Governador do BoE, Bailey, insta reguladores financeiros a usarem IA
- O governador do Banco da Inglaterra, Andrew Bailey, instou os reguladores a adotar a IA para identificar riscos financeiros precocemente.
- Os reguladores correm o risco de perder evidências decisivas se não utilizarem os dados de forma eficaz.
- Nenhum banco britânico está entre os 10 primeiros no ranking global de talentos em IA, enquanto especialistas destacam os riscos da IA, as lacunas de competências e a desconfiança pública no Reino Unido.
O governador do Banco da Inglaterra (BoE), Andrew Bailey, instou os reguladores a abraçarem a inteligência artificial para ajudar a detectar problemas no sistema financeiro, acrescentando que os supervisores correm o risco de perder sinais de alerta críticos se não aproveitarem a tecnologia.
Falando na London School of Economics, Bailey disse que os órgãos de fiscalização em todo o setor financeiro precisavam investir “pesadamente em dados e ciência de dados” para dar sentido às vastas quantidades de informações que já coletam de bancos, seguradoras e outras empresas.
“Todos nós precisamos investir pesadamente em dados, ciência de dados e técnicas”, disse ele. “Acho que nenhum de nós pode colocar a mão no coração e dizer que está usando tudo de forma otimizada.”
Bailey acrescentou que os reguladores podem não tirar o máximo proveito dos dados que coletam devido à falta de uso. Ele disse: “Isso também cria o perigo para as autoridades de que você tem a evidência no prédio e não conseguiu usá-la, e posteriormente descobre-se que em algum lugar do seu sistema estava a arma fumegante.”
Bailey identifica um desafio de dados para supervisores
O BoE, junto com outros órgãos reguladores, como a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), coleta milhões de pontos de dados anualmente das empresas que supervisiona.
Os comentários de Bailey destacam um desafio recorrente entre os supervisores, que é o fato de que insights acionáveis podem ser perdidos ao usar técnicas manuais de análise e relatórios. Adicionar IA ao cenário pode abrir a porta para mais insights nos dados.
No ano passado, o Banco da Inglaterraprópria pesquisa da
encontrou que 75% das empresas de serviços financeiros do Reino Unido já usam alguma forma de inteligência artificial, com outros 10% planejando a adoção nos próximos três anos. As aplicações mais comuns incluem detecção de fraudes, verificações de combate à lavagem de dinheiro e monitoramento de cibersegurança.
No entanto, o relatório também sinalizou riscos crescentes associados ao uso da IA, sendo um deles a qualidade dos dados e o viés de dados, entre outros.
Resistindo às pressões pela desregulamentação Os comentários de Bailey também ocorrem no meio do debate político sobre apostura regulatória do Reino Unido
que os esforços para impulsionar a economia não devem levar a uma redução da regulação, pois isso pode levar a comportamentos de risco no setor bancário que poderiam pôr em perigo a economia mais ampla. “Não podemos fazer concessões na estabilidade financeira básica”, disse Bailey.
Os analistas observam que os reguladores enfrentam um delicado ato de equilíbrio, por um lado, fomentando a inovação e a competitividade no hub financeiro do Reino Unido; por outro, protegendo os consumidores e a estabilidade financeira.
Oportunidades para maior adoção de IA
Embora Bailey tenha enquadrado a IA como uma oportunidade, os especialistas alertam que a tecnologia não é uma solução única para a indústria. Os sistemas de IA podem produzir falsos positivos, perder anomalias sutis ou incorporar vieses que refletem falhas nos dados subjacentes.
pedido complementar relatório recente Para os reguladores, pode ser arriscado, apesar de seus méritos, pois eles podem confiar demais em algoritmos opacos ou falhar em explicar ações de aplicação da lei que decorrem de insights orientados por máquinas.
mostrou que nenhum banco do Reino Unido está no top 10 global para talentos em IA, sublinhando a lacuna de habilidades que reguladores e a indústria precisam preencher. Isso dá credibilidade à declaração de Bailey, e a adoção aumentada pode ter que acelerar tanto no setor público quanto no setor privado. No entanto, também é digno de nota que uma pesquisa recente do Tony Blair Institute
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
