UBS تطرح أول صندوق استثماري موثق قائم على Ethereum uMINT

حقق بنك سويسرا الموحد (UBS) إنجازاً آخر بعد إطلاق أول معاملة إعادة شراء عابرة للحدود تعتمد على Ethereum. هذه المرة، أنشأ UBS أول صندوق سوق نقدي موثق عالمياً. 

ووفقاً للتقارير، فإن منتج UBS هو صندوق استثمار في سوق نقدي، وصندوق uMINT USD Money Market Investment Fund Token من UBS يعتمد على تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) على Ethereum.

uMINT من UBS وما تقدمه

الوظيفة الرئيسية لتوكن الأصول هي تقديم السيولة. يخطط UBS لبدء uMINT في سنغافورة. مع مرور الوقت، أثبتت سنغافورة كونها مركز العملات المشفرة في آسيا. تزداد الابتكارات والاستراتيجيات المتقدمة تقنياً وتتطور بسرعة في سنغافورة.

توماس كيجي، الرئيس المشارك لآسيا والمحيط الهادئ في إدارة أصول UBS، قالت, «لقد لاحظنا طلباً متزايداً من المستثمرين على الأصول المالية الموثقة عبر فئات الأصول. من خلال الاستفادة من القدرات العالمية لـ UBS والتعاون مع الزملاء والهيئات التنظيمية، أصبحنا الآن قادرين على تقديم هذا الحل المبتكر لعملائنا.»

مع تزايد الطلب على حلول التمويل الرقمي، أشار UBS إلى أن الصندوق سيوفر للمستثمرين حلاً لإدارة النقد بدرجة مؤسسية مع مخاطر خاضعة للرقابة، مدعوماً بأدوات سوق نقدي عالية الجودة.

لماذا تقنية blockchain Ethereum

تقنية blockchain Ethereum مختلفة عن الشبكات المالية الحالية لأنها مفتوحة وقابلة للبرمجة، وتعمل دون سلطة مركزية، وتمكن المطورين من تقديم نماذج جديدة للدفع والاستثمار والإقراض والتداول.

يتماشى الصندوق مع استراتيجية أوسع لاستخدام تقنية blockchain لتعزيز الخدمات المالية التقليدية. تستثمر الشركة بشكل متزايد في شبكات blockchain العامة والخاصة، والتي تدعم إصدار الصناديق وتوزيعها وتسوياتها في الوقت الفعلي. توفر تقنية blockchain Ethereum أيضاً إمكانية الوصول والشفافية.

شرحت UBS أنها تضع المستثمرين في السيطرة وتضمن عدم اعتمادهم على إطار عمل تقني واحد. يعني كونها blockchain agnostic أن البنية المفتوحة لـ UBS Tokenize تدمج بسلاسة في الأنظمة الحالية وتدعم شبكات Distributed Ledger Technology (DLT) متعددة.

تم استخدام تقنية blockchain Ethereum مع رموز أخرى، بما في ذلك NFTs. تتمتع blockchain بسمعة جيدة، والتي يمكن أن تكون تأثيراً إيجابياً على استثمارات سوق النقد. تهدف UBS إلى توسيع الوصول لعملائها؛ ما هي التقنية الأفضل للاستخدام من تقنية blockchain Ethereum؟

هل تمتلك UBS ما يلزم للتميز في التمويل الرقمي؟

أثبتت USB نفسها كمؤسسة تقدم لعملائها حلولاً عالمية المستوى. هذا العام، شاركت في Project Guardian في سنغافورة، وهي مبادرة صندوق رمل تنظيمي من قبل هيئة النقد السنغافورية (MAS). 

بالإضافة إلى ذلك، أطلقت UBS تجربة حية لصندوق Variable Capital Company (VCC) موثق في عام 2023، مما يعكس التزامها بالتمويل الرقمي.

أصدر العملاق المالي أيضاً ملاحظات هيكلية رقمية بقيمة 200 مليون يوان رنمينبي، أو 37.16 مليون دولار، في يونيو 2023، مما يوسع بصمته في التوكنيزيشن. هذا يظهر قدرة الشركة على تقديم حلول رقمية كاملة للمنتجات المالية المعقدة.

في نوفمبر، أكملت شركة إدارة الاستثمار أول معاملة إعادة شراء عابرة للحدود في العالم باستخدام سندات رقمية صادرة بشكل أصلي تم تنفيذها وتسويتها بالكامل على blockchain عام. كانت هذه أول معاملة، وضعت سابقة لاعتماد blockchain في التمويل العابر للحدود، مما يعزز كل من الشفافية والكفاءة.

علاوة على ذلك، استثمرت الشركة 5.7 تريليون دولار من أصول عملائها، وبالتالي أكثر من 50 سوقاً حول العالم. هذا بالفعل سوق جاهز من الأشخاص الذين يثقون بالشركة. يتيح لها توسيع العروض مثل إصدار الصناديق وتوزيعها، مما يخلق منتجات مالية أكثر سهولة.

على مدار العام الماضي، اكتسبت التوكنيزيشن زخماً كبيراً بين شركات التمويل الراسخة، بما في ذلك BlackRock. 

مؤخراً، اعترفت وزارة الخزانة الأمريكية بالمكانة المحتملة للتوكنيزيشن لإعادة تشكيل الأسواق، مقترحةً أنها يمكن أن تعزز الكفاءة، وتوسع وصول المستثمرين، وتزيد الوضوح في سوق الخزانة. يشير محللو سوق العملات المشفرة إلى أن الكيان لم يكن ليختار وقتاً أفضل لإطلاق uMINT.