EU는 2027에서 모든 익명 암호화폐 계정을 금지할 예정입니다.

EU의 암호화폐 사용은 업데이트된 자금세탁방지(AML) 규정에 따라 더 엄격한 규칙을 보일 수 있습니다. 익명 코인과 프라이버시 기능이 있는 지갑은 더 심각한 제한에 직면할 수 있습니다. 

향후 몇 년 동안 EU에서 더 많은 암호화폐 규제가 예상됩니다. 이번에는 암호화폐를 처리하는 기관이 제한의 부담을 짊어지게 됩니다. 유럽 암호화폐 이니셔티브(European Crypto Initiative)는 2027년까지 완전히 시행될 수 있는 다가오는 변경 사항을 개요로 제시합니다.

자금세탁방지규제(AMLR)는 금융 서비스 제공자를 대상으로 하는 새로운 규칙 세트입니다. 플랫폼은 이제 익명 계정을 제공하거나 모네로(XMR)와 지캐시(ZEC)와 같은 익명화 암호화폐를 받지 않을 것입니다.

유럽 암호화폐 이니셔티브(EUCI)는 EU 암호화폐 사용자를 위한 규제의 확대 및 강화 방향을 제시합니다. Read MiCA with EUCI 소책자 에는 서비스 제공자를 위한 잠재적 요구 사항에 대한 더 많은 세부 정보가 포함되어 있습니다.

현재 EU 증권사들은 KYC 신고를 요구하며, 익명 계정에 대한 서비스는 극히 제한적입니다. 또한 EU 증권사 및 거래소는 출국국(origin country)을 확립하는 것을 목표로 하는 여행 규칙(travel rule)을 따릅니다. 

사용자는 거래소와 상호작용하는 데 사용하는 주요 주소도 공개하고 지갑을 자신의 신원과 연결된 것으로 표시해야 합니다. 이는 제3자로부터의 입금이 플래그로 지정될 수 있음을 의미합니다. 현재로서는 사용자는 발신자의 지갑이 자신에게 속한다는 사실만 선언하면 되지만, 이 규칙은 알려지지 않은 외부 지갑으로부터 암호화폐 자금이나 거래소 계정을 숨기려는 시도를 심각하게 제한합니다. 

암호화폐 서비스는incoming 자금에 대한 실사 수행 요구사항과 함께 은행과 유사하게 취급됩니다. 지갑 추적을 위한 명확한 지침은 없지만, 거래소는 Chainalysis와 같은 체인 추적 서비스나 AI 도구에 접근하여 위험을 평가할 수 있습니다. 사용자 지갑과 자금의 출처에 대한 상세한 추적은 2030년까지 완료되어야 합니다. 

EU는 13 암호화폐 전송 및 거래에 대한 주요 포인트를 제시

거래 및 거래에 대한 EU 규정의 모든 업데이트는 여전히 MiCA 규정을 주요 프레임워크로 사용합니다. 그러나 구현 과정에서 플랫폼과 브로커리지의 활동에 변화를 줄 수 있는 더 많은 세부 사항이 추가될 수 있습니다. 

1,000유로 이상의 모든 전송에 대해 KYC 및 비즈니스 스크리닝 거래가 더 상세해질 수 있습니다. 국경 간 전송 관리, 자체 보관 지갑 스크리닝, 그리고 의심스러운 활동을 플래그로 지정하기 위한 기술 사용은 각 기업의 책임이 됩니다. 

2025년 5월 기준, MiCA 구현은 레거시 사례에 대한 허용 조치의 다양한 단계에 있으며, 6개월에서 18개월까지 다양합니다. 일부 시장 운영자의 경우 더 엄격한 규제와 자산 제거가 2025년부터 시작될 수도 있습니다. 

몰타의 경우 유예 기간은 최대 18개월에 달하며, 규제되지 않은 스테이블코인을 제한된 운영을 위한 사용 및 스왑을 허용할 수 있습니다. 현재 EU 기반 서비스 제공자는 확인된 개인 문서, 은행 계좌 및 경우에 따라 거주 증명서를 통해 높은 스왑 한도를 허용합니다. 

새로운 암호화폐 서비스 요구사항 중 일부는 AML 데이터에 대한 은행 규정과 중복될 수 있습니다. 핵심 규정은 변경되지 않지만, 그 범위와 의무 사업체 목록은 확대되고 있습니다. 이 변경 사항은 암호화폐 ATM을 또는 익명 스왑을 제공하는 기타 서비스 제공자에게 영향을 미칠 수 있습니다. 온라인 스토어, 핀테크 앱, 카지노 또는 기타 암호화폐 게이트웨이도 분석을 심화하고 더 많은 보고를 요구해야 할 수 있습니다.