El segundo banco más grande de Australia y uno de los cuatro grandes, Westpac, está luchando contra algunas acusaciones graves de lavado de dinero y es probable que pague una de las multas más elevadas en la historia bancaria australiana.
Cuando Westpac colaboró con otros bancos líderes del país, Australia and New Zealand Banking Group y Commonwealth Bank of Australia, a principios de este año, para introducir blockchain en el sector bancario del país y agilizar el proceso de garantía bancaria para los comerciantes, parecía que el año iba a terminar con una nota positiva para la industria bancaria del país.
En diciembre, todo empezó a descontrolarse cuando Westpac se vio envuelto en un escándalo masivo de lavado de dinero que potencialmente promovió el delito más atroz: el tráfico de menores. Fue el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (Austrac trac el que alertó y presentó cargos contra el gigante bancario por infracciones de la ley AML hasta veintitrés veces.
El banco australiano Westpac lucha contra graves acusaciones
Tras un mes, el organismo regulador bancario australiano, la Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA), dent el martes que el proveedor de servicios financieros con sede en Sídney debe prepararse para una larga y sombría situación, dado que el regulador ha iniciado una investigación formal. La investigación se centrará en los cargos alegados por Australia trac determinará si la alta dirección y los directores del banco estuvieron involucrados en infracciones de la Ley Bancaria de Australia y el Régimen de Responsabilidad Ejecutiva Bancaria.
El organismo regulador también investigará las posibles medidas de control de daños adoptadas por los funcionarios del banco, si las hubiera, cuando se detectaron los problemas. Según el comunicado de prensa, la APRA está decidida a trac las ineficiencias en el marco de gestión de riesgos del banco, considerando la gravedad del delito. La APRA llevará ante la justicia a Westpac y a quienes facilitaron estos atroces crímenes, según se considere apropiado, confirma el informe.
Además de la investigación exhaustiva sobre las prácticas de gestión de riesgos de Westpac, la APRA también exigirá un aumento inmediato de quinientos millones de dólares estadounidenses (500 millones de dólares estadounidenses) en los requisitos de capital de Westpac, lo que eleva el perfil de riesgo operativo a aproximadamente seiscientos ochenta y cinco millones de dólares estadounidenses (685 millones de dólares estadounidenses). También determinará si el banco incumplió su obligación de rendir cuentas según el Régimen de Responsabilidad Ejecutiva Bancaria y si incumplió los requisitos establecidos por las normas dent
El escándalo de Westpac ha hecho que todos se pongan de pie y tomen conciencia de que no solo las empresas relacionadas con las criptomonedas facilitan la malversación de fondos. Las instituciones financieras tradicionales necesitan regulaciones y una administración tan estrictas como las del sector de las criptomonedas.
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