UBS запускает первый токенизированный инвестиционный фонд на базе Ethereum — uMINT

Швейцарский банк Юнион (UBS) достиг еще одного достижения после запуска первой в мире трансграничной сделки репо. На этот раз UBS создал свой первый в мире токенизированный фонд денежного рынка. 

Согласно сообщениям, продукт UBS представляет собой инвестиционный фонд денежного рынка, а Токен инвестиционного фонда денежного рынка UBS USD (uMINT) основан на технологии распределенного реестра (DLT) Ethereum.

uMINT от UBS и его возможности

Основная функция токенизации активов — обеспечение ликвидности. UBS планирует начать работу с uMINT в Сингапуре. Со временем Сингапур доказал свою роль как крипто-хаб Азии. Инновации и технологически ориентированные стратегии активно развиваются и быстро эволюционируют в Сингапуре.

Совместный руководитель направления Азиатско-Тихоокеанского региона в UBS Asset Management, Томас Кегги, заявил, "Мы наблюдаем растущий спрос инвесторов на токенизированные финансовые активы во всех классах активов. Используя глобальные возможности UBS и сотрудничая с партнерами и регуляторами, мы теперь можем предложить нашим клиентам это инновационное решение."

Учитывая растущий спрос на решения в области цифровых финансов, UBS отметила, что фонд предоставит инвесторам институциональное решение для управления денежными средствами с контролируемым риском, поддерживая высококачественные инструменты денежного рынка.

Почему технология блокчейна Ethereum

Технология блокчейна Ethereum отличается от существующих финансовых сетей тем, что она открыта и программируема, работает без центрального органа управления и позволяет разработчикам предлагать новые модели для платежей, инвестиций, кредитования и торговли.

Фонд соответствует более широкой стратегии использования технологии блокчейна для улучшения традиционных финансовых услуг. Компания все больше инвестирует как в публичные, так и в частные блокчейн-сети, которые поддерживают выпуск фондов, дистрибуцию и расчеты в реальном времени. Технология блокчейна Ethereum также обеспечивает доступность и прозрачность.

UBS объяснила, что передает контроль инвесторам и гарантирует, что они не зависят от единой технологической платформы. Будучи блокчейн-агностичной, открытая архитектура UBS Tokenize бесшовно интегрируется в существующие системы и поддерживает несколько сетей распределенного реестра (DLT).

Технология блокчейна Ethereum уже используется с другими токенами, включая NFT. Блокчейн имеет хорошую репутацию, что может положительно повлиять на инвестиции в фонды денежного рынка. UBS стремится расширить доступ для своих клиентов; какая технология может быть лучше, чем блокчейн Ethereum?

Есть ли у UBS все необходимое, чтобы пробиться в цифровых финансах?

UBS зарекомендовала себя как учреждение, предоставляющее своим клиентам решения мирового класса. В этом году она участвовала в проекте Guardian в Сингапуре — инициативе регуляторной песочницы от Валютного управления Сингапура (MAS). 

Кроме того, в 2023 году UBS запустила пилотный проект для токенизированного фонда с переменной капитализацией (VCC), что отражает ее приверженность цифровым финансам.

Финансовый гигант также выпустил в июне 2023 года цифровые структурированные ноты на сумму 200 млн юаней (или 37,16 млн долларов США), расширив свое присутствие в сфере токенизации. Это демонстрирует способность компании предоставлять полностью цифровые решения для сложных финансовых продуктов.

В ноябре управляющий инвестициями завершил первую в мире трансграничную сделку репо с использованием цифровых облигаций, выпущенных нативно, которые были полностью исполнены и рассчитаны в публичном блокчейне. Это была первая транзакция, которая создала прецедент для внедрения блокчейна в трансграничные финансы, повысив как прозрачность, так и эффективность.

Кроме того, компания управляет активами клиентов на сумму 5,7 трлн долларов, представляя более 50 рынков по всему миру. Это уже готовый рынок людей, доверяющих компании. Это позволяет ей расширять предложения, такие как выпуск и дистрибуция фондов, создавая более доступные финансовые продукты.

За последний год токенизация получила значительное распространение среди устоявшихся финансовых компаний, включая BlackRock. 

Недавно Министерство финансов США признало потенциал токенизации для преобразования рынков, предполагая, что она может повысить эффективность, расширить доступ инвесторов и увеличить ясность на рынке казначейских облигаций. Аналитики криптовалютного рынка отмечают, что организация не могла выбрать лучшее время для запуска uMINT.