Второй по величине австралийский банк и один из четырех крупнейших банков, Westpac, борется с серьезными обвинениями в отмывании денег и, вероятно, заплатит один из самых крупных штрафов в истории австралийской банковской системы.
Когда в начале этого года Westpac в сотрудничестве с другими ведущими банками страны, Australia and New Zealand Banking Group и Commonwealth Bank of Australia, внедрил технологию блокчейн в банковский сектор страны и упростил процесс банковского гарантирования для владельцев магазинов, казалось, что год завершится на позитивной ноте для банковской отрасли страны.
В декабре ситуация начала выходить из-под контроля, когда Westpac столкнулся с масштабным скандалом с отмыванием денег, который потенциально способствовал совершению самого ужасного преступления – торговле детьми. Именно Австралийский центр анализа и отчетности по транзакциям (Austrac trac поднял тревогу и предъявил банковскому гиганту обвинения в нарушении законодательства о борьбе с отмыванием денег целых двадцать три раза.
Австралийский банк Westpac оспаривает серьезные обвинения.
Спустя месяц австралийский орган банковского регулирования, dent регулирования Австралии (APRA), заявил , что базирующаяся в Сиднее финансовая компания должна подготовиться к длительным трудным временам, поскольку регулятор начал официальное расследование. Расследование будет сосредоточено на обвинениях, выдвинутых Austrac, trac определит, были ли высшее руководство и директора банка причастны к нарушению Закона о банковской деятельности Австралии и режима подотчетности руководителей банков.
Регулирующий орган также проведет расследование возможных мер по минимизации ущерба, предпринятых сотрудниками банка, если таковые имелись, когда были выявлены проблемы. Согласно пресс-релизу, APRA полна решимости trac неэффективность в системе управления рисками банка, учитывая серьезность преступления. APRA привлечет к ответственности Westpac и лиц, причастных к совершению этих чудовищных преступлений, в соответствии с установленными мерами, подтверждается в отчете.
Помимо всестороннего расследования практики управления рисками в Westpac, APRA также потребует немедленного увеличения требований к капиталу Westpac на 500 миллионов долларов США (500 миллионов долларов), что повысит профиль операционного риска примерно до 685 миллионов долларов США (685 миллионов долларов). Также будет установлено, имело ли место несоблюдение банком требований подотчетности в соответствии с Режимом подотчетности руководителей банков и не выполнил ли банк требования, установленные пруденциальными dent .
Скандал с Westpac заставил всех обратить внимание на тот факт, что хищениям денег способствуют не только компании, связанные с криптовалютами. Традиционные финансовые институты нуждаются в столь же строгом регулировании и управлении, как и криптопространство.
Изображение предоставлено Pixabay.
