Principal banco australiano sob investigação por 23 milhões de violações

O Westpac, segundo maior banco australiano e um dos quatro maiores bancos do país, está enfrentando sérias acusações de lavagem de dinheiro e provavelmente terá que pagar uma das maiores multas da história bancária australiana.

Quando o Westpac colaborou com outros bancos líderes no país, como o Australia and New Zealand Banking Group e o Commonwealth Bank of Australia, no início deste ano, para introduzir a tecnologia blockchain no setor bancário do país e simplificar o processo de garantia bancária para lojistas, parecia que o ano terminaria de forma positiva para o setor bancário australiano.

Em dezembro, tudo começou a sair do controle quando o Westpac foi atingido por um enorme escândalo de lavagem de dinheiro que potencialmente promoveu o crime mais atroz: o tráfico de crianças. Foi o Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (Austractracque acendeu o alerta e apresentou acusações contra o gigante bancário por violações da lei de combate à lavagem de dinheiro em até vinte e três ocasiões.

O banco australiano Westpac contesta sérias acusações

Após um mês, a Autoridade Australiana de Regulação Prudencial (APRA), órgão regulador bancário da Austráliadentdeclarou na terça-feira que o provedor de serviços financeiros com sede em Sydney deve se preparar para um longo período de incertezas, visto que o regulador iniciou uma investigação formal. A investigação se concentrará nas acusações feitas pela Austractrac determinará se a alta administração e os diretores do banco estiveram envolvidos em violações da Lei Bancária da Austrália e do Regime de Responsabilização Executiva Bancária.

O órgão regulador também investigará as possíveis medidas de controle de danos tomadas pelos funcionários do banco, se houver, quando os problemas foram identificados. Conforme o comunicado à imprensa, a APRA está determinada a tracas ineficiências na estrutura de gestão de riscos do banco, considerando a gravidade do crime. A APRA levará o Westpac e os envolvidos na facilitação desses crimes hediondos à justiça, conforme julgar apropriado, confirma o relatório.

Além da investigação abrangente sobre as práticas de gestão de riscos do Westpac, a APRA também exigirá um aumento imediato de quinhentos milhões de dólares americanos (US$ 500 milhões) nos requisitos de capital do Westpac, elevando o perfil de risco operacional para cerca de seiscentos e oitenta e cinco milhões de dólares americanos (US$ 685 milhões). A APRA também apurará se houve descumprimento, por parte do banco, das obrigações de prestação de contas conforme o Regime de Responsabilização de Executivos Bancários e se o banco deixou de cumprir os requisitos estabelecidos pelasdent.

O escândalo do Westpac fez com que todos percebessem que não são apenas as empresas ligadas a criptomoedas que facilitam o desvio de dinheiro. As instituições financeiras tradicionais precisam de regulamentações e administração tão rigorosas quanto o setor de criptomoedas.

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