국 중앙은행(BoE) 총재 앤드루 배일리는 규제 당국이 AI를 채택하여 금융 리스크를 조기에 발견할 것을 촉구했습니다.
- 규제 당국이 데이터를 효과적으로 활용하지 않을 경우 '결정적 증거'를 놓칠 위험이 있습니다.
- 전문가들은 영국 내 AI 리스크, 기술 부족, 그리고 공공의 불신 문제를 지적하며, UK 은행 중 어느 곳도 글로벌 상위 10위 안에 AI 인재로 선정되지 않았습니다.
영란은행(BoE) 총재인 앤드루 베일리는 규제당국이 금융 시스템의 문제를 감지하기 위해 인공지능(AI)을 수용할 것을 촉구하며, 기술을 활용하지 않으면 감독 기관이 중요한 경고 신호를 놓칠 위험이 있다고 덧붙였습니다.
런던 경제대학원(LSE)에서 연설한 베일리는 금융 부문 전반의 감독 기관들이 은행, 보험사 및 기타 기업으로부터 이미 수집하는 방대한 양의 정보를 이해하기 위해 데이터와 데이터 과학에 “대폭 투자”해야 한다고 말했습니다.
“우리는 모두 데이터와 데이터 과학, 그리고 기법에 대해 대폭 투자해야 합니다. 저는 우리 모두의 가슴에 손을 얹고 최적의 활용을 하고 있다고 말할 수 있다고 생각하지 않습니다.”라고 그는 말했습니다.
베일리는 규제당국이 데이터 활용 부족으로 수집한 데이터를 최대한 활용하지 못할 수 있다고 덧붙였습니다. 그는 “또한 당국에게는 건물 안에 증거가 있는데도 이를 활용하지 못해, 나중에 시스템 어딘가에 결정적 증거가 있었다는 사실이 드러날 위험도 초래합니다.”라고 말했습니다.
베일리, 감독 기관의 데이터 과제 지적
영란은행(BoE)은 금융감독당국(FCA)을 비롯한 다른 규제 기관들과 함께FCA) 매년 수백만 개의 데이터 포인트를 감독 대상 기업들로부터 수집합니다.
베일리의 발언 은 수동 분석 및 보고 기술을 사용할 때 실행 가능한 통찰력이 놓칠 수 있다는 감독 기관들 사이에서 반복되는 과제를 강조합니다. 여기에 AI를 도입하면 데이터에 대한 더 많은 통찰력을 얻을 수 있는 문이 열릴 수 있습니다.
작년, 영국 중앙은행의 자체 조사에 따르면 영국 금융 서비스 기업의 75%가 이미某种 형태의 인공지능을 사용하고 있으며, 나머지 10%는 향후 3년 내 도입을 계획하고 있습니다. 가장 일반적인 응용 분야에는 사기 탐지, 자금세탁 방지 검사 및 사이버 보안 모니터링이 포함됩니다.
하지만 보고서에서는 데이터 품질 및 데이터 편향 등 AI 사용과 관련된 증가하는 위험도 지적했습니다.
규제 완화 압력 저항
베일리의 발언은 또한 영국의 규제 입장에 대한 정치적 논쟁 속에서 나왔습니다. 7월, 재무장관 레이철 리브스는 금융 규제를 “기업의 목을 조르는 부츠”라고 묘사하며 베일리의 반발을 촉발시켰습니다.그는
경제 부양 노력이 규제의 강도를 완화하는 결과로 이어져 은행 부문에서 위험한 행동을 초래하고 이는 더 넓은 경제를 위협할 수 있다고 주장했습니다. 베일리는 “우리는 기본적인 금융 안정성에 대해 타협할 수 없다”고 말했습니다. 분석가들은 규제당국이 양면의 미묘한 균형 잡기를 직면하고 있다고 지적합니다. 한편으로는 영국 금융 허브의 혁신과 경쟁력을 육성하고, 다른 한편으로는 소비자 보호와 금융 안정성을 safeguarding하는 것입니다.
AI 채택 확대의 기회
베일리는 AI를 기회로 규정했지만, 전문가들은 이 기술이 업계에 만능 해결책이 아니라고 경고합니다. AI 시스템은 위양성(false positives)을 생성하거나 미묘한 이상 징후를 놓치거나, 근본적인 데이터의 결함을 반영하는 편향을 내재할 수 있습니다.
규제당국에게는 그 장점이 있음에도 불구하고 위험할 수 있는데, 이는 불투명한 알고리즘에 지나치게 의존하거나 기계 기반 통찰력에서 비롯된 집행 조치를 설명하지 못할 수 있기 때문입니다.
에 따르면 영국 은행 중 AI 인재 측면에서 글로벌 상위 10위 안에 드는 곳이 없어, 규제당국과 업계 모두 해결해야 할 기술 격차를 강조합니다. 이는 베일리의 발언을 뒷받침하며, 공공 부문과 민간 부문 모두에서 채택 가속화가 필요할 수 있음을 시사합니다.
A 최근 보고서 하지만 최근
토니 블레어 연구소(Tony Blair Institute)의 조사에 따르면 영국인들은 기회를 넘어 AI를 경제적 위험으로 더 많이 인식하고 있으며, 이는 실직, 사생활, 공정성에 대한 우려를 반영합니다. 영란은행(BoE) 총재인 앤드루 베일리는 규제당국이 금융 시스템의 문제를 감지하기 위해 인공지능(AI)을 수용할 것을 촉구하며, 기술을 활용하지 않으면 감독 기관이 중요한 경고 신호를 놓칠 위험이 있다고 덧붙였습니다. 런던 경제대학원(LSE)에서 연설한 베일리는 금융 부문 전반의 감독 기관들이 “대폭…
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한나 콜리모어
한나는 암호화폐 분야에서 거의 10년 간의 블로그 작성 및 이벤트 리포팅 경험을 가진 작가이자 편집자입니다. 크립토폴리탄에서 한나는 뉴스 페이지에 기여하며 DeFi, RWA, 암호화폐 규제, AI 및 프론티어 테크 산업의 최신 동향을 보도하고 분석합니다. 그녀는 아카디아 대학교에서 경영학 학위를 취득했습니다.
