La principale banca australiana sotto inchiesta per 23 milioni di violazioni

La seconda banca australiana per dimensioni e una delle quattro grandi banche, la Westpac, sta combattendo contro alcune gravi accuse di riciclaggio di denaro e probabilmente pagherà una delle multe più salate nella storia bancaria australiana.

Quando, all'inizio di quest'anno, Westpac ha collaborato con altre importanti banche del paese, Australia and New Zealand Banking Group e Commonwealth Bank of Australia, per introdurre la blockchain nel settore bancario e semplificare il processo di garanzia bancaria per i commercianti, sembrava che l'anno si sarebbe concluso in modo positivo per il settore bancario del paese.

A dicembre, la situazione è precipitata quando Westpac è stata travolta da un enorme scandalo di riciclaggio di denaro che potenzialmente favoriva il crimine più atroce: il traffico di minori. È stato l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (Austractraca lanciare l'allarme e a sporgere denuncia contro il colosso bancario per ben ventitré violazioni della legge antiriciclaggio.

La banca australiana Westpac combatte le gravi accuse

Dopo un mese, l'autorità di regolamentazione bancaria australiana, l'Australian PrudentialdentAuthority (APRA), ha dichiarato martedì che il fornitore di servizi finanziari con sede a Sydney deve prepararsi a un lungo periodo difficile, poiché l'autorità di regolamentazione ha avviato un'indagine formale. L'indagine si concentrerà sulle accuse mosse da Austractrac determinerà se l'alta dirigenza e i direttori della banca siano stati coinvolti nella violazione della legge bancaria australiana e del regime di responsabilità dei dirigenti bancari.

L'organismo di regolamentazione indagherà anche sulle eventuali misure di contenimento dei danni adottate dai funzionari della banca quando i problemi sono stati segnalati. Come si legge nel comunicato stampa, l'APRA è determinata a tracle inefficienze nel sistema di gestione del rischio della banca, vista la gravità del reato. L'APRA porterà Westpac e coloro che sono coinvolti nel facilitare questi crimini efferati davanti alla giustizia, come ritenuto opportuno, conferma il rapporto.

Oltre all'indagine approfondita sulle pratiche di gestione del rischio di Westpac, l'APRA richiederà anche un aumento immediato di cinquecento milioni di dollari (500 milioni di dollari USA) dei requisiti patrimoniali di Westpac, portando il profilo di rischio operativo a circa seicentottantacinque milioni di dollari (685 milioni di dollari USA). Accerterà inoltre se vi sia stata una violazione da parte della banca degli obblighi di rendicontazione previsti dal Banking Executive Accountability Regime e se la banca non abbia rispettato i requisiti stabiliti daglident.

Lo scandalo Westpac ha fatto sì che tutti prendessero posizione e prendessero atto del fatto che non sono solo le aziende legate alle criptovalute a facilitare l'appropriazione indebita di denaro. Anche le istituzioni finanziarie tradizionali necessitano di normative e amministrazione altrettanto severe quanto il settore delle criptovalute.

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