イングランド銀行（BoE）総裁ベイリー氏、金融規制当局によるAI活用を促す

イングランド銀行（BoE）のアンドリュー・ベイリー総裁は、金融システム内の問題を発見するために規制当局が人工知能（AI）を受け入れるよう促し、この技術を活用しない場合、監督者は重要な警告サインを見逃すリスクがあると付け加えました。

ロンドン経済学院での講演で、ベイリー氏は金融セクター全体の監視機関が、銀行、保険会社、その他の企業から既に収集している膨大な量の情報を理解するために、「データとデータサイエンスに大幅に投資する」必要があると述べました。

「私たち全員が、データとデータサイエンス、そして手法に大幅に投資する必要があります。私たちが、それを最適に活用できていると胸を張って言える人はいないと思います」と彼は語りました。

ベイリー氏はまた、規制当局が収集するデータの活用不足により、そのデータを最大限に活用できていない可能性があると指摘しました。彼は次のように述べています。「また、当局にとって、証拠は建物の中にありながらそれを使えず、後にシステムの中に『決定的な証拠』があったことが明らかになるという危険も生じます。」

ベイリー氏が監督者にとってのデータ課題を指摘

イングランド銀行（BoE）は、金融行動監視機構（FCA）などの他の規制機関とともに、監督対象企業から毎年数百万のデータポイントを集めています。 

ベイリー氏の発言 は、手動の分析と報告手法を使用する場合、実行可能な洞察を見逃す可能性があるという、監督者間で繰り返し見られる課題を浮き彫りにしています。AIを戦いに加えることで、データからのより多くの洞察を得る扉が開かれる可能性があります。 

昨年、 イングランド銀行同調査では、英国の金融サービス企業の75%がすでに何らかの形の人工知能を使用しており、さらに10%が今後3年以内の導入を計画していることがわかりました。最も一般的な用途には、不正検出、マネーロンダリング対策チェック、サイバーセキュリティ監視が含まれます。

しかし、報告書はまた、AIの使用に関連する growing なリスク、その一つがデータの質やデータバイアスなどであることを指摘しました。

規制緩和への圧力への抵抗

ベイリー氏の発言は、 英国の規制スタンスをめぐる政治的議論の最中に行われました。7月、財務相のレイチェル・リーブスは金融ルールを「ビジネスの首を絞めるブーツ」と表現し、これに対しベイリー氏は反発しました。 

彼は 経済を活性化させる取り組みが、銀行セクターでリスクを伴う行動を招き、広範な経済を脅かす可能性があるため、規制の緩和につながってはならないと主張しました。「基本的な金融安定性については妥協できません」とベイリー氏は述べました。

アナリストたちは、規制当局が英国の金融ハブにおけるイノベーションと競争力を育む一方で、消費者と金融安定性を保護するという、繊細なバランス感覚を迫られていると指摘しています。

AI導入拡大の機会 

ベイリー氏はAIを機会として位置づけていますが、専門家は業界にとって万能の解決策ではないと警告しています。AIシステムは誤検知を生じたり、微妙な異常を見逃したり、基盤となるデータの欠陥を反映したバイアスを埋め込んだりする可能性があります。 

規制当局にとって、その利点にもかかわらずリスクを伴うのは、不透明なアルゴリズムに過度に依存したり、機械駆動型の洞察に基づく執行措置を説明できなかったりする可能性があるためです。

補完的な提出 最近の報告書 英国の銀行がAI人材のグローバルトップ10に入っていないことを示し、規制当局と業界の両方が埋めるべきスキルギャップを浮き彫りにしました。これはベイリー氏の発言を裏付けるものであり、公共部門と民間部門の両方で導入の加速が必要になる可能性があります。 

しかし、 トニー・ブレア研究所 による最近の調査では、英国人の多くがAIを機会ではなく経済的リスクと見なしており、雇用喪失、プライバシー、公平性への懸念が反映されていることがわかりました。