UBS lanza uMINT, el primer fondo de inversión tokenizado basado en Ethereum

El Banco Unido de Suiza (UBS) ha alcanzado un nuevo hito tras lanzar la primera operación de repo transfronteriza del mundo. En esta ocasión, UBS ha creado su primer fondo del mercado monetario tokenizado a nivel mundial. 

Según los informes, el producto de UBS es un fondo de inversión del mercado monetario, y el token UBS USD Money Market Investment Fund (uMINT) se basa en la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) Ethereum .

uMINT de UBS y lo que tiene para ofrecer

La función principal de la tokenización de activos es ofrecer liquidez. UBS planea lanzar uMINT en Singapur. Con el tiempo, Singapur ha demostrado ser el centro neurálgico de las criptomonedas en Asia. La innovación y las estrategias tecnológicas vanguardistas están en auge y evolucionan rápidamente en Singapur.

Thomas Kaegi, codirector de UBS Asset Management para Asia Pacífico, declaró: «Hemos observado una creciente demanda por parte de los inversores de activos financieros tokenizados en diversas clases de activos. Gracias a las capacidades globales de UBS y a la colaboración con otras entidades y organismos reguladores, ahora podemos ofrecer esta innovadora solución a nuestros clientes».

Ante la creciente demanda de soluciones financieras digitales, UBS señaló que el fondo proporcionará a los inversores una solución de gestión cash de grado institucional con riesgo controlado, respaldando instrumentos del mercado monetario de alta calidad.

¿Por qué la tecnología Blockchain Ethereum

La tecnología blockchain Ethereum es diferente de las redes financieras existentes porque es abierta y programable, opera sin una autoridad central y permite a los desarrolladores ofrecer nuevos modelos de pagos, inversiones, préstamos y comercio.

El fondo se alinea con una estrategia más amplia de utilizar la tecnología blockchain para optimizar los servicios financieros tradicionales. La firma invierte cada vez más en redes blockchain públicas y privadas, que facilitan la emisión, distribución y liquidación de fondos en tiempo real. La tecnología blockchain Ethereum también ofrece accesibilidad y transparencia.

UBS explicó que está otorgando a los inversores el control y garantizando que nodent de un único marco tecnológico. Al ser independiente de la blockchain, la arquitectura abierta de UBS Tokenize se integra a la perfección con los sistemas existentes y admite múltiples redes de Tecnología de Registro Distribuido (DLT).

La tecnología blockchain Ethereum se ha utilizado con otros tokens, incluidos los NFT. La blockchain goza de buena reputación, lo que puede influir positivamente en las inversiones en el mercado monetario. UBS busca ampliar el acceso a sus clientes; ¿qué mejor tecnología que la tecnología de bloques Ethereum ?

¿Tiene UBS lo necesario para abrirse paso en las finanzas digitales?

UBS se ha consolidado como una institución que ofrece a sus clientes soluciones de primer nivel. Este año, participó en el Proyecto Guardian de Singapur, una iniciativa de entorno regulatorio de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). 

Además, UBS lanzó en 2023 un piloto en vivo para un fondo tokenizado de Compañía de Capital Variable (VCC), lo que refleja su compromiso con las finanzas digitales.

El gigante financiero también emitió 200 millones de RMB (37,16 millones de dólares) en pagarés estructurados digitales en junio de 2023, ampliando así su presencia en tokenización. Esto demuestra la capacidad de la firma para ofrecer soluciones totalmente digitales para productos financieros complejos.

En noviembre, la gestora de inversiones completó la primera operación de repo transfronteriza del mundo utilizando un bono digital emitido de forma nativa, ejecutado y liquidado íntegramente en una blockchain pública. Esta fue la primera transacción que sentó undent para la adopción de blockchain en las finanzas transfronterizas, mejorando tanto la transparencia como la eficiencia.

Además, la compañía ha invertido 5,7 billones de dólares de los activos de sus clientes, lo que le ha permitido estar presente en más de 50 mercados a nivel mundial. Este ya es un mercado de clientes que confían en la compañía. Esto le permite ampliar sus ofertas, como la emisión y distribución de fondos, creando productos financieros más accesibles.

Durante el año pasado, la tokenización ganó tracsignificativa entre las empresas financieras establecidas, incluida BlackRock. 

Recientemente, el Departamento del Tesoro de EE. UU. reconoció el potencial de la tokenización para transformar los mercados, sugiriendo que podría impulsar la eficiencia, ampliar el acceso de los inversores y aumentar la transparencia en el mercado de bonos del Tesoro. Los analistas del mercado de criptomonedas señalan que la entidad no pudo haber elegido un mejor momento para lanzar uMINT.