El segundo banco más grande de Australia bajo investigación por 23 millones de violaciones

El segundo banco más grande de Australia y uno de los cuatro grandes bancos, Westpac, está luchando contra graves acusaciones de lavado de dinero y es probable que pague una de las multas más cuantiosas en la historia bancaria australiana.

Cuando Westpac colaboró con otros bancos líderes del país, Australia and New Zealand Banking Group y Commonwealth Bank of Australia, a principios de este año, para introducir blockchain en el sector bancario del país y agilizar el proceso de garantía bancaria para los comerciantes, parecía que el año terminaría con una nota positiva para la industria bancaria del país.

A finales de diciembre, todo comenzó a salirse de control cuando Westpac fue afectado por un enorme escándalo de lavado de dinero que potencialmente promovió el crimen más atroz: la trata de niños. Fue el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (Austrac) el que levantó la bandera roja y presentó cargos contra el gigante bancario por violaciones de la ley AML hasta veintitrés veces.

El banco australiano Westpac lucha contra graves acusaciones

Después de un mes, el organismo regulador bancario de Australia, la Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA), declaró el martes que el proveedor de servicios financieros con sede en Sídney debe prepararse para algunos días oscuros prolongados, ya que el regulador ha iniciado una investigación formal. La investigación se centrará en los cargos alegados por Austrac y determinará si la alta dirección y los directores del banco estuvieron involucrados en violar la Ley Bancaria de Australia y el Régimen de Responsabilidad de los Ejecutivos Bancarios.

El organismo regulador también investigará las posibles medidas de control de daños tomadas por los funcionarios del banco, si las hubo, cuando se señalaron los problemas. Según el comunicado de prensa, la APRA está decidida a rastrear las ineficiencias en el marco de gestión de riesgos del banco, considerando la gravedad del crimen. La APRA llevará a Westpac y a los involucrados en facilitar estos crímenes atroces ante la justicia, según se considere apropiado, confirma el informe.

Además de la investigación exhaustiva sobre las prácticas de gestión de riesgos de Westpac, la APRA también exigirá un aumento inmediato de quinientos millones de dólares estadounidenses ($500 millones) en los requisitos de capital de Westpac, elevando el perfil de riesgo operativo a alrededor de seiscientos ochenta y cinco millones de dólares estadounidenses ($685 millones). También establecerá si hubo un fallo por parte del banco para cumplir con la responsabilidad según el Régimen de Responsabilidad de los Ejecutivos Bancarios y que el banco no cumplió con los requisitos establecidos por los estándares prudenciales.

El escándalo de Westpac ha hecho que todos se pongan de pie y tomen nota del hecho de que no solo las empresas relacionadas con criptomonedas facilitan el desvío de dinero. Las instituciones financieras tradicionales necesitan tantas regulaciones y administración más estrictas como el espacio cripto.

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