أفضل المعلومات حول العملات الرقمية تصلك مباشرة إلى بريدك الإلكتروني.
يواجه ثاني أكبر بنك في أستراليا والبنك الوحيد بين البنوك الأربعة الكبرى، ويستباك، اتهامات خطيرة بغسل الأموال، ومن المرجح أن يدفع واحدة من أكبر الغرامات في تاريخ القطاع المصرفي الأسترالي.
عندما تعاون مع بنوك رائدة أخرى في البلاد، وهي مجموعة أستراليا ونيوزيلندا المصرفية وبنك الكومنولث الأسترالي، في وقت سابق من هذا العام، لإدخال تقنية البلوك تشين إلى القطاع المصرفي في البلاد وتبسيط عملية الضمان المصرفي لأصحاب المتاجر، بدا أن العام سينتهي بنبرة إيجابية بالنسبة للقطاع المصرفي في البلاد.
مع حلول شهر ديسمبر، بدأت الأمور تخرج عن السيطرة تمامًا، إذ تعرّض بنك ويستباك لفضيحة غسيل أموال ضخمة يُحتمل أنها شجّعت على ارتكاب أبشع الجرائم - الاتجار بالأطفال. وكان المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات (Austractracهو من دقّ ناقوس الخطر، ورفع دعاوى قضائية ضدّ هذا البنك العملاق بتهمة انتهاك قوانين مكافحة غسيل الأموال، بلغت 23 تهمة.
بنك ويستباك الأسترالي يواجه اتهامات خطيرة
بعد شهر، أعلنت هيئة التنظيم المصرفي الأستراليةdent(APRA)، يوم الثلاثاء، أن مزود الخدمات المالية الذي يتخذ من سيدني مقرًا له، عليه أن يستعد لفترة عصيبة طويلة، حيث بدأت الهيئة تحقيقًا رسميًا. التحقيق على التهم الموجهة من قبلtrac ، وسيحدد ما إذا كانت الإدارة العليا للبنك وأعضاء مجلس إدارته متورطين في انتهاك قانون المصارف الأسترالي ونظام مساءلة المديرين التنفيذيين في القطاع المصرفي. Australia
ستقوم الهيئة التنظيمية أيضًا بالتحقيق في الإجراءات المحتملة التي اتخذها مسؤولو البنك للحد من الأضرار، إن وجدت، عند الإبلاغ عن هذه المشكلات. ووفقًا للبيان الصحفي، فإن هيئة تنظيم الخدمات المالية الأسترالية (APRA) عازمة على tracأوجه القصور في إطار إدارة المخاطر لدى البنك، نظرًا لخطورة الجريمة. ويؤكد التقرير أن الهيئة ستُحيل بنك ويستباك والمتورطين في تسهيل هذه الجرائم الشنيعة إلى العدالة، حسبما تراه مناسبًا.
إلى جانب التحقيق الشامل في ممارسات إدارة المخاطر لدى بنك ويستباك، ستطالب هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA) بزيادة فورية قدرها 500 مليون دولار أمريكي (500 مليون دولار) في متطلبات رأس مال البنك، مما يرفع مستوى المخاطر التشغيلية إلى حوالي 685 مليون دولار أمريكي (685 مليون دولار). كما ستتحقق الهيئة مما إذا كان البنك قد أخلّ بالتزاماته تجاه المساءلة وفقًا لنظام مساءلة المديرين التنفيذيين في القطاع المصرفي، وما إذا كان قد خالف المتطلبات المنصوص عليها فيdent.
لقد دفعت فضيحة ويستباك الجميع إلى إدراك حقيقة أن الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة ليست وحدها التي تسهل اختلاس الأموال. فالمؤسسات المالية التقليدية بحاجة إلى لوائح تنظيمية وإدارية أكثر صرامةً، تمامًا كما هو الحال في مجال العملات المشفرة.
الصورة الرئيسية من موقع Pixabay
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدم بالفعل. ابقَ متقدماً من خلال نشرتنا الإخبارية.
ماناسي جوشي
ماناسي قارئة نهمة وكاتبة شغوفة، اختارت مؤخرًا تكريس وقتها للكتابة الحرة. بفضل شهادتها في الأدب الإنجليزي وخبراتها في مجالات الإدارة والموارد البشرية والمالية والأدب والإبداع والابتكار، تُبدع محتوىً جذابًا ومؤثرًا لجمهور العملات الرقمية وتقنية البلوك تشين.
- أي العملات المشفرة يمكن أن تدر عليك المال
- كيفية تعزيز أمانك باستخدام المحفظة الإلكترونية (وأي منها يستحق الاستخدام فعلاً)
- استراتيجيات استثمارية غير معروفة يستخدمها المحترفون
- كيفية البدء في الاستثمار في العملات المشفرة (أي منصات التداول التي يجب استخدامها، وأفضل العملات المشفرة للشراء، إلخ)