Le frodi nel Regno Unito raggiungono £629 milioni mentre le truffe alimentate dall'IA guidano un record di aumento della criminalità

I criminali hanno utilizzato l'IA per eseguire più truffe e rubare più denaro, causando 629 milioni di sterline di perdite dovute a frodi nel Regno Unito durante il primo semestre dell'anno.

UK Finance ha riportato che i casi di frode sono aumentati del 17% a oltre 2 milioni tra gennaio e giugno, segnando uno dei livelli più alti mai registrati nel Regno Unito.

I criminali utilizzano strumenti di IA per lanciare truffe più veloci e intelligenti

I criminali nel Regno Unito usano l'IA per creare messaggi falsi, email e video che sembrano reali, per raggiungere migliaia di vittime contemporaneamente con molto poco sforzo. Copiano i loghi, le voci e i volti di aziende reali o figure pubbliche di fiducia per estorcere denaro perché è davvero difficile distinguere tra ciò che è reale e ciò che è falso al giorno d'oggi.

UK Finance ha dichiarato che questi truffatori utilizzano strumenti di IA per tradurre i messaggi di truffa, creare storie false convincenti e adattare i loro trucchi a ogni bersaglio. Il trucco più comune che questi criminali usano è creare video deepfake di celebrità popolari che promuovono false opportunità di investimento in criptovalute o azioni. Le vittime di questi crimini hanno perso circa 15.000 dollari ciascuna (e il numero continua a salire), e le perdite totali sono aumentate del 55% solo nel primo semestre dell'anno (quasi 100 milioni di sterline volati via).  

Questi video generati dall'IA sembrano così realistici che anche le persone consapevoli di tali truffe a volte faticano a distinguerli. I truffatori si prenderanno il tempo di creare siti web falsi che appaiono legittimi e invieranno i link alle vittime una volta che mostreranno un certo interesse.

Le vittime possono letteralmente aprire conti con questi siti web falsi, guardare i loro investimenti “crescere” in alcuni di essi e a volte persino prelevare piccoli profitti all'inizio, che è il ciliegina sulla torta. Quando qualcuno si rende conto che il sito è falso, ha già gettato una grande quantità di denaro nel suo conto, ed è allora che tutto scompare o si blocca. 

I criminali hanno imparato che il modo più veloce per i portafogli di alcune persone è attraverso i loro cuori. Utilizzando truffe romantiche, rendono i loro schemi più personali e emotivamente dannosi. Con profili generati dall'IA e chatbot che suonano genuini e affettuosi, attirano le vittime su app di dating e social media.

Questi truffatori spesso trascorrono settimane o persino mesi a chattare quotidianamente, condividendo storie false e costruendo connessioni emotive che in realtà non esistono. Una volta guadagnata la fiducia, iniziano a chiedere denaro, spesso sostenendo che serve per viaggi, spese mediche o emergenze urgenti.

Molte vittime iniziano inviando piccole somme ma finiscono per trasferire importi più man mano che la relazione falsa si approfondisce. Secondo UK Finance, i casi di frode romantica sono aumentati del 19%, con le perdite totali in aumento del 35% a circa 20,5 milioni di sterline nel primo semestre dell'anno.

Le banche utilizzano sistemi di IA avanzati per bloccare le frodi in tempo reale

I controlli tradizionali contro le frodi non possono più tenere il passo con il crimine alimentato dall'IA, quindi le banche hanno dovuto modernizzare i propri sistemi e utilizzare l'intelligenza artificiale per combattere il fuoco con il fuoco. Questi nuovi sistemi imparano come ogni cliente spende i suoi soldi e segnaleranno qualsiasi attività sospetta, come grandi trasferimenti a un nuovo account sconosciuto. 

UK Finance ha dichiarato che questa iniziativa sta già mostrando un impatto significativo, poiché le banche hanno prevenuto frodi non autorizzate per un valore di 870 milioni di sterline nei primi sei mesi dell'anno. Questa cifra rappresenta un miglioramento del 20% rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso. Ciò significa che per ogni 1 sterlina che i criminali hanno tentato di rubare, le banche sono state in grado di bloccare circa 70 pence prima che lasciasse il conto della vittima.

Ruth Ray, Direttrice della Politica Antifrode di UK Finance, ha dichiarato che le banche stanno ora investendo pesantemente in questi sistemi di IA perché funzionano e reagiscono in modo più efficiente dei team umani. I sistemi monitorano il comportamento insolito dei clienti, come qualcuno che all'improvviso invia denaro all'estero, acquista articoli costosi che non ha mai comprato prima o risponde alla pressione di uno sconosciuto al telefono. L'IA avviserà immediatamente il team di sicurezza della banca quando rileva qualcosa di sospetto, oppure metterà in pausa la transazione fino a quando il cliente non conferma che è reale. 

Un team speciale di polizia finanziato dalle banche del Regno Unito, il Dedicated Crime and Payment Card Unit (DCPCU), ha inoltre indagato su come i criminali utilizzino i "SMS blaster" per inviare migliaia di messaggi falsi ai telefoni nelle aree affollate, chiedendo alle persone di cliccare su link falsi che espongono i loro dati bancari o della carta.