A UBS lança o primeiro fundo de investimento tokenizado baseado em Ethereum, o uMINT

O United Bank of Switzerland (UBS) alcançou mais um feito ao lançar a primeira transação de recompra transfronteiriça do mundo. Desta vez, o UBS criou seu primeiro fundo de mercado monetário tokenizado globalmente. 

Segundo informações, o produto da UBS é um fundo de investimento do mercado monetário, e o token UBS USD Money Market Investment Fund (uMINT) é baseado na tecnologia de registro distribuído (DLT) Ethereum .

uMINT da UBS e o que ela tem a oferecer

A principal função da tokenização de ativos é oferecer liquidez. O UBS planeja lançar o uMINT em Singapura. Ao longo do tempo, Singapura se consolidou como o polo cripto da Ásia. Inovação e estratégias tecnológicas de ponta estão em ascensão e evoluindo rapidamente em Singapura.

O codiretor da UBS Asset Management para a Ásia-Pacífico, Thomas Kaegi, afirmou: “Temos observado uma crescente demanda dos investidores por ativos financeiros tokenizados em todas as classes de ativos. Ao alavancar as capacidades globais da UBS e colaborar com parceiros e reguladores, agora podemos oferecer essa solução inovadora aos nossos clientes.”

Com a crescente demanda por soluções de finanças digitais, o UBS destacou que o fundo fornecerá aos investidores uma solução de gestão cash de nível institucional com risco controlado, apoiando instrumentos de mercado monetário de alta qualidade.

Por que a tecnologia Blockchain Ethereum ?

A tecnologia blockchain Ethereum difere das redes financeiras existentes por ser aberta e programável, operar sem uma autoridade central e permitir que os desenvolvedores ofereçam novos modelos de pagamento, investimento, empréstimo e negociação.

O fundo está alinhado a uma estratégia mais ampla de utilização da tecnologia blockchain para aprimorar os serviços financeiros tradicionais. A empresa está investindo cada vez mais em redes blockchain públicas e privadas, que dão suporte à emissão, distribuição e liquidação de fundos em tempo real. A tecnologia blockchain Ethereum também oferece acessibilidade e transparência.

A UBS explicou que está dando aos investidores o controle e garantindo que eles nãodent de uma única estrutura tecnológica. Ser agnóstica em relação ao blockchain significa que a arquitetura aberta do UBS Tokenize se integra perfeitamente aos sistemas existentes e oferece suporte a múltiplas redes de Tecnologia de Registro Distribuído (DLT).

A tecnologia blockchain Ethereum tem sido usada com outros tokens, incluindo NFTs. O blockchain possui boa reputação, o que pode influenciar positivamente os investimentos no mercado financeiro. O UBS busca ampliar o acesso para seus clientes; qual tecnologia melhor para usar do que a blockchain Ethereum ?

Será que o UBS tem o que é preciso para se destacar no setor financeiro digital?

O UBS consolidou-se como uma instituição que oferece soluções de classe mundial aos seus clientes. Este ano, participou do Projeto Guardian de Singapura, uma iniciativa de ambiente regulatório experimental da Autoridade Monetária de Singapura (MAS). 

Além disso, em 2023, o UBS lançou um projeto piloto em funcionamento para um fundo de Empresa de Capital Variável (VCC) tokenizado, refletindo seu compromisso com as finanças digitais.

O gigante financeiro também emitiu 200 milhões de RMB, ou US$ 37,16 milhões, em notas estruturadas digitais em junho de 2023, expandindo sua atuação em tokenização. Isso demonstra a capacidade da empresa de fornecer soluções totalmente digitais para produtos financeiros complexos.

Em novembro, a gestora de investimentos concluiu a primeira transação de recompra transfronteiriça do mundo utilizando um título digital emitido nativamente, totalmente executado e liquidado em uma blockchain pública. Essa foi a primeira transação, que estabeleceu umdent para a adoção da blockchain nas finanças transfronteiriças, aumentando tanto a transparência quanto a eficiência.

Além disso, a empresa investiu US$ 5,7 trilhões dos ativos de seus clientes, em mais de 50 mercados ao redor do mundo. Isso representa um mercado consolidado de pessoas que confiam na empresa, o que lhe permite expandir sua oferta de produtos, como emissão e distribuição de fundos, criando produtos financeiros mais acessíveis.

Ao longo do último ano, a tokenização ganhou tracsignificativa entre empresas financeiras consolidadas, incluindo a BlackRock. 

Recentemente, o Departamento do Tesouro dos EUA reconheceu o potencial da tokenização para remodelar os mercados, sugerindo que ela poderia aumentar a eficiência, ampliar o acesso dos investidores e trazer mais transparência ao mercado de títulos do Tesouro. Analistas do mercado de criptomoedas apontam que a entidade não poderia ter escolhido um momento melhor para lançar a uMINT.