UBS lança o primeiro fundo de investimento tokenizado baseado em Ethereum, uMINT

O United Bank of Switzerland (UBS) conquistou mais uma conquista após lançar a primeira transação de repo transfronteiriça do mundo. Desta vez, a UBS criou seu primeiro fundo de mercado monetário tokenizado globalmente. 

De acordo com os relatórios, o produto da UBS é um fundo de investimento de mercado monetário, e o Token do Fundo de Investimento de Mercado Monetário USD da UBS (uMINT) é baseado na tecnologia de livro-razão distribuído (DLT) do Ethereum.

uMINT da UBS e o que ele oferece

A principal função da tokenização de ativos é oferecer liquidez. A UBS planeja iniciar o uMINT em Cingapura. Com o tempo, Cingapura provou ser o hub de criptomoedas da Ásia. Inovação e estratégias tecnológicas estão crescendo e evoluindo rapidamente em Cingapura.

Thomas Kaegi, Co-Chefe da Ásia e Pacífico na Gestão de Ativos da UBS, disse, “Observamos uma crescente demanda dos investidores por ativos financeiros tokenizados em várias classes de ativos. Ao aproveitar as capacidades globais da UBS e colaborar com pares e reguladores, agora somos capazes de oferecer esta solução inovadora aos nossos clientes.”

Com a crescente demanda por soluções de finanças digitais, a UBS destacou que o fundo fornecerá aos investidores uma solução de gestão de caixa de nível institucional com risco controlado, apoiando instrumentos de mercado monetário de alta qualidade.

Por que a tecnologia Blockchain Ethereum

A tecnologia Blockchain Ethereum é diferente das redes financeiras existentes porque é aberta e programável, opera sem uma autoridade central e permite que os desenvolvedores ofereçam novos modelos para pagamentos, investimentos, empréstimos e negociações.

O fundo está alinhado com uma estratégia mais ampla de uso da tecnologia blockchain para aprimorar os serviços financeiros tradicionais. A empresa está investindo cada vez mais em redes blockchain públicas e privadas, que suportam a emissão, distribuição e liquidação em tempo real de fundos. A tecnologia Blockchain Ethereum também oferece acessibilidade e transparência.

A UBS explicou que está colocando os investidores no controle e garantindo que eles não dependam de uma única estrutura tecnológica. Ser agnóstico em relação ao blockchain significa que a arquitetura aberta da UBS Tokenize se integra perfeitamente aos sistemas existentes e suporta múltiplas redes de Tecnologia de Livro-Razão Distribuído (DLT).

A tecnologia Blockchain Ethereum tem sido usada com outros tokens, incluindo NFTs. O blockchain tem uma boa reputação, o que pode ser uma boa influência para investimentos de mercado monetário. A UBS visa expandir o acesso para seus clientes; qual melhor tecnologia para usar do que a tecnologia blockchain Ethereum?

A UBS tem o que é preciso para se destacar nas finanças digitais?

A UBS consolidou-se como uma instituição que oferece soluções de classe mundial aos seus clientes. Este ano, ela esteve envolvida no Projeto Guardian de Cingapura, uma iniciativa de sandbox regulatória da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS). 

Além disso, a UBS lançou um piloto ao vivo para um fundo de Empresa de Capital Variável (VCC) tokenizado em 2023, refletindo seu compromisso com as finanças digitais.

O gigante financeiro também emitiu RMB 200 milhões, ou US$ 37,16 milhões, em notas estruturadas digitais em junho de 2023, ampliando sua pegada de tokenização. Isso mostra a capacidade da empresa de entregar soluções totalmente digitais para produtos financeiros complexos.

Em novembro, o gestor de investimentos concluiu a primeira transação de repo transfronteiriça do mundo usando um título digital emitido nativamente que foi totalmente executado e liquidado em um blockchain público. Esta foi a primeira transação, que estabeleceu um precedente para a adoção de blockchain nas finanças transfronteiriças, aumentando a transparência e a eficiência.

Além disso, a empresa investiu US$ 5,7 trilhões dos ativos de seus clientes, em mais de 50 mercados em todo o mundo. Este já é um mercado pronto de pessoas que confiam na empresa. Isso permite que ela expanda ofertas como emissão e distribuição de fundos, criando produtos financeiros mais acessíveis.

No último ano, a tokenização ganhou tração significativa entre empresas financeiras estabelecidas, incluindo a BlackRock. 

Recentemente, o Departamento do Tesouro dos EUA reconheceu o potencial da tokenização para remodelar os mercados, sugerindo que ela poderia aumentar a eficiência, ampliar o acesso dos investidores e aumentar a clareza no mercado de títulos do Tesouro. Analistas do mercado de criptomoedas apontam que a entidade não poderia ter escolhido um momento melhor para lançar o uMINT.