2,300만 건의 위반 혐의로 조사받는 호주의 주요 은행

호주 제2위 은행이자 빅4 은행 중 하나인 Westpac은 심각한 자금 세탁 혐의를 맞고 있으며, 호주 은행 역사상 가장 큰 벌금 중 하나를 지불할 가능성이 있습니다.

올초 웨스트팩(Westpac)이 호주 및 뉴질랜드 은행그룹(ANZ)과 호주 연방은행(CBA) 등 국내 주요 은행들과 협력하여 블록체인을 호주 은행권에 도입하고 상점주들을 위한 은행 보증 절차를 간소화하겠다고 발표했을 때, 그 해가 호주 은행 산업에 긍정적인 결과로 마무리될 것처럼 보였습니다.

12월이 되자 모든 것이 통제 불능 상태로 치달았고, 웨스트팩은 잠재적으로 가장 끔찍한 범죄인 아동 밀매를 조장한 대규모 자금 세탁 스캔들에 휩싸였습니다. 호주거래보고분석센터(Austrac)가 경보를 울리고 23회에 걸쳐 은행 거물에 대한 AML 법 위반 혐의로 기소를 제기했습니다.

호주 은행 Westpac, 심각한 혐의와 싸움

1개월 후, 호주의 은행 규제 기관인 호주신용감독청(APRA)은 화요일 시드니 기반 금융 서비스 제공업체가 규제 기관이 공식 조사를 시작함에 따라 몇 달간의 암울한 날들을 준비해야 한다고 선언했습니다. 이 조사는 Austrac가 제기한 혐의에 중점을 두고 은행의 최고 경영진과 이사가 호주의 은행법 및 은행 임원 책임 규정을 위반하는 데 관여했는지 여부를 결정할 것입니다.

규제 기관은 또한 이슈가 레드 플래그로 지정되었을 때 은행 관리들이 취한 잠재적 피해 통제 조치를 조사할 것입니다. 보도에 따르면, APRA는 사건의 심각성을 고려하여 은행의 리스크 관리 프레임워크 내 비효율성을 추적하는 데 결정적입니다. APRA는 Westpac과 이러한 흉악한 범죄를 용이하게 한 관련자들을 적절하다고 판단될 때 법의 심판에 부칠 것입니다.

Westpac의 위험 관리 관행에 대한 포괄적인 조사 외에도, APRA는 Westpac의 자본 요구 사항을 즉시 5억 달러($500 million) 증가시키고, 운영 리스크 프로필을 약 6억 8,500만 달러($685 million)로 높일 것을 요구할 것입니다. 또한 은행이 은행 임원 책임 규정(Banking Executive Accountability Regime)에 따른 책임성을 준수하는 데 실패했는지, 그리고 은행이prudential 기준이 설정한 요구 사항을 준수하지 않았는지 여부를 확립할 것입니다.

Westpac 스캔들은 암호화폐 관련 비즈니스뿐만 아니라 전통적인 금융 기관도 자금 편취를 용이하게 한다는 사실에 모두가 주목하게 만들었습니다. 전통적인 금융 기관은 암호화폐 공간만큼이나 더 엄격한 규제와 관리가 필요합니다.

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