Крупнейший австралийский банк расследуется на предмет 23 миллионов нарушений

Второй по величине австралийский банк и один из «Большой четверки» банков, Westpac, оспаривает серьезные обвинения в отмывании денег и, вероятно, выплатит один из самых крупных штрафов в истории австралийского банковского сектора.

Когда Westpac совместно с другими ведущими банками страны, Australia and New Zealand Banking Group и Commonwealth Bank of Australia, в начале этого года представил блокчейн в банковском секторе страны и оптимизировал процесс банковских гарантий для торговцев, казалось, что год завершится для банковского сектора страны на позитивной ноте.

К декабрю все вышло из-под контроля, когда Westpac стал жертвой масштабного скандала с отмыванием денег, который потенциально способствовал одному из самых ужасных преступлений — торговле детьми. Именно Австралийский центр анализа и отчетности транзакций (AUSTRAC) поднял тревогу и выдвинул обвинения против банковского гиганта за нарушение законов AML целых 23 раза.

Австралийский банк Westpac оспаривает серьезные обвинения

Спустя месяц регулятор банковского сектора Австралии, Австралийское управление по регулированию пруденциальной деятельности (APRA), заявило во вторник, что базирующийся в Сиднее провайдер финансовых услуг должен подготовиться к длительному периоду трудностей, так как регулятор начал официальное расследование. Расследование будет сосредоточено на обвинениях, выдвинутых AUSTRAC, и определит, были ли вовлечены в нарушение Закона о банках Австралии и Регламента подотчетности банковских руководителей высшие руководители и директора банка.

Регулятор также расследует потенциальные меры по контролю ущерба, принятые должностными лицами банка, если таковые имели место, когда проблемы были выявлены. Согласно пресс-релизу, APRA намерена выявить недостатки в системе управления рисками банка, учитывая серьезность преступления. APRA привлечет Westpac и всех причастных к содействию в совершении этих тяжких преступлений к ответственности, как сочтет необходимым, подтверждается в отчете.

Помимо всестороннего расследования практик управления рисками Westpac, APRA также потребует немедленного увеличения требований к капиталу Westpac на 500 миллионов долларов США (500 млн долларов), что повысит профиль операционных рисков примерно до 685 миллионов долларов США (685 млн долларов). Также будет установлено, имело ли место со стороны банка нарушение требований подотчетности согласно Регламенту подотчетности банковских руководителей и несоблюдение требований, установленных пруденциальными стандартами.

Скандал с Westpac заставил всех обратить внимание на тот факт, что не только компании, связанные с криптовалютами, способствуют хищению средств. Традиционным финансовым институтам требуется столь же строгое регулирование и администрирование, как и в крипто-пространстве.

Главное изображение от Pixabay