UBS bringt den ersten auf Ethereumbasierenden tokenisierten Investmentfonds uMINT auf den Markt

Die United Bank of Switzerland (UBS) hat nach der Durchführung der weltweit ersten grenzüberschreitenden Repo-Transaktion einen weiteren Meilenstein erreicht. Nun hat die UBS ihren ersten tokenisierten Geldmarktfonds weltweit aufgelegt. 

Berichten zufolge handelt es sich bei dem UBS-Produkt um einen Geldmarktfonds, und der UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT) basiert auf Ethereum Distributed-Ledger-Technologie (DLT).

uMINT von UBS und was es zu bieten hat

Die Hauptfunktion der Tokenisierung von Vermögenswerten besteht darin, Liquidität bereitzustellen. UBS plant, uMINT in Singapur einzuführen. Singapur hat sich im Laufe der Zeit als Asiens Krypto-Zentrum etabliert. Innovationen und zukunftsweisende Technologiestrategien gewinnen in Singapur zunehmend an Bedeutung und entwickeln sich rasant weiter.

Thomas Kaegi, Co-Leiter des Bereichs Asien-Pazifik bei UBS Asset Management, sagte: „Wir haben eine steigende Nachfrage von Investoren nach tokenisierten Finanzanlagen über alle Anlageklassen hinweg beobachtet. Durch die Nutzung der globalen Kompetenzen von UBS und die Zusammenarbeit mit anderen Marktteilnehmern und Aufsichtsbehörden können wir unseren Kunden nun diese innovative Lösung anbieten.“

Angesichts der wachsenden Nachfrage nach digitalen Finanzlösungen wies UBS darauf hin, dass der Fonds den Anlegern eine institutionelle cash -Management-Lösung mit kontrolliertem Risiko bieten und hochwertige Geldmarktinstrumente unterstützen wird.

Warum Ethereum Blockchain-Technologie?

Ethereum -Blockchain-Technologie unterscheidet sich von bestehenden Finanznetzwerken dadurch, dass sie offen und programmierbar ist, ohne zentrale Instanz funktioniert und es Entwicklern ermöglicht, neue Modelle für Zahlungen, Investitionen, Kreditvergabe und Handel anzubieten.

Der Fonds ist Teil einer umfassenderen Strategie, die Blockchain-Technologie zur Verbesserung traditioneller Finanzdienstleistungen einsetzt. Das Unternehmen investiert verstärkt in öffentliche und private Blockchain-Netzwerke, die die Emission, den Vertrieb und die Echtzeit-Abwicklung von Fondsanteilen unterstützen. Ethereum -Blockchain-Technologie bietet zudem Zugänglichkeit und Transparenz.

UBS erklärte, dass sie Anlegern die Kontrolle gibt und sicherstellt, dass diese nicht von einem einzigen Technologie-Frameworkdent sind. Die Blockchain-Unabhängigkeit bedeutet, dass sich die offene Architektur von UBS Tokenize nahtlos in bestehende Systeme integriert und mehrere Distributed-Ledger-Technologie-Netzwerke (DLT) unterstützt.

Ethereum -Blockchain-Technologie wurde bereits für andere Token, darunter NFTs, eingesetzt. Die Blockchain genießt einen guten Ruf, was sich positiv auf Geldmarktanlagen auswirken kann. UBS möchte den Zugang für seine Kunden erweitern; welche Technologie wäre da besser geeignet als Ethereum -Blockchain?

Hat die UBS das Zeug dazu, sich im digitalen Finanzwesen durchzusetzen?

Die UBS hat sich als Institution etabliert, die ihren Kunden erstklassige Lösungen bietet. In diesem Jahr beteiligte sie sich am Project Guardian in Singapur, einer Initiative der Monetary Authority of Singapore (MAS) im Rahmen eines regulatorischen Testfelds. 

Darüber hinaus startete UBS im Jahr 2023 ein Live-Pilotprojekt für einen tokenisierten Variable Capital Company (VCC)-Fonds, was das Engagement der UBS im Bereich des digitalen Finanzwesens unterstreicht.

Der Finanzriese emittierte im Juni 2023 außerdem digitale strukturierte Anleihen im Wert von 200 Millionen RMB (37,16 Millionen US-Dollar) und baute damit seine Tokenisierungsaktivitäten weiter aus. Dies unterstreicht die Fähigkeit des Unternehmens, vollständig digitale Lösungen für komplexe Finanzprodukte anzubieten.

Im November schloss der Vermögensverwalter die weltweit erste grenzüberschreitende Repo-Transaktion mit einer nativ emittierten digitalen Anleihe ab, die vollständig auf einer öffentlichen Blockchain ausgeführt und abgewickelt wurde. Diese Transaktion setzte einendent für die Blockchain-Technologie im grenzüberschreitenden Finanzwesen und verbesserte so Transparenz und Effizienz.

Darüber hinaus hat das Unternehmen 5,7 Billionen US-Dollar an Kundengeldern investiert und ist damit in über 50 Märkten weltweit aktiv. Es handelt sich bereits um einen etablierten Markt mit einem großen Vertrauensverhältnis zum Unternehmen. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, sein Angebot, wie beispielsweise die Emission und den Vertrieb von Fonds, auszubauen und so Finanzprodukte für alle zugänglich zu machen.

Im vergangenen Jahr hat die Tokenisierung bei etablierten Finanzunternehmen, darunter BlackRock, deutlich tracgewonnen. 

Das US-Finanzministerium hat kürzlich das Potenzial der Tokenisierung zur Umgestaltung der Märkte anerkannt und angedeutet, dass sie die Effizienz steigern, den Zugang für Investoren erweitern und die Transparenz des US-Finanzmarktes erhöhen könnte. Kryptomarktanalysten betonen, dass das Ministerium keinen besseren Zeitpunkt für die Einführung von uMINT hätte wählen können.