La deuxième plus grande banque australienne sous enquête pour 23 millions de violations
Manasee Joshi
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Westpac, la deuxième plus grande banque australienne et l'une des quatre grandes banques, fait face à de graves accusations de blanchiment d'argent et est susceptible de payer l'une des amendes les plus lourdes de l'histoire bancaire australienne.
Lorsque Westpac a collaboré avec d'autres banques leaders du pays, le groupe bancaire Australia and New Zealand Banking Group et la Commonwealth Bank of Australia, plus tôt cette année, pour introduire la blockchain dans le secteur bancaire du pays et rationaliser le processus de garantie bancaire pour les commerçants, il semblait que l'année se terminerait sur une note positive pour l'industrie bancaire du pays.
En décembre, tout a commencé à spiraler hors de contrôle lorsque Westpac a été touché par un énorme scandale de blanchiment d'argent qui a potentiellement favorisé le crime le plus atroce – la traite des enfants. C'est l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (Austrac) qui a levé l'alerte et intenté des poursuites contre le géant bancaire pour violations de la loi AML à hauteur de vingt-trois fois.
La banque australienne Westpac combat de graves allégations
Après un mois, l'autorité de régulation bancaire australienne, l'Australian Prudential Regulation Authority (APRA), a déclaré mardi que le prestataire de services financiers basé à Sydney doit se préparer à quelques jours sombres prolongés, car le régulateur a lancé une enquête formelle. L'enquête se concentrera sur les accusations alléguées par l'Austrac et déterminera si la haute direction et les administrateurs de la banque étaient impliqués dans la violation de la Banking Act australienne et du Banking Executive Accountability Regime.
L'autorité de régulation enquêtera également sur les mesures potentielles de gestion de crise prises par les responsables de la banque, le cas échéant, lorsque les problèmes ont été signalés. Selon le communiqué de presse, l'APRA est déterminée à identifier les inefficacités dans le cadre de gestion des risques de la banque, compte tenu de la gravité du crime. L'APRA traduira Westpac et ceux qui ont facilité ces crimes odieux devant la justice, comme il se doit, confirme le rapport.
Outre l'enquête approfondie sur les pratiques de gestion des risques de Westpac, l'APRA exigera également une augmentation immédiate de cinq cents millions de dollars américains (500 millions de dollars) des exigences en capital de Westpac, portant le profil de risque opérationnel à environ six cent quatre-vingt-cinq millions de dollars américains (685 millions de dollars). Elle établira également s'il y a eu un défaut de la part de la banque de se conformer à l'obligation de reddition de comptes selon le Banking Executive Accountability Regime et que la banque n'a pas respecté les exigences fixées par les normes prudentielles.
Le scandale Westpac a fait se lever tout le monde et prendre conscience du fait que ce ne sont pas seulement les entreprises liées aux cryptomonnaies qui facilitent l'escroquerie financière. Les institutions financières traditionnelles ont besoin d'autant de réglementations et d'administration plus strictes que l'espace crypto.
Image à la une par Pixabay
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Manasee Joshi
Lectrice assidue et écrivaine enthousiaste, Manasee a récemment choisi de consacrer son temps à l'écriture freelance. Dotée d'un diplôme en littérature anglaise et ayant accumulé une expérience dans l'administration, les ressources humaines, la finance, la littérature, la créativité et l'innovation, elle conçoit des contenus captivants et percutants pour le public crypto et blockchain.
