يواجه ثاني أكبر بنك في أستراليا والبنك الوحيد بين البنوك الأربعة الكبرى، ويستباك، اتهامات خطيرة بغسل الأموال، ومن المرجح أن يدفع واحدة من أكبر الغرامات في تاريخ القطاع المصرفي الأسترالي.
وعندما تعاون مع البنوك الرائدة الأخرى في البلاد، ومجموعة أستراليا ونيوزيلندا المصرفية، وبنك الكومنولث الأسترالي، في وقت سابق من هذا العام، لتقديم تقنية البلوك تشين إلى القطاع المصرفي في البلاد وتبسيط عملية ضمان البنوك لأصحاب المتاجر، بدا الأمر وكأن العام سينتهي بملاحظة إيجابية لصناعة الخدمات المصرفية في البلاد.
مع حلول شهر ديسمبر، بدأت الأمور تخرج عن السيطرة، حيث تعرّض بنك ويستباك لفضيحة غسل أموال ضخمة، والتي ربما ساهمت في ترويج أفظع جريمة - الاتجار بالأطفال. وكان المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (Aus trac ) هو من دقّ ناقوس الخطر، وقدّم تهمًا ضدّ هذا العملاق المصرفي لانتهاكات قانون مكافحة غسل الأموال ما يصل إلى ثلاثة وعشرين مرة.
بنك ويستباك الأسترالي يواجه اتهامات خطيرة
أعلنت الهيئة التنظيمية المصرفية الأسترالية، هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية dent APRA)، يوم الثلاثاء، أن على مزود الخدمات المالية، ومقره سيدني، الاستعداد لأيام صعبة قادمة، حيث أطلقت الهيئة تحقيقًا رسميًا. سيركز التحقيق على التهم التي وجهتها Austrac، trac ما إذا كانت الإدارة العليا للبنك ومديروه متورطين في انتهاك قانون المصارف الأسترالي ونظام مساءلة المديرين التنفيذيين المصرفيين.
ستُجري الهيئة التنظيمية أيضًا تحقيقًا في التدابير المُحتملة للحد من الأضرار التي اتخذها مسؤولو البنك، إن وُجدت، عند الإبلاغ عن هذه المشاكل. ووفقًا للبيان الصحفي، فإن هيئة الرقابة المالية الأسترالية (APRA) عازمة على trac أوجه القصور في إطار إدارة المخاطر بالبنك، نظرًا لخطورة الجريمة. ويؤكد التقرير أن هيئة الرقابة المالية الأسترالية ستُقدم بنك ويستباك والمتورطين في تسهيل هذه الجرائم الشنيعة إلى العدالة، وفقًا لما تراه مناسبًا.
إلى جانب التحقيق الشامل في ممارسات إدارة المخاطر في بنك ويستباك، ستطالب هيئة الرقابة المالية الأسترالية (APRA) بزيادة فورية في متطلبات رأس مال البنك قدرها خمسمائة مليون دولار أمريكي (500 مليون دولار أمريكي)، مما يرفع مستوى المخاطر التشغيلية إلى حوالي ستمائة وخمسة وثمانين مليون دولار أمريكي (685 مليون دولار أمريكي). كما ستحدد الهيئة ما إذا كان البنك قد تخلف عن الالتزام بالمساءلة وفقًا لنظام مساءلة المديرين التنفيذيين المصرفيين، وما إذا كان قد فشل في الامتثال للمتطلبات المنصوص عليها في dent .
لقد دفعت فضيحة ويستباك الجميع إلى إدراك حقيقة أن الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة ليست وحدها التي تسهل اختلاس الأموال. فالمؤسسات المالية التقليدية بحاجة إلى لوائح تنظيمية وإدارية أكثر صرامةً، تمامًا كما هو الحال في مجال العملات المشفرة.
الصورة الرئيسية من موقع Pixabay
