Après avoir réalisé la première opération de pension transfrontalière au monde, UBS franchit une nouvelle étape en créant son premier fonds monétaire tokenisé à l'échelle mondiale.
Selon les informations disponibles, le produit UBS est un fonds d'investissement du marché monétaire, et le jeton UBS USD Money Market Investment Fund (uMINT) est basé sur la technologie de registre distribué Ethereum (DLT).
uMINT d'UBS et ce qu'il a à offrir
La tokenisation d'actifs a pour principale fonction d'offrir de la liquidité. UBS prévoit de lancer uMINT à Singapour. Au fil du temps, Singapour s'est imposée comme la plaque tournante des cryptomonnaies en Asie. L'innovation et les stratégies technologiques de pointe y sont en plein essor et évoluent rapidement.
Thomas Kaegi, co-responsable de la région Asie-Pacifique chez UBS Asset Management, a déclaré : « Nous avons constaté une demande croissante des investisseurs pour les actifs financiers tokenisés, toutes classes d’actifs confondues. Grâce à l’expertise mondiale d’UBS et à notre collaboration avec nos pairs et les autorités de réglementation, nous sommes désormais en mesure de proposer cette solution innovante à nos clients. »
Face à la demande croissante de solutions de finance numérique, UBS a souligné que le fonds offrira aux investisseurs une solution de gestion cash de qualité institutionnelle avec un risque contrôlé, prenant en charge des instruments du marché monétaire de haute qualité.
Pourquoi la technologie blockchain Ethereum ?
La technologie blockchain Ethereum se distingue des réseaux financiers existants par son ouverture et sa programmabilité, son fonctionnement sans autorité centrale et sa capacité à permettre aux développeurs de proposer de nouveaux modèles de paiement, d'investissement, de prêt et de trading.
Ce fonds s'inscrit dans une stratégie plus large visant à utiliser la technologie blockchain pour améliorer les services financiers traditionnels. La société investit de plus en plus dans les réseaux blockchain publics et privés, qui permettent l'émission, la distribution et le règlement en temps réel des fonds. La technologie blockchain Ethereum offre également accessibilité et transparence.
UBS a expliqué qu'elle donne le contrôle aux investisseurs et s'assure qu'ils nedent pas d'une seule plateforme technologique. Son architecture ouverte, indépendante de toute technologie blockchain, permet à UBS Tokenize de s'intégrer parfaitement aux systèmes existants et de prendre en charge plusieurs réseaux de registres distribués (DLT).
La technologie blockchain Ethereum a déjà été utilisée avec d'autres jetons, notamment les NFT. Sa bonne réputation peut avoir un impact positif sur les investissements sur les marchés monétaires. UBS souhaite élargir l'accès à ces technologies pour ses clients ; quelle meilleure solution que la technologie blockchain Ethereum ?
UBS a-t-elle les atouts nécessaires pour s'imposer dans la finance numérique ?
UBS s'est imposée comme une institution offrant à ses clients des solutions de classe mondiale. Cette année, elle a participé au projet Guardian de Singapour, une initiative de bac à sable réglementaire lancée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS).
Par ailleurs, UBS a lancé en 2023 un projet pilote réel pour un fonds de société à capital variable (VCC) tokenisé, témoignant de son engagement envers la finance numérique.
Ce géant financier a également émis pour 200 millions de yuans (37,16 millions de dollars) de titres structurés numériques en juin 2023, renforçant ainsi sa présence dans le domaine de la tokenisation. Cela témoigne de sa capacité à proposer des solutions entièrement numériques pour des produits financiers complexes.
En novembre, le gestionnaire d'investissements a finalisé la première opération de pension transfrontalière au monde utilisant une obligation numérique émise nativement, entièrement exécutée et réglée sur une blockchain publique. Cette transaction inédite a ouvert ladent à l'adoption de la blockchain dans la finance transfrontalière, en améliorant la transparence et l'efficacité.
De plus, la société a investi 5 700 milliards de dollars d'actifs de ses clients, soit plus de 50 marchés à travers le monde. Ce marché, déjà constitué de clients qui lui font confiance, lui permet d'élargir son offre, notamment par l'émission et la distribution de fonds, et de proposer des produits financiers plus accessibles.
Au cours de l'année écoulée, la tokenisation a gagné du tracauprès des sociétés financières établies, notamment BlackRock.
Le département du Trésor américain a récemment reconnu le potentiel de la tokenisation pour remodeler les marchés, suggérant qu'elle pourrait accroître l'efficacité, élargir l'accès des investisseurs et améliorer la transparence du marché des titres du Trésor. Les analystes du marché des cryptomonnaies soulignent que le lancement d'uMINT par cette entité ne pouvait être plus opportun.
