BoE-Gouverneur Bailey drängt Finanzregulierungsbehörden zur Nutzung von KI
- BoE-Gouverneur Andrew Bailey forderte Aufsichtsbehörden auf, KI einzusetzen, um finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen.
- Aufsichtsbehörden riskieren, dass ihnen der „rauchende Beweis“ entgeht, wenn sie Daten nicht effektiv nutzen.
- Keine britische Bank landet in den globalen Top 10 für KI-Talente, während Experten auf KI-Risiken, Qualifikationslücken und öffentliches Misstrauen in Großbritannien hinweisen.
Andrew Bailey, Gouverneur der Bank of England (BoE), hat Regulierungsbehörden aufgefordert, künstliche Intelligenz zu nutzen, um Probleme im Finanzsystem aufzudecken, und hinzugefügt, dass Aufsichtsbehörden das Risiko eingehen, kritische Warnsignale zu verpassen, wenn sie diese Technologie nicht nutzen.
Bailey sagte während eines Vortrags an der London School of Economics, dass Wächter im gesamten Finanzsektor „stark in Daten und Datenwissenschaft“ investieren müssten, um den Sinn aus den riesigen Mengen an Informationen zu ziehen, die sie bereits von Banken, Versicherern und anderen Unternehmen sammeln.
„Wir alle müssen stark in Daten, Datenwissenschaft und Techniken investieren“, sagte er. „Ich glaube, keiner von uns kann mit der Hand auf das Herz legen und sagen, dass wir sie irgendwie optimal nutzen.“
Bailey fügte hinzu, dass Regulierungsbehörden das Potenzial der gesammelten Daten möglicherweise nicht voll ausschöpfen könnten, da sie nicht ausreichend genutzt würden. Er sagte: „Dies schafft auch die Gefahr für die Behörden, dass Sie die Beweise im Gebäude haben und sie nicht nutzen konnten, und es stellt sich später heraus, dass sich die rauchende Pistole irgendwo in Ihrem System befand.“
Bailey sieht eine Datenherausforderung für Aufsichtsbehörden
Die BoE sammelt zusammen mit anderen Regulierungsbehörden wie der Financial Conduct Authority (FCA) jährlich Millionen von Datenpunkten von den von ihr beaufsichtigten Unternehmen.
Baileys Kommentare unterstreichen eine wiederkehrende Herausforderung unter Aufsichtsbehörden, nämlich die Tatsache, dass handlungsrelevante Erkenntnisse bei der Verwendung manueller Analyse- und Berichterstellungstechniken übersehen werden können. Die Einführung von KI könnte die Tür für mehr Erkenntnisse aus den Daten öffnen.
Im letzten Jahr Bank of England: Eine eigene Umfrage ergab, dass 75 % der britischen Finanzdienstleistungsunternehmen bereits eine Form von künstlicher Intelligenz nutzen, während weitere 10 % die Einführung in den nächsten drei Jahren planen. Die häufigsten Anwendungen umfassen Betrugserkennung, Geldwäscheprüfungen und Cybersicherheitsüberwachung.
Der Bericht wies jedoch auch auf wachsende Risiken hin, die mit der Nutzung von KI verbunden sind, darunter Datenqualität und Datenverzerrung.
Dem Druck zur Deregulierung widerstehen
Baileys Bemerkungen fallen auch in eine politische Debatte über die Regulierungsposition des UK. Im Juli bezeichnete Finanzministerin Rachel Reeves die Finanzvorschriften als „Stiefel auf dem Hals der Unternehmen“, woraufhin Bailey dagegenhielt.
Er argumentierte , dass Bemühungen zur Stärkung der Wirtschaft nicht zu einer Abschwächung der Regulierung führen sollten, da dies zu riskantem Verhalten im Bankensektor führen könnte, das die weitere Wirtschaft gefährden könnte. „Wir können keine Kompromisse bei der grundlegenden finanziellen Stabilität eingehen“, sagte Bailey.
Analysten weisen darauf hin, dass Regulierungsbehörden einen heiklen Balanceakt vollziehen müssen: Einerseits Innovation und Wettbewerbsfähigkeit im britischen Finanzzentrum zu fördern; andererseits Verbraucher und finanzielle Stabilität zu schützen.
Möglichkeiten für eine erhöhte KI-Adoption
Während Bailey KI als Chance darstellte, warnen Experten, dass die Technologie keine Lösung für alle Fälle ist. KI-Systeme können falsche Positive erzeugen, subtile Anomalien übersehen oder Verzerrungen einbetten, die Mängel in den zugrunde liegenden Daten widerspiegeln.
Für Regulierungsbehörden kann es riskant sein, trotz seiner Vorteile, da sie entweder zu stark auf intransparente Algorithmen vertrauen oder nicht in der Lage sein könnten, Durchsetzungsmaßnahmen zu erklären, die auf maschinengesteuerten Erkenntnissen beruhen.
Ein jüngster Bericht zeigte, dass keine britische Bank in den globalen Top 10 für KI-Talente rangiert, was die Lücke bei den Fähigkeiten unterstreicht, die sowohl Regulierungsbehörden als auch die Industrie schließen müssen. Dies untermauert Baileys Aussage, und die erhöhte Adoption muss sowohl im öffentlichen als auch im privaten Sektor beschleunigt werden.
Allerdings ist es auch erwähnenswert, dass eine kürzlich durchgeführte Umfrage des Tony Blair Institute ergab, dass mehr Briten KI als wirtschaftliches Risiko denn als Chance betrachten, was Bedenken hinsichtlich Arbeitsplatzverlusten, Privatsphäre und Fairness widerspiegelt.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
