UBS запускает первый токенизированный инвестиционный фонд на базе Ethereumпод названием uMINT

Швейцарский банк United Bank of Switzerland (UBS) добился очередного успеха, запустив первую в мире трансграничную сделку РЕПО. На этот раз UBS создал свой первый в мире токенизированный фонд денежного рынка. 

Согласно сообщениям, продукт UBS представляет собой инвестиционный фонд денежного рынка, а токен UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT) основан на технологии распределенного реестра (DLT) Ethereum .

UBS uMINT и что он может предложить

Основная функция токенизации активов — обеспечение ликвидности. UBS планирует запустить uMINT в Сингапуре. Со временем Сингапур зарекомендовал себя как криптоцентр Азии. В Сингапуре активно развиваются и внедряются инновации и передовые технологические стратегии.

Соруководитель подразделения UBS Asset Management в Азиатско-Тихоокеанском регионе Томас Каэги заявил: «Мы наблюдаем растущий спрос инвесторов на токенизированные финансовые активы в различных классах активов. Используя глобальные возможности UBS и сотрудничая с коллегами и регулирующими органами, мы теперь можем предложить это инновационное решение нашим клиентам».

В условиях растущего спроса на цифровые финансовые решения UBS отметила, что фонд предоставит инвесторам решение для управления cash институционального уровня с контролируемым риском, поддерживая высококачественные инструменты денежного рынка.

Почему стоит выбрать технологию блокчейна Ethereum ?

Технология блокчейна Ethereum отличается от существующих финансовых сетей тем, что она открыта и программируема, работает без центрального органа управления и позволяет разработчикам предлагать новые модели платежей, инвестиций, кредитования и торговли.

Данный фонд соответствует более широкой стратегии использования технологии блокчейн для совершенствования традиционных финансовых услуг. Компания все чаще инвестирует как в публичные, так и в частные блокчейн-сети, которые поддерживают выпуск, распределение и расчеты в режиме реального времени. Технология блокчейн Ethereum также обеспечивает доступность и прозрачность.

В UBS пояснили, что это дает инвесторам контроль над ситуацией и гарантирует, что они не будутdent от какой-либо одной технологической платформы. Независимость от блокчейна означает, что открытая архитектура UBS Tokenize беспрепятственно интегрируется в существующие системы и поддерживает множество сетей распределенных реестров (DLT).

Технология блокчейна Ethereum уже используется с другими токенами, включая NFT. Блокчейн имеет хорошую репутацию, что может оказать положительное влияние на инвестиции на денежном рынке. UBS стремится расширить доступ к этой технологии для своих клиентов; что может быть лучше, чем технология блокчейна Ethereum ?

Обладает ли UBS всем необходимым, чтобы пробиться на рынок цифровых финансов?

UBS зарекомендовал себя как организация, предоставляющая своим клиентам решения мирового класса. В этом году она принимала участие в сингапурском проекте Guardian, инициативе по созданию «регуляторной песочницы» от Валютного управления Сингапура (MAS). 

Кроме того, в 2023 году UBS запустил пилотный проект по созданию токенизированного фонда Variable Capital Company (VCC), что отражает его приверженность цифровым финансам.

В июне 2023 года этот финансовый гигант также выпустил цифровые структурированные облигации на сумму 200 миллионов юаней, или 37,16 миллионов долларов США, расширив таким образом свою деятельность в области токенизации. Это демонстрирует способность компании предоставлять полностью цифровые решения для сложных финансовых продуктов.

В ноябре инвестиционная компания завершила первую в мире трансграничную сделку РЕПО с использованием выпущенной нативной цифровой облигации, которая была полностью исполнена и урегулирована на публичном блокчейне. Эта первая сделка создалаdent для внедрения блокчейна в трансграничные финансы, повысив как прозрачность, так и эффективность.

Кроме того, компания инвестировала 5,7 триллиона долларов США из активов своих клиентов, что означает присутствие более чем на 50 рынках по всему миру. Это уже готовый рынок людей, которые доверяют компании. Это позволяет ей расширять спектр предлагаемых услуг, таких как выпуск и распространение фондов, создавая более доступные финансовые продукты.

За последний год токенизация приобрела значительную tracсреди таких известных финансовых компаний, как BlackRock. 

Недавно Министерство финансов США признало потенциал токенизации в преобразовании рынков, предположив, что она может повысить эффективность, расширить доступ инвесторов и повысить прозрачность на рынке казначейских облигаций. Криптовалютные аналитики отмечают, что ведомство не могло выбрать более подходящего времени для запуска uMINT.