- Le normative MiCA dell'UE potrebbero portare a procedure di tracciamento più dettagliate da parte dei fornitori di servizi cripto.
- Si prevedono ulteriori cambiamenti e un maggiore scrutinio dal 2027 fino al 2030 per l'attuazione delle normative MiCA.
- I servizi cripto potrebbero non offrire account anonimi né ospitare wallet per XMR o ZCash.
L’uso delle criptovalute nell’UE potrebbe vedere regole ancora più severe basate sulle normative antiriciclaggio (AML) aggiornate. Le monete anonime e i portafogli con funzionalità di privacy potrebbero affrontare restrizioni ancora più severe.
Si prevedono ulteriori regolamentazioni crypto nell’UE nei prossimi anni. Questa volta, saranno le istituzioni che gestiscono la crypto a sopportare il peso delle restrizioni. L’Iniziativa Crypto Europea delinea i cambiamenti in arrivo, che potrebbero essere pienamente implementati entro il 2027.
Il Regolamento Antiriciclaggio (AMLR) è un nuovo insieme di regole che mira ai fornitori di servizi finanziari. Le piattaforme non offriranno più conti anonimi o accetteranno asset crypto anonimizzanti come Monero (XMR) e ZCash (ZEC).
L’Iniziativa Crypto Europea (EUCI) indica le regolamentazioni sempre più ampie e severe per gli utenti crypto dell’UE. Il libretto Read MiCA with EUCI contiene maggiori dettagli sui potenziali requisiti per i fornitori di servizi. Attualmente, le brokerage dell’UE richiedono presentazioni KYC, con servizi estremamente limitati per i conti anonimi. Inoltre, le brokerage e gli scambi dell’UE seguono la regola del viaggio, mirando a stabilire un paese di origine.
Gli utenti devono anche rivelare l’indirizzo principale che utilizzano per interagire con lo scambio e segnalare il portafoglio come collegato alla loro identità. Questo significa anche che i depositi da terze parti potrebbero essere segnalati. Per ora, gli utenti devono solo dichiarare che il portafoglio del mittente appartiene a loro, ma la regola limita severamente i tentativi di nascondere i fondi crypto o di scambiare fondi da portafogli esterni sconosciuti.
I servizi crypto saranno trattati in modo simile alle banche, con requisiti per eseguire la due diligence sui fondi in entrata. Non ci sono istruzioni chiare sul tracciamento dei portafogli, ma gli scambi possono accedere a servizi di tracciamento della catena come Chainalysis o strumenti di IA per valutare il rischio. Il tracciamento dettagliato dei portafogli degli utenti e l’origine dei fondi dovrebbero essere completati entro il 2030.
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KYC e lo screening delle transazioni aziendali potrebbero diventare più dettagliati per qualsiasi trasferimento superiore a 1.000 EUR. Spetterebbe alle aziende gestire i trasferimenti transfrontalieri, scremare i portafogli di auto-custodia e utilizzare la tecnologia per segnalare attività sospette.
A maggio 2025, le implementazioni MiCA sono in varie fasi di concessione per i casi legacy, che vanno da 6 a 18 mesi. Per alcuni operatori di mercato, regolamentazioni più severe e la rimozione di attività potrebbero iniziare già nel 2025.
Per Malta, il periodo di grazia è di ben 18 mesi, potenzialmente consentendo l’uso e lo scambio di attività non regolamentate
per operazioni limitate. Attualmente, i fornitori di servizi basati nell’UE consentono limiti di scambio elevati per documenti personali verificati, conti bancari e, in alcuni casi, prova di residenza. stablecoin Alcuni dei nuovi requisiti per i servizi crypto potrebbero sovrapporsi alle regolamentazioni bancarie per i dati AML. Le regolamentazioni fondamentali non stanno cambiando, ma il loro ambito e l’elenco delle entità commerciali obbligate stanno crescendo.
I cambiamenti potrebbero colpire i fornitori di crypto o altri servizi che offrono ATM scambi anonimi per contanti. Negozi online, app fintech, casinò o altre gateway crypto potrebbero anche dover approfondire la loro analisi e richiedere più segnalazioni. Le regolamentazioni crypto dell’UE potrebbero diventare ancora più dettagliate, richiedendo ai fornitori di servizi di tracciare i portafogli degli utenti e potenzialmente analizzare la loro catena di ricezione di crypto nei portafogli di auto-custodia.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva si specializza in notizie su DeFi, business ed economia. Si è laureata presso l'Università di Sofia con un Master in Filosofia, dopo aver completato una laurea triennale quadriennale in Amministrazione Aziendale, Giornalismo e Comunicazione di Massa. Ha lavorato per uno dei principali quotidiani del paese, coprendo il settore delle materie prime e i risultati aziendali. Attualmente, Hristina è autrice di notizie collaboratrice per Cryptopolitan.
