Die zweitgrößte australische Bank und eine der „Big Four“-Banken, Westpac, bekämpft schwere Vorwürfe der Geldwäsche und wird wahrscheinlich eine der höchsten Geldstrafen in der Geschichte der australischen Bankwelt zahlen müssen.
Als Westpac zusammen mit anderen führenden Banken im Land, der Australia and New Zealand Banking Group und der Commonwealth Bank of Australia, Anfang dieses Jahres die Blockchain in den Bankensektor des Landes einführte und den Prozess der Bankgarantie für Ladenbesitzer optimierte, schien es, als würde das Jahr für die Bankbranche des Landes positiv enden.
Mit Beginn des Dezembers geriet alles außer Kontrolle, als Westpac von einem massiven Geldwäscheskandal getroffen wurde, der potenziell das abscheulichste Verbrechen – den Menschenhandel mit Kindern – begünstigte. Es war das australische Zentrum für Transaktionsberichte und -analysen (Austrac), das die Alarmglocken läuten ließ und gegen den Bankriesen wegen Verstößen gegen das AML-Gesetz bis zu 23-mal Anklage erhob.
Australische Bank Westpac bekämpft schwere Vorwürfe
Nach einem Monat erklärte Australiens Bankenaufsichtsbehörde, die Australian Prudential Regulation Authority (APRA), am Dienstag , dass der in Sydney ansässige Finanzdienstleister sich auf einige lange dunkle Tage einstellen müsse, da die Aufsichtsbehörde eine formelle Untersuchung eingeleitet hat. Die Untersuchung wird sich auf die von Austrac erhobenen Vorwürfe konzentrieren und klären, ob die Spitzenführung und Direktoren der Bank an Verstößen gegen das australische Banking Act und das Banking Executive Accountability Regime beteiligt waren.
Die Aufsichtsbehörde wird auch untersuchen, welche potenziellen Maßnahmen zur Schadensbegrenzung von den Bankbeamten ergriffen wurden, als die Probleme gemeldet wurden. Laut der Pressemitteilung ist die APRA entschlossen, Ineffizienzen im Risikomanagementrahmen der Bank aufzuspüren, angesichts der Schwere des Verbrechens. APRA wird Westpac und diejenigen, die an der Ermöglichung dieser abscheulichen Verbrechen beteiligt waren, nach Maßgabe der Umstände vor die Justiz bringen, bestätigt der Bericht.
Neben der umfassenden Untersuchung der Risikomanagementpraktiken von Westpac wird die APRA auch eine sofortige Erhöhung der Kapitalanforderungen von Westpac um fünfzig Millionen US-Dollar (500 Mio. USD) verlangen, wodurch das operative Risikoprofil auf rund sechshundertfünfundfünfzig Millionen US-Dollar (685 Mio. USD) steigt. Es wird auch festgestellt, ob es ein Versäumnis der Bank gab, der Rechenschaftspflicht gemäß dem Banking Executive Accountability Regime nachzukommen, und dass die Bank die Anforderungen der aufsichtsrechtlichen Standards nicht erfüllt hat.
Der Westpac-Skandal hat alle wachgerüttelt und darauf hingewiesen, dass nicht nur kryptowährungsbezogene Unternehmen die Geldabschöpfung erleichtern. Traditionelle Finanzinstitute benötigen genauso strenge Regulierungen und Verwaltung wie der Krypto-Bereich.
Bild: Pixabay
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Manasee Joshi
Eine leidenschaftliche Leserin und begeisterte Autorin hat sich Manasee kürzlich entschieden, ihre Zeit dem Freelance-Schreiben zu widmen. Mit einem Abschluss in Englischer Literatur sowie Erfahrungen in Verwaltung, Personalwesen, Finanzen, Literatur, Kreativität und Innovation im Gepäck, erstellt sie ansprechende und fesselnde Inhalte für die Krypto- und Blockchain-Zielgruppe.
