Le frodi nel Regno Unito raggiungono i 629 milioni di sterline mentre le truffe alimentate dall'intelligenza artificiale causano un aumento record della criminalità

I criminali hanno utilizzato l'intelligenza artificiale per mettere in atto più truffe e rubare più denaro, con conseguenti perdite per 629 milioni di sterline dovute a frodi nel Regno Unito nella prima metà dell'anno.

UK Finance ha riferito che i casi di frode sono aumentati del 17%, superando i 2 milioni tra gennaio e giugno, segnando uno dei livelli più alti mai registrati nel Regno Unito.

I criminali usano strumenti di intelligenza artificiale per lanciare truffe più veloci e intelligenti

Nel Regno Unito, i criminali utilizzano l'intelligenza artificiale per creare messaggi, email e video falsi che sembrano autentici, raggiungendo migliaia di vittime contemporaneamente con il minimo sforzo. Copiano i loghi, le voci e i volti di aziende reali o personaggi pubblici di fiducia per estorcere denaro alle persone, poiché al giorno d'oggi è davvero difficile distinguere ciò che è reale da ciò che è falso.

UK Finance ha dichiarato che questi truffatori utilizzano strumenti di intelligenza artificiale per tradurre i messaggi truffa, creare storie false convincenti e adattare i loro trucchi a ciascun bersaglio. Il trucco più comune utilizzato da questi criminali è la creazione di video deepfake di celebrità popolari che promuovono false opportunità di investimento in criptovalute o azioni. Le vittime di questi crimini hanno perso circa 15.000 dollari ciascuna (e il dato continua a salire), e le perdite totali sono aumentate del 55% solo nella prima metà dell'anno (quasi 100 milioni di sterline persi nel vento).  

Questi video generati dall'intelligenza artificiale sembrano così realistici che a volte le persone consapevoli di tali truffe fanno fatica a distinguerli. I truffatori si prendono il tempo necessario per creare siti web falsi che sembrino legittimi e inviare i link alle vittime non appena mostrano un certo interesse.

Le vittime possono letteralmente aprire conti su questi siti web falsi, vedere i propri investimenti "crescere" in alcuni di essi e, a volte, persino prelevare inizialmente piccoli profitti, il che è la ciliegina sulla torta. Quando qualcuno si rende conto che il sito è falso, ha già versato una grande quantità di denaro sul proprio conto, ed è allora che tutto scompare o si blocca. 

I criminali hanno scoperto che il modo più rapido per arrivare al portafoglio di alcune persone è attraverso il cuore. Usando truffe sentimentali, rendono i loro piani più personali ed emotivamente dannosi. Con profili generati dall'intelligenza artificiale e chatbot che sembrano autentici e affettuosi, attirano le vittime su app di incontri e social media.

Questi truffatori spesso trascorrono settimane o addirittura mesi a chattare quotidianamente, condividendo storie false e costruendo legami emotivi che in realtà non esistono. Una volta guadagnata la fiducia, iniziano a chiedere denaro, spesso sostenendo che si tratti di viaggi, spese mediche o emergenze urgenti.

Molte vittime iniziano inviando piccole somme, ma finiscono per trasferire somme più consistenti man mano che la relazione fittizia si approfondisce. Secondo UK Finance, i casi di frode sentimentale sono aumentati del 19%, con perdite totali in aumento del 35%, raggiungendo circa 20,5 milioni di sterline nella prima metà dell'anno.

Le banche utilizzano sistemi di intelligenza artificiale avanzati per bloccare le frodi in tempo reale

I tradizionali controlli antifrode non riescono più a tenere il passo con i crimini alimentati dall'intelligenza artificiale, quindi le banche hanno dovuto modernizzare i propri sistemi e utilizzare l'intelligenza artificiale per combattere il fuoco con il fuoco. Questi nuovi sistemi apprendono come ogni cliente spende il proprio denaro e segnalano qualsiasi attività sospetta, come trasferimenti di importo elevato verso un nuovo conto sconosciuto. 

UK Finance ha dichiarato che questa iniziativa sta già mostrando un impatto significativo, poiché le banche hanno impedito frodi non autorizzate per un valore di 870 milioni di sterline nei primi sei mesi dell'anno. Questa cifra rappresenta un miglioramento del 20% rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso. Ciò significa che per ogni sterlina che i criminali hanno tentato di rubare, le banche sono riuscite a bloccare circa 70 pence prima che la sterlina uscisse dal conto della vittima.

Ruth Ray, Direttrice delle Politiche Antifrode di UK Finance, ha affermato che le banche stanno investendo molto in questi sistemi di intelligenza artificiale perché funzionano e reagiscono in modo più efficiente rispetto ai team umani. I sistemi monitorano comportamenti insoliti dei clienti, come ad esempio l'invio improvviso di denaro all'estero, l'acquisto di articoli costosi mai acquistati prima o la risposta alle pressioni telefoniche di uno sconosciuto. L'intelligenza artificiale avviserà immediatamente il team di sicurezza della banca quando rileva qualcosa di sospetto, oppure può sospendere la transazione finché il cliente non ne conferma l'autenticità. 

Una squadra speciale di polizia finanziata dalle banche del Regno Unito, la Dedicated Crime and Payment Card Unit (DCPCU), ha anche indagato su come i criminali utilizzino gli "SMS blaster" per inviare migliaia di falsi messaggi ai telefoni nelle zone più frequentate, chiedendo alle persone di cliccare su falsi link che rivelano i dati bancari o della carta di credito.