UBS lancia il primo fondo di investimento tokenizzato basato su Ethereum, uMINT

La Banca Unita di Svizzera (UBS) ha raggiunto un altro traguardo dopo aver lanciato la prima operazione di pronti contro termine transfrontaliera al mondo. Questa volta, UBS ha creato il suo primo fondo del mercato monetario tokenizzato a livello globale. 

Secondo quanto riportato, il prodotto UBS è un fondo di investimento del mercato monetario e l'UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT) si basa sulla tecnologia di registro distribuito (DLT) Ethereum .

uMINT di UBS e cosa ha da offrire

La funzione principale della tokenizzazione degli asset è quella di offrire liquidità. UBS prevede di lanciare uMINT a Singapore. Nel tempo, Singapore si è dimostrata il fulcro asiatico delle criptovalute. L'innovazione e le strategie tecnologiche all'avanguardia stanno crescendo e si stanno evolvendo rapidamente a Singapore.

Thomas Kaegi, co-responsabile per l'Asia-Pacifico di UBS Asset Management, ha dichiarato: "Abbiamo osservato una crescente domanda da parte degli investitori di asset finanziari tokenizzati in tutte le classi di attività. Sfruttando le capacità globali di UBS e collaborando con i colleghi e le autorità di regolamentazione, siamo ora in grado di offrire questa soluzione innovativa ai nostri clienti."

Considerata la crescente domanda di soluzioni finanziarie digitali, UBS ha sottolineato che il fondo offrirà agli investitori una soluzione di gestione cash di livello istituzionale con rischio controllato, a supporto di strumenti del mercato monetario di alta qualità.

Perché la tecnologia Ethereum Blockchain

La tecnologia blockchain Ethereum è diversa dalle reti finanziarie esistenti perché è aperta e programmabile, opera senza un'autorità centrale e consente agli sviluppatori di offrire nuovi modelli per pagamenti, investimenti, prestiti e trading.

Il fondo si allinea a una strategia più ampia che prevede l'utilizzo della tecnologia blockchain per migliorare i servizi finanziari tradizionali. L'azienda sta investendo sempre più in reti blockchain pubbliche e private, che supportano l'emissione, la distribuzione e i regolamenti in tempo reale dei fondi. La tecnologia blockchain Ethereum offre inoltre accessibilità e trasparenza.

UBS ha spiegato che sta dando il controllo agli investitori e garantendo che nondent da un unico framework tecnologico. Essendo blockchain-agnostic, l'architettura aperta di UBS Tokenize si integra perfettamente nei sistemi esistenti e supporta molteplici reti DLT (Distributed Ledger Technology).

La tecnologia blockchain Ethereum è stata utilizzata con altri token, inclusi gli NFT. La blockchain gode di un'ottima reputazione, il che può avere un impatto positivo sugli investimenti nel mercato monetario. UBS mira ad ampliare l'accesso per i propri clienti; quale tecnologia migliore della tecnologia a blocchi Ethereum ?

UBS ha le carte in regola per affermarsi nel mercato della finanza digitale?

UBS si è affermata come un'istituzione che fornisce ai propri clienti soluzioni di livello mondiale. Quest'anno ha partecipato al Progetto Guardian di Singapore, un'iniziativa di sandbox normativa promossa dalla Monetary Authority of Singapore (MAS). 

Inoltre, nel 2023 UBS ha lanciato un progetto pilota live per un fondo tokenizzato di società a capitale variabile (VCC), a dimostrazione del suo impegno nei confronti della finanza digitale.

Il colosso finanziario ha inoltre emesso 200 milioni di RMB, pari a 37,16 milioni di dollari, in obbligazioni strutturate digitali a giugno 2023, espandendo la sua presenza nella tokenizzazione. Ciò dimostra la capacità dell'azienda di fornire soluzioni completamente digitali per prodotti finanziari complessi.

A novembre, il gestore degli investimenti ha completato la prima transazione di pronti contro termine transfrontaliera al mondo utilizzando un'obbligazione digitale emessa in modo nativo, interamente eseguita e regolata su una blockchain pubblica. Questa è stata la prima transazione a stabilire undent per l'adozione della blockchain nella finanza transfrontaliera, migliorando sia la trasparenza che l'efficienza.

Inoltre, l'azienda ha investito 5,7 trilioni di dollari di asset dei suoi clienti, raggiungendo così oltre 50 mercati in tutto il mondo. Si tratta di un mercato già pronto, composto da persone che hanno fiducia nell'azienda. Ciò le consente di ampliare l'offerta, come l'emissione e la distribuzione di fondi, creando prodotti finanziari più accessibili.

Nell'ultimo anno, la tokenizzazione ha guadagnato notevole tractra le società finanziarie affermate, tra cui BlackRock. 

Di recente, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha riconosciuto il potenziale della tokenizzazione nel rimodellare i mercati, suggerendo che potrebbe aumentare l'efficienza, ampliare l'accesso degli investitori e aumentare la trasparenza nel mercato dei titoli del Tesoro. Gli analisti del mercato delle criptovalute sottolineano che l'ente non avrebbe potuto scegliere momento migliore per lanciare uMINT.