제프 에프스타인과의 연관성으로 인한 독일의 선도 은행, 도이체 방크의 위기

독일 최대 은행인 도이체 방크는 40개의 계정을 통해 제프 에프스타인의 자산 대부분을 관리했습니다. 이 사실이 밝혀지면서 결과가 나왔습니다. 그의 범죄 활동을 상세히 밝힌 추가 에프스타인 파일이 공개된 후, 2월 4일 은행 주가는 5.49% 하락했습니다. 

에프스타인은 성범죄자였습니다. 그는 2019년 8월 사망 당시 약 $6억의 순자산을 가지고 있었으며, 추가 혐의에 대한 재판을 기다리며 구금 상태였습니다. 법무부에 따르면 문서에, 도이체는 JPMorgan이 평판상의 이유로 그의 장기 보유 계정을 정리하기로 결정한 후 2013년에 그를 고객으로 영입했습니다. 따라서 은행은 자신이 관여하고 있는 대상에 대해 정확히 알고 있었습니다. 

폴 모리스는 reportedly JPMorgan 팀의 일원으로 에프스타인의 돈을 관리하다가 도이체 방크에 그를 고객으로 소개한 것으로 보고됩니다. 모리스는 도이체 방크에서 에프스타인의 여러 계정의 주요 책임자였으며, 그중 남부 금융(Southern Financial)은 reportedly 금융가의 주요 소득원 중 하나였습니다.

도이체 방크는 공개적으로 관계를 끊은 후에도 에프스타인을 고객으로 유지

도이체 방크는 에프스타인이 계좌에서 큰 금액의 현금을 인출했을 때 대응하지 못한 점으로 특히 비판을 받았습니다. 분석가들은 금융가의 의심스러운 사업 활동을 고려할 때 이제 문제가 있어 보이는 에프스타인 파일의 특정 거래 세부 사항을 강조했습니다.

은행은 2018년 말 관계를 종료하겠다고 알리기 전에 그를 5년 동안 서비스했습니다. 그러나 2019년 7월 그의 체포 후 모든 계정을 정리한 후에도 서비스를 계속 제공했습니다. 예를 들어, 유럽 여행 전인 2019년 4월 9일에 '대지폐'로 50,000유로($59,300)의 현금 주문을 처리했습니다.

또한, 2019년 1월 3일, 에프스타인의 사무실은 도이체 직불카드로 매일 얼마나 인출할 수 있는지 물었습니다. 은행의 답변은 하루 $12,000였습니다. 도이체는 2019년 3월 $3,000만 이상이 오고 간 남부 신탁 회사(Southern Trust Company)라는 에프스타인 계정을 계속 운영했습니다. 

2019년 4월, 도이체의 에프스타인 계정은 다양한 항공사에 $100,000 이상의 송금을 했습니다. 도이체는 또한 뉴욕의 에프스타인 측근에게 FedEx로 현금으로 보내질 추가 7,500유로를 처리했으며, 이는 짧은 시간 내에 요청된 50,000유로와 함께 4월 9일 단일 이메일로 요청되었습니다. 

에프스타인은 2019년 5월 3일 기준 독일 최대 은행에 총 잔액이 $1,776,680인 최소 9개의 계정을 보유하고 있었습니다. 파일에 따르면, 2019년 7월 6일 그의 체포 소식이 도이체가 공식적으로 계정을 정리하며 에프스타인과 완전히 단절하기까지 거의 7개월이 걸렸습니다.

도이체 방크는 이미 이 사건에서 돈을 지불해야 했습니다. 미국 연방준비제도는 자금세탁 통제 문제 해결이 충분히 빠르지 않았다는 이유로 1억 8,000만 달러 이상의 벌금을 부과했습니다. 또한 에프스타인 피해자 그룹과의 합의의 일환으로 $7,500만 달러를 지불하도록 명령받았습니다. 

이번 주, 독일 통신사 dpa는 회사 대변인의 발언을 인용했습니다. "2020년 이후 반복적으로 강조했듯이, 은행은 2013년에 제프 에프스타인을 고객으로 받아들인 실수를 인정합니다."

에프스타인 파일에서 발견된 금융 기관 및 임원들

골드만 삭스의 수석 법무 책임자이자 일반 변호사인 Kathy Ruemmler는 2014년부터 2019년까지 에프스타인과 그의 동조자들과의 여러 이메일에 등장했습니다. 다양한 이메일은 Ruemmler가 에프스타인을 자주 점심 식사로 방문했으며, 그가 그녀에게 선물을 많이 보냈고 때로는 미용 예약 비용을 지불했음을 시사합니다.

2021년 금융감독청(FCA)이 에피스타인과의 연관성에 대한 조사 후 바클레이스의 CEO로 사임한 제스 스테이는 또한 유죄 판결을 받은 성범죄자와 매우 밀접한 관계를 맺고 있었습니다.

"저는 우리의 우정을 깊이 감사드립니다. 저에게는 그토록 깊은 우정이 몇 없어요," 스테이는 2009년 JP모건에서 근무 당시 에피스타인에게 편지를 썼습니다. 2008년부터 2012년까지 스테이는 미국 은행에 재직하는 동안 이 실망스러운 금융인과 약 1,200통의 이메일을 교환했습니다.

게다가 JP모건의 런던 지사에 근무하는 세실리아 스틴은 제프리 에피스타인의 오랜 동지입니다. 그녀는 성범죄자가 사망하기 며칠 전, 그에게 충성을 맹세하는 메시지를 보냈습니다.

"내 사랑하는 제프리, 당신이 이 글을 언제 읽게 될지 모르겠네요. 당신이 감방에서 의식을 잃고 발견되었다는 소식을 듣고 너무 슬펐어요. 무슨 일이 일어나든 저는 당신에게 항상 충실할 것이며, 당신은 항상 제 마음속에 있을 거예요," 그녀가 썼습니다.

JP모건의 직원인 폴 배럿은 JP모건이 에피스타인을 해고한 후 그를 위해 일했습니다. Cryptopolitan에 따르면, 그는 사적으로 에피스타인과 계속 교류했고 나중에 JP모건을 떠나 에피스타인의 매니저가 되었습니다. 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. "저는 JP모건에서 훌륭한 경력을 떠나 당신과 함께 일했습니다 […] 수년간 함께 일하며 많은 돈을 벌었습니다…" 배럿은 에피스타인에게 편지를 썼습니다. 또한 에드먼드 드 로칠드의 대변인은 더 뱅커(The Banker)에게 드 로칠드가 2013년부터 2019년까지 에피스타인의 비즈니스 지인이었다고 밝혔습니다. 에피스타인은 전략 자문 임무 수행과 은행의 전반적인 사업 개발 지원을 위해 2,500만 달러를 받았습니다.

독일 최대 은행인 도이체방크는 40개의 계정을 통해 제프리 에피스타인 자산의 상당 부분을 관리했습니다. 이 사실이 밝혀지면서 결과가 따랐습니다. 그의 범죄 활동을 상세히 담은 추가 에피스타인 파일이 공개된 후, 2월 4일 은행 주가는 5.49% 하락했습니다. 에피스타인은 성범죄자였으며, 추가 혐의에 대한 재판을 기다리며 구금 상태에 있었습니다…