La deuxième banque australienne, Westpac, qui fait partie des quatre plus grandes banques du pays, est confrontée à de graves accusations de blanchiment d'argent et devrait écoper de l'une des amendes les plus lourdes de l'histoire bancaire australienne.
Lorsque Westpac a collaboré avec d'autres grandes banques du pays, l'Australia and New Zealand Banking Group et la Commonwealth Bank of Australia, en début d'année, pour introduire la blockchain dans le secteur bancaire australien et rationaliser le processus de garantie bancaire pour les commerçants, il semblait que l'année allait se terminer sur une note positive pour le secteur bancaire du pays.
En décembre, la situation a dégénéré lorsque Westpac a été frappée par un vaste scandale de blanchiment d'argent, susceptible d'avoir favorisé le crime le plus odieux : le trafic d'enfants. C'est le Centre australien d'analyse et de déclaration des transactions (Austrac trac qui a donné l'alerte et porté plainte contre le géant bancaire pour 23 infractions à la législation anti-blanchiment d'argent.
La banque australienne Westpac conteste de graves allégations
Après un mois d'enquête, l'autorité australienne de régulation bancaire, l'APRA (Australian Prudential dent Authority), a déclaré mardi que le prestataire de services financiers basé à Sydney devait se préparer à une période difficile, l'APRA ayant ouvert une enquête formelle. Cette enquête portera sur les accusations portées par Austrac trac déterminera si la direction et les administrateurs de la banque ont enfreint la loi bancaire australienne et le régime de responsabilité des dirigeants bancaires.
L'autorité de régulation enquêtera également sur les mesures d'atténuation des dommages éventuellement prises par les responsables de la banque lorsque les problèmes ont été signalés. Selon le communiqué de presse, l'APRA est déterminée à trac les dysfonctionnements du système de gestion des risques de la banque, compte tenu de la gravité des faits. L'APRA traduira en justice Westpac et les personnes impliquées dans ces crimes odieux, le cas échéant, confirme le rapport.
Outre l'enquête approfondie sur les pratiques de gestion des risques de Westpac, l'APRA exigera également une augmentation immédiate de 500 millions de dollars américains (500 millions de dollars) des exigences de fonds propres de Westpac, portant ainsi son profil de risque opérationnel à environ 685 millions de dollars américains (685 millions de dollars). Elle établira également si la banque a manqué à ses obligations de responsabilité conformément au régime de responsabilité des dirigeants bancaires et si elle n'a pas respecté les exigences des dent .
Le scandale Westpac a mis en lumière le fait que les entreprises liées aux cryptomonnaies ne sont pas les seules à faciliter les détournements de fonds. Les institutions financières traditionnelles ont tout autant besoin d'une réglementation et d'une administration plus strictes que le secteur des cryptomonnaies.
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