Un importante banco australiano bajo investigación por 23 millones de infracciones

El segundo banco más grande de Australia y uno de los cuatro grandes, Westpac, está luchando contra algunas acusaciones graves de lavado de dinero y es probable que pague una de las multas más elevadas en la historia bancaria australiana.

Cuando Westpac colaboró ​​a principios de este año con otros bancos líderes del país, Australia and New Zealand Banking Group y Commonwealth Bank of Australia, para introducir la tecnología blockchain en el sector bancario del país y agilizar el proceso de garantías bancarias para los comerciantes, parecía que el año iba a terminar con una nota positiva para la industria bancaria del país.

En diciembre, la situación se descontroló cuando Westpac se vio envuelto en un escándalo masivo de lavado de dinero que, potencialmente, propició el crimen más atroz: la trata de menores. Fue el Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (Austractracquien dio la voz de alarma y presentó cargos contra el gigante bancario por infracciones a la ley contra el lavado de dinero en hasta veintitrés ocasiones.

El banco australiano Westpac lucha contra graves acusaciones

Tras un mes, la Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA), organismo regulador bancario de Australiadentdeclaró el martes que el proveedor de servicios financieros con sede en Sídney debe prepararse para un periodo difícil, ya que el regulador ha iniciado una investigación formal. La investigación se centrará en las acusaciones presentadas por Austractrac determinará si la alta dirección y los directores del banco estuvieron involucrados en el incumplimiento de la Ley Bancaria de Australia y el Régimen de Responsabilidad de los Ejecutivos Bancarios.

El organismo regulador también investigará las posibles medidas de control de daños adoptadas por los funcionarios del banco, si las hubiere, cuando se detectaron las irregularidades. Según el comunicado de prensa, la APRA está decidida a traclas deficiencias en el marco de gestión de riesgos del banco, dada la gravedad del delito. La APRA llevará ante la justicia a Westpac y a quienes facilitaron estos atroces crímenes, según lo considere oportuno, confirma el informe.

Además de la exhaustiva investigación sobre las prácticas de gestión de riesgos de Westpac, la APRA exigirá un aumento inmediato de quinientos millones de dólares estadounidenses (500 millones de dólares) en los requisitos de capital de Westpac, elevando el perfil de riesgo operativo a aproximadamente seiscientos ochenta y cinco millones de dólares estadounidenses (685 millones de dólares). Asimismo, determinará si el banco incumplió sus obligaciones de rendición de cuentas conforme al Régimen de Responsabilidad de los Ejecutivos Bancarios y si no cumplió con los requisitos establecidos por lasdentnormas

El escándalo de Westpac ha hecho que todos se pongan de pie y tomen conciencia de que no solo las empresas relacionadas con las criptomonedas facilitan la malversación de fondos. Las instituciones financieras tradicionales necesitan regulaciones y una administración tan estrictas como las del sector de las criptomonedas.

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