UBS bringt den ersten auf Ethereum basierenden tokenisierten Investmentfonds uMINT auf den Markt

Die United Bank of Switzerland (UBS) hat erneut einen Meilenstein erreicht: Nach der Durchführung des weltweit ersten grenzüberschreitenden Repo-Geschäfts hat die UBS nun ihren ersten tokenisierten Geldmarktfonds weltweit eingeführt. 

Berichten zufolge handelt es sich beim UBS-Produkt um einen Geldmarkt-Investmentfonds. Der UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT) basiert auf der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) von Ethereum.

UBS’s uMINT und das Angebot

Die Hauptfunktion der Asset-Tokenisierung besteht darin, Liquidität zu schaffen. Die UBS plant, uMINT in Singapur zu starten. Inzwischen hat sich Singapur als Krypto-Hub Asiens bewährt. Innovation und technologieorientierte Strategien entwickeln sich hier rasant weiter.

Thomas Kaegi, Co-Leiter Asia Pacific bei UBS Asset Management, sagte, „Wir haben eine wachsende Anlegernachfrage nach tokenisierten Finanzwerten über verschiedene Anlageklassen hinweg beobachtet. Durch die Nutzung der globalen Kompetenzen von UBS sowie die Zusammenarbeit mit Branchenpartnern und Aufsichtsbehörden sind wir nun in der Lage, unseren Kunden diese innovative Lösung anzubieten.“

Angesichts der steigenden Nachfrage nach digitalen Finanzlösungen hob UBS hervor, dass der Fonds Anlegern eine institutionelle Geldverwaltungslösung mit kontrolliertem Risiko bietet und hochwertige Instrumente des Geldmarktes unterstützt.

Warum Ethereum-Blockchain-Technologie?

Die Ethereum-Blockchain-Technologie unterscheidet sich von bestehenden Finanznetzwerken dadurch, dass sie offen und programmierbar ist, ohne zentrale Autorität operiert und Entwicklern ermöglicht, neue Modelle für Zahlungen, Investitionen, Kreditvergabe und Handel zu entwickeln.

Der Fonds passt in eine umfassendere Strategie zur Nutzung der Blockchain-Technologie zur Verbesserung traditioneller Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen investiert zunehmend sowohl in öffentliche als auch private Blockchain-Netzwerke, die die Ausgabe, Vertriebswege und Echtzeitabwicklungen von Fonds unterstützen. Die Ethereum-Blockchain-Technologie bietet zudem Zugänglichkeit und Transparenz.

UBS erklärte, dass sie Investoren die Kontrolle überträgt und sicherstellt, dass diese nicht von einem einzigen Technologie-Framework abhängig sind. Blockchain-Agnostizismus bedeutet, dass die offene Architektur von UBS Tokenize nahtlos in bestehende Systeme integriert wird und mehrere Distributed-Ledger-Technology-(DLT)-Netzwerke unterstützt.

Die Ethereum-Blockchain-Technologie wurde bereits mit anderen Tokenarten, einschließlich NFTs, eingesetzt. Die Blockchain genießt einen guten Ruf, was sich positiv auf Geldmarktinvestitionen auswirken kann. UBS strebt eine Erweiterung des Zugangs für seine Kunden an; welche Technologie wäre dafür besser geeignet als die Ethereum-Blockchain-Technologie?

Verfügt UBS über das nötige Potenzial, um im digitalen Finanzwesen voranzukommen?

UBS hat sich als Institution etabliert, die ihren Kunden Lösungen von Weltklasse bietet. In diesem Jahr war sie am Projekt Guardian in Singapur beteiligt, einer regulatorischen Sandbox-Initiative der Monetary Authority of Singapore (MAS). 

Darüber hinaus startete UBS 2023 einen Live-Pilotversuch für einen tokenisierten Variable-Capital-Company-(VCC)-Fonds, was ihr Engagement für das digitale Finanzwesen unterstreicht.

Der Finanzriese gab im Juni 2023 zudem digitale strukturierte Anleihen im Wert von 200 Millionen RMB (ca. 37,16 Millionen USD) aus und vergrößerte damit sein Tokenisierungs-Fußabdruck. Dies unterstreicht die Fähigkeit des Unternehmens, vollständig digitale Lösungen für komplexe Finanzprodukte bereitzustellen.

Im November führte der Investmentmanager weltweit erstmals eine grenzüberschreitende Repo-Transaktion mit einer nativ ausgegebenen digitalen Anleihe durch, die vollständig über eine öffentliche Blockchain abgewickelt und abgerechnet wurde. Diese erste Transaktion setzte einen Präzedenzfall für die Blockchain-Adoption im grenzüberschreitenden Finanzwesen und erhöhte sowohl die Transparenz als auch die Effizienz.

Darüber hinaus hat das Unternehmen Vermögenswerte seiner Kunden in Höhe von 5,7 Billionen USD verwaltet und ist somit in mehr als 50 Märkten weltweit vertreten. Dies stellt bereits einen reifen Markt an vertrauensvollen Kunden dar. Es ermöglicht dem Unternehmen, Angebote wie Fonds-Emission und -Vertrieb auszubauen und zugänglichere Finanzprodukte zu schaffen.

Im vergangenen Jahr hat die Tokenisierung bei etablierten Finanzunternehmen, einschließlich BlackRock, erhebliche Dynamik gewonnen. 

Kürzlich hat das US-Finanzministerium das Potenzial der Tokenisierung anerkannt, Märkte neu zu gestalten, was darauf hindeutet, dass sie die Effizienz steigern, den Zugang für Anleger erweitern und mehr Transparenz im Staatsanleihenmarkt schaffen könnte. Krypto-Marktanalysten weisen darauf hin, dass dieser Zeitpunkt für die Einführung von uMINT nicht besser hätte gewählt werden können.