オーストラリアで2番目に大きく、ビッグ4の一つであるウェストパック銀行は、深刻なマネーロンダリングの疑いをかけられており、オーストラリアの銀行史上最大級の罰金を支払う可能性が高い。
今年初め、Westpacがオーストラリアとニュージーランド銀行グループ（ANZ）やオーストラリア共銀行（CBA）などの他の主要銀行と協力して、ブロックチェーンを国の銀行セクターに導入し、店主のための銀行保証プロセスを合理化したとき、その年の銀行業界にとって良い終わり方をするように思えました。
12月になると、すべてが制御不能になり始め、Westpacは大量のマネーロンダリングスキャンダルに襲われ、潜在的に最も悪質な犯罪である児童買春を促進しました。オーストラリア取引報告分析センター（Austrac）が赤旗を上げ、銀行大手に対してAML法違反で23回も告訴を行いました。
オーストラリアの銀行ウェストパックが深刻な疑念と戦う
1ヶ月後、オーストラリアの銀行規制当局であるオーストラリア金融規制当局（APRA）は、火曜日に、シドニーに拠点を置く金融サービスプロバイダーが、規制当局が公式調査を開始したため、長い暗い日に備える必要があると宣言しました。この調査は、Austracが主張する告訴に重点を置き、銀行のトップマネジメントと取締役がオーストラリアの銀行法および銀行執行者説明責任制度（BEAR）に違反する関与があったかどうかを決定します。
規制当局は、問題が赤旗でマークされたときに銀行役員が潜在的なダメージコントロール措置を講じたかどうかについても調査します。プレスリリースによると、APRAは犯罪の深刻さを考慮して、銀行のリスク管理フレームワークの非効率性を追跡することに決意しています。 APRAは、Westpacおよびこれらの悪質な犯罪の促進に関与した者を、適切と判断される限り、正義に引き出すと、レポートは確認しています。
Westpacのハザード管理慣行に関する包括的な調査に加えて、APRAはまた、Westpacの資本要件を直ちに5億米ドル（5億ドル）増額し、運用リスクプロファイルを約6億8500万米ドル（6億8500万ドル）に引き上げるよう要求します。 また、銀行が銀行執行者説明責任制度に従って説明責任を遵守する義務を果たさなかったかどうか、および銀行が prudential基準によって設定された要件に従わなかったかどうかを確立します。
ウェストパックのスキャンダルは、暗号通貨関連企業だけでなく、伝統的な金融機関も同様に厳格な規制と管理が必要であることを人々に気づかせた。
アイキャッチ画像： Pixabay
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マナーシー・ジョーシ
読書家であり情熱的なライターであるマナシーは、最近フリーランスのライターとして活動することに専念しました。英文学の学位と、管理、人事、財務、文学、創造性、革新に関する豊富な経験を活かし、暗号通貨およびブロックチェーンの読者向けに魅力的で説得力のあるコンテンツを制作しています。
