البنك الأسترالي الثاني من حيث الحجم ومن بين البنوك الأربعة الكبرى، ويستباك، يقاتل اتهامات غسيل أموال شديدة وقد يدفع واحدة من أغرب الغرامات في تاريخ البنوك الأسترالية.
عندما تعاونت ويستباك مع البنوك الرائدة الأخرى في البلاد، مجموعة أستراليا ونيوزيلندا للبنوك (ANZ) والبنك المشترك لأستراليا (CBA)، في وقت سابق من هذا العام، لإدخال البلوكتشين إلى القطاع المصرفي في البلاد وتبسيط عملية ضمان البنك للتجار، بدا أن العام سينتهي بملاحظة إيجابية لصناعة البنوك في البلاد.
مع وصول ديسمبر، بدأت كل الأمور تخرج عن السيطرة حيث تعرضت ويستباك لضربة بهجوم غسيل أموال ضخم شجع على أسوأ جريمة محتملة – الاتجار بالأطفال. كان مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (Austrac) هو من رفع العلم الأحمر وقدم اتهامات ضد العملاق المصرفي لانتهاك قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) ما يصل إلى ثلاثة وعشرين مرة.
البنك الأستراني ويستباك يقاتل اتهامات خطيرة
بعد شهر واحد، أعلنت هيئة تنظيم البنوك في أستراليا، هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA)، يوم الثلاثاء أن مقدم خدمات الخدمات المالية المستند إلى سيدني يجب أن يستعد لأيام مظلمة طويلة حيث أطلقت الهيئة تحقيقاً رسمياً. سيتركز التحقيق على الاتهامات الموجهة من قبل Austrac وسيحدد ما إذا كانت الإدارة العليا والمديرين في البنك متورطين في انتهاك قانون البنوك الأسترالي ونظام مساءلة التنفيذيين المصرفيين.
ستحقق الهيئة التنظيمية أيضاً في تدابير التحكم في الضرر المحتملة التي اتخذها مسؤولو البنك إذا كانت هناك أي تدابير عندما تم رفع العلم الأحمر للمشاكل. ووفقاً للإعلان الصحفي، فإن APRA مصممة على تتبع inefficiencies في إطار إدارة المخاطر في البنك، نظراً لخطورة الجريمة. ستقوم APRA بمحاسبة ويستباك والأشخاص المتورطين في تسهيل هذه الجرائم الفظيعة، حسبما هو مناسب، يؤكد التقرير.
بالإضافة إلى التحقيق الشامل في ممارسات إدارة المخاطر في ويستباك، ستطلب APRA أيضاً زيادة فورية في متطلبات رأس مال ويستباك بمقدار خمسمائة مليون دولار أمريكي (500 مليون دولار)، مما يرفع ملف المخاطر التشغيلية إلى حوالي ستةمائة وخمسة وثمانين مليون دولار أمريكي (685 مليون دولار). ستحدد أيضاً ما إذا كان هناك فشل من جانب البنك في الالتزام بالمساءلة وفقاً لنظام مساءلة التنفيذيين المصرفيين وأن البنك فشل في الامتثال للمتطلبات المحددة في المعايير الاحترازية.
جعل فضيحة ويستباك الجميع يقفون ويلاحظون حقيقة أن الأعمال التجارية المتعلقة بالعملات المشفرة ليست الوحيدة التي تسهل اختلاس الأموال. المؤسسات المالية التقليدية تحتاج إلى نفس القدر من اللوائح الصارمة والإدارة كما هو الحال في مجال العملات المشفرة.
الصورة المميزة بواسطة Pixabay
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
ماناسي جوشي
قارئة شغوفة وكاتبة متحمسة، قررت ماناسي مؤخراً تكريس وقتها للعمل الحر كمكتبة مستقلة. وبفضل حصولها على درجة البكالوريوس في الأدب الإنجليزي وخبراتها في مجالات الإدارة والموارد البشرية والمالية والأدب والإبداع والابتكار، تقوم بصياغة محتوى جذاب ومقنع يوجهه لجمهور العملات الرقمية وتقنية البلوكشين.
