Principal banco australiano sob investigação por 23 milhões de violações

O segundo maior banco australiano e um dos Big Four banks, o Westpac, está enfrentando sérias acusações de lavagem de dinheiro e provavelmente pagará uma das maiores multas na história bancária australiana.

Quando o Westpac colaborou com outros bancos de destaque no país, o Australia and New Zealand Banking Group e o Commonwealth Bank of Australia, no início deste ano, para introduzir o blockchain no setor bancário do país e agilizar o processo de garantia bancária para lojistas, parecia que o ano terminaria de forma positiva para a indústria bancária do país.

Em dezembro, tudo começou a sair do controle quando o Westpac foi atingido por um enorme escândalo de lavagem de dinheiro que potencialmente promoveu o crime mais atroz – o tráfico de crianças. Foi o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (Austrac) que levantou a bandeira vermelha e apresentou acusações contra o gigante bancário por violações da lei AML tantas vezes quanto vinte e três vezes.

Banco australiano Westpac enfrenta sérias alegações

Depois de um mês, o órgão regulador bancário da Austrália, a Autoridade Australiana de Regulação e Prudência (APRA), declarou na terça-feira que o provedor de serviços financeiros com sede em Sydney deve se preparar para alguns dias sombrios prolongados, pois o regulador lançou uma investigação formal. A investigação enfatizará as acusações alegadas pela Austrac e determinará se a alta administração e os diretores do banco estavam envolvidos na violação da Lei Bancária da Austrália e do Regime de Prestação de Contas de Executivos Bancários.

O órgão regulador também investigará as medidas potenciais de controle de danos tomadas pelos funcionários do banco, se houver, quando os problemas foram sinalizados. De acordo com o comunicado à imprensa, a APRA está determinada a rastrear ineficiências no framework de gerenciamento de riscos do banco, considerando a gravidade do crime. A APRA levará o Westpac e aqueles envolvidos na facilitação desses crimes hediondos à justiça, conforme considerado apropriado, confirma o relatório.

Além da investigação abrangente sobre as práticas de gerenciamento de riscos do Westpac, a APRA também exigirá um aumento imediato de cincocentos milhões de dólares americanos ($500 milhões) nos requisitos de capital do Westpac, elevando o perfil de risco operacional para cerca de seiscentos e oitenta e cinco milhões de dólares americanos ($685 milhões). Também estabelecerá se houve falha por parte do banco em cumprir a prestação de contas conforme o Regime de Prestação de Contas de Executivos Bancários e que o banco não cumpriu os requisitos estabelecidos pelos padrões prudenciais.

O escândalo do Westpac fez todos pararem e prestarem atenção ao fato de que não são apenas empresas relacionadas a criptomoedas que facilitam o desvio de dinheiro. Instituições financeiras tradicionais precisam de regulamentações e administração tão rigorosas quanto o espaço cripto.

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