澳大利亚第二大银行、四大银行之一的Westpac，正面临严重的洗钱指控，并可能支付澳大利亚银行业历史上最重的罚款之一。
When Westpac collaborated with other leading banks in the country, Australia and New Zealand Banking Group and Commonwealth Bank of Australia, earlier this year, to introduce blockchain to the country’s banking sector and streamline bank guarantee process for shopkeepers, it seemed that the year is going to end on a positive note for the country’s banking industry.
然而到了12月，一切开始失控，西太平洋银行遭遇了一场大规模洗钱丑闻，其中可能涉及最恶劣的犯罪——儿童贩卖。澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）对此拉响警报，并以违反反洗钱法为由对该银行巨头提起了多达二十三次指控。
澳大利亚银行Westpac面临严重指控
一个月后，澳大利亚银行业监管机构澳大利亚审慎监管局（APRA）于周二宣布，这家总部位于悉尼的金融服务提供商必须为漫长的黑暗日子做好准备，因为监管机构已启动正式调查。调查将重点放在AUSTRAC提出的指控上，并确定银行高层管理人员和董事是否参与了违反澳大利亚《银行法》和《银行高管问责制》的行为。
监管机构还将调查银行官员在问题被标记时是否采取了潜在的损害控制措施。根据新闻稿，APRA决心追踪银行风险管理框架中的低效之处，考虑到犯罪的严重性。报告确认，APRA将根据情况将Westpac及参与协助这些严重罪行的人绳之以法。
除了对Westpac的危险管理做法进行全面调查外，APRA还将要求Westpac立即增加五亿美元（5亿美元）的资本要求，将运营风险状况提高到约六亿八千五百万美元（6.85亿美元）。它还将确定银行是否未能按照《银行高管问责制》履行问责义务，以及银行是否未能遵守审慎标准设定的要求。
Westpac的丑闻让每个人都注意到这样一个事实：不仅仅是与加密货币相关的企业协助资金挪用。传统金融机构需要像加密空间一样严格的监管和管理。
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Manasee Joshi
Manasee 是一位 avid reader（ avid reader）和热情的作家，最近她选择投身自由写作。她拥有英语文学学位，并在行政、人力资源、金融、文学、创意与创新领域积累了丰富经验，致力于为加密货币和区块链受众打造引人入胜且极具说服力的内容。
