La seconda banca australiana per dimensioni e una delle quattro grandi banche, la Westpac, sta combattendo contro alcune gravi accuse di riciclaggio di denaro e probabilmente pagherà una delle multe più salate nella storia bancaria australiana.
Quando all'inizio di quest'anno la Westpac ha collaborato con altre importanti banche del Paese, l'Australia and New Zealand Banking Group e la Commonwealth Bank of Australia, per introdurre la blockchain nel settore bancario del Paese e semplificare il processo di garanzia bancaria per i commercianti, sembrava che l'anno si sarebbe concluso con una nota positiva per il settore bancario del Paese.
A dicembre, tutto iniziò a sfuggire di mano quando la Westpac fu colpita da un enorme scandalo di riciclaggio di denaro che potenzialmente avrebbe promosso il crimine più atroce: il traffico di minori. Fu l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (Austrac trac a lanciare l'allarme e a sporgere denuncia contro il colosso bancario per violazioni della legge antiriciclaggio ben ventitré volte.
La banca australiana Westpac combatte le gravi accuse
Dopo un mese, l'autorità di regolamentazione bancaria australiana, l'Australian Prudental dent Authority (APRA), ha dichiarato martedì che il fornitore di servizi finanziari con sede a Sydney deve prepararsi ad affrontare una lunga giornata buia, poiché l'autorità di regolamentazione ha avviato un'indagine formale. L'indagine si concentrerà sulle accuse mosse dall'Australian trac e determinerà se i vertici e i direttori della banca siano stati coinvolti nella violazione dell'Australian Banking Act e del Banking Executive Accountability Regime.
L'organismo di regolamentazione indagherà anche sulle potenziali misure di contenimento dei danni adottate dai funzionari della banca, se presenti, quando i problemi sono stati segnalati. Secondo il comunicato stampa, l'APRA è determinata a trac le inefficienze nel sistema di gestione del rischio della banca, considerata la gravità del reato. L'APRA porterà Westpac e coloro che sono coinvolti nel facilitare questi crimini efferati davanti alla giustizia, come ritenuto opportuno, conferma il rapporto.
Oltre all'indagine approfondita sulle pratiche di gestione dei rischi di Westpac, l'APRA richiederà anche un aumento immediato di cinquecento milioni di dollari USA (500 milioni di dollari) dei requisiti patrimoniali di Westpac, portando il profilo di rischio operativo a circa seicentottantacinque milioni di dollari USA (685 milioni di dollari). Verificherà inoltre se la banca abbia omesso di adempiere agli obblighi di rendicontazione previsti dal Banking Executive Accountability Regime e se la banca non abbia rispettato i requisiti stabiliti dagli dent .
Lo scandalo Westpac ha fatto sì che tutti prendessero posizione e prendessero atto del fatto che non sono solo le aziende legate alle criptovalute a facilitare l'appropriazione indebita di denaro. Anche le istituzioni finanziarie tradizionali necessitano di normative e amministrazione altrettanto severe quanto il settore delle criptovalute.
Immagine in evidenza di Pixabay
