스위스연합은행(UBS)이 세계 최초의 국경 간 환매조건부채권(repo) 거래를 시작한 데 이어 또 하나의 쾌거를 달성했습니다. 이번에는 세계 최초로 토큰화된 머니마켓펀드를 출시한 것입니다.
보도에 따르면 UBS의 해당 상품은 머니마켓 투자 펀드이며, UBS USD 머니마켓 투자 펀드 토큰(uMINT)은 Ethereum 분산원장기술(DLT)을 기반으로 합니다.
UBS의 uMINT와 그 특징
자산 토큰화의 주요 기능은 유동성을 제공하는 것입니다. UBS는 싱가포르에서 uMINT를 시작할 계획입니다. 싱가포르는 오랜 기간 아시아의 암호화폐 허브로 자리매김해 왔습니다. 싱가포르에서는 혁신과 기술 중심 전략이 빠르게 발전하고 있습니다.
UBS 자산운용 아시아태평양 공동 대표인 토마스 카에 기는 “ 다양한 자산군에 걸쳐 토큰화된 금융 자산에 대한 투자자 수요가 증가하고 있음을 확인했습니다. UBS의 글로벌 역량을 활용하고 동종 업계 및 규제 기관과의 협력을 통해 이제 고객에게 이러한 혁신적인 솔루션을 제공할 수 있게 되었습니다.”라고 말했습니다.
디지털 금융 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 UBS는 해당 펀드가 투자자들에게 통제된 위험으로 기관급 cash 관리 솔루션을 제공하고 고품질 단기 금융 상품에 투자할 수 있도록 지원할 것이라고 밝혔습니다.
Ethereum 블록체인 기술을 선택하는 이유는 무엇일까요?
Ethereum 블록체인 기술은 기존 금융 네트워크와 달리 개방적이고 프로그래밍 가능하며, 중앙 기관 없이 운영되고, 개발자들이 결제, 투자, 대출 및 거래를 위한 새로운 모델을 제공할 수 있도록 한다는 점에서 차별화됩니다.
이 펀드는 블록체인 기술을 활용하여 기존 금융 서비스를 강화하려는 광범위한 전략과 일맥상통합니다. 해당 회사는 펀드 발행, 배분 및 실시간 결제를 지원하는 공공 및 민간 블록체인 네트워크에 대한 투자를 확대하고 있습니다. Ethereum 블록체인 기술은 접근성과 투명성 또한 제공합니다.
UBS는 투자자들이 주도권을 갖고 단일 기술 프레임워크에dent 하지 않도록 보장한다고 설명했습니다. 블록체인에 구애받지 않는다는 것은 UBS Tokenize의 개방형 아키텍처가 기존 시스템에 원활하게 통합되고 다양한 분산원장기술(DLT) 네트워크를 지원한다는 것을 의미합니다.
Ethereum 블록체인 기술은 NFT를 비롯한 다양한 토큰에 사용되어 왔습니다. 블록체인 기술은 높은 신뢰도를 바탕으로 금융 시장 투자에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다. UBS는 고객에게 더 넓은 투자 기회를 제공하고자 하며, Ethereum 블록체인 기술보다 더 적합한 기술은 없을 것입니다
UBS는 디지털 금융 시장을 선도할 역량을 갖추고 있을까요?
UBS는 고객에게 세계 최고 수준의 솔루션을 제공하는 기관으로 자리매김했습니다. 올해 UBS는 싱가포르 통화청(MAS)의 규제 샌드박스 사업인 '프로젝트 가디언'에 참여했습니다.
또한 UBS는 디지털 금융에 대한 의지를 보여주듯 2023년에 토큰화된 변동자본회사(VCC) 펀드의 시범 운영을 시작했습니다.
이 거대 금융 기업은 2023년 6월 2억 위안(미화 3,716만 달러) 규모의 디지털 구조화 채권을 발행하며 토큰화 영역을 확장했습니다. 이는 복잡한 금융 상품에 대한 완전한 디지털 솔루션을 제공할 수 있는 기업의 역량을 보여줍니다.
지난 11월, 해당 투자 운용사는 자체 발행한 디지털 채권을 활용한 세계 최초의 국경 간 환매 거래를 완료했으며, 이 거래는 공개 블록체인 상에서 완전히 실행되고 결제되었습니다. 이는 국경 간 금융에서 블록체인 도입의dent 세운 첫 번째 거래로, 투명성과 효율성을 모두 향상시켰습니다.
또한, 이 회사는 고객 자산 5조 7천억 달러를 전 세계 50개 이상의 시장에 투자해 왔습니다. 이는 이미 회사를 신뢰하는 고객층이 확보된 거대한 시장입니다. 이러한 기반을 바탕으로 회사는 펀드 발행 및 유통과 같은 상품 및 서비스를 확장하여 더욱 접근하기 쉬운 금융 상품을 제공할 수 있습니다.
지난 한 해 동안 토큰화는 블랙록을 포함한 기존 금융 회사들 사이에서 상당한 trac을 받았습니다.
최근 미국 재무부는 토큰화가 시장을 재편할 잠재력을 갖고 있음을 인정하며, 이를 통해 효율성을 높이고 투자자 접근성을 확대하며 국채 시장의 투명성을 제고할 수 있다고 밝혔습니다. 암호화폐 시장 분석가들은 재무부가 uMINT를 출시하기에 이보다 더 좋은 시기는 없었다고 지적합니다.
