La principale banca australiana sotto indagine per 23 milioni di violazioni

Westpac, la seconda banca più grande dell'Australia e una delle Big Four, sta affrontando gravi accuse di riciclaggio di denaro ed è probabile che paghi una delle multe più salate nella storia bancaria australiana.

Quando Westpac ha collaborato con altre banche leader nel paese, Australia and New Zealand Banking Group e Commonwealth Bank of Australia, all'inizio di quest'anno, per introdurre la blockchain nel settore bancario del paese e semplificare il processo di garanzia bancaria per i negozianti, sembrava che l'anno si sarebbe concluso con una nota positiva per l'industria bancaria del paese.

A dicembre, tutto ha iniziato a sfuggire di mano quando Westpac è stato colpito da uno scandalo di riciclaggio di denaro di grandi dimensioni che ha potenzialmente promosso il crimine più atroce – il traffico di minori. È stato l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (Austrac) a sollevare la bandiera rossa e a presentare accuse contro il gigante bancario per violazioni della legge AML fino a ventitré volte.

La banca australiana Westpac respinge gravi accuse

Dopo un mese, l'organo di regolamentazione bancaria australiano, l'Australian Prudential Regulation Authority (APRA), ha dichiarato martedì che il fornitore di servizi finanziari con sede a Sydney deve prepararsi per alcuni giorni bui prolungati poiché il regolatore ha avviato un'indagine formale. L'indagine si concentrerà sulle accuse sollevate da Austrac e determinerà se la massima direzione e i direttori della banca erano coinvolti nella violazione della Banking Act australiana e del Banking Executive Accountability Regime.

L'organismo di regolamentazione indagherà anche sulle eventuali misure di contenimento del danno adottate dai funzionari della banca quando le problematiche sono state segnalate. Secondo il comunicato stampa, l'APRA è determinata a individuare le inefficienze nel quadro di gestione del rischio della banca, considerando la gravità del reato. L'APRA porterà Westpac e coloro che hanno facilitato questi crimini efferati davanti alla giustizia, come ritenuto appropriato, conferma il rapporto.

Oltre all'indagine approfondita sulle pratiche di gestione dei rischi di Westpac, l'APRA richiederà anche un immediato aumento di cinquecento milioni di dollari USA (500 milioni di dollari) dei requisiti di capitale di Westpac, portando il profilo di rischio operativo a circa seicentottantacinque milioni di dollari USA (685 milioni di dollari). Verificherà inoltre se ci sia stato un fallimento da parte della banca nell'adempiere alla responsabilità ai sensi del Banking Executive Accountability Regime e se la banca non abbia rispettato i requisiti stabiliti dagli standard prudenziali.

Lo scandalo di Westpac ha fatto sì che tutti si rendessero conto del fatto che non sono solo le aziende legate alle criptovalute a facilitare l'embezzione di denaro. Le istituzioni finanziarie tradizionali necessitano di regolamentazioni e controlli altrettanto rigorosi rispetto allo spazio cripto.

Immagine in evidenza di Pixabay