الاتحاد الأوروبي على وشك حظر جميع الحسابات المشفرة المجهولة الهوية من 2027
- قد تؤدي لوائح الاتحاد الأوروبي MiCA إلى إجراءات تتبع أكثر تفصيلاً من قبل مقدمي خدمات العملات الرقمية.
- من المتوقع حدوث المزيد من التغييرات والمراقبة بدءًا من عام 2027 وحتى عام 2030 لتنفيذ لوائح MiCA.
- قد لا تقدم خدمات العملات الرقمية حسابات مجهولة أو تستضيف محافظ لـ XMR أو ZCash.
قد تشهد استخدامات الاتحاد الأوروبي للعملات المشفرة قواعد أكثر صرامة استناداً إلى لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) المحدثة. قد تواجه العملات المشفرة والعملات المحفظة ذات ميزات الخصوصية قيوداً أكثر صرامة.
من المتوقع إصدار المزيد من اللوائح الخاصة بالعملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي خلال السنوات القليلة المقبلة. هذه المرة، ستكون المؤسسات التي تتعامل مع العملات المشفرة هي التي تتحمل عبء القيود. يحدد المبادر الأوروبي للعملات المشفرة التغييرات القادمة، والتي قد يتم تنفيذها بالكامل بحلول عام 2027.
لوائح مكافحة غسل الأموال (AMLR) هي مجموعة جديدة من القواعد تستهدف مقدمي الخدمات المالية. لن تقدم المنصات بعد الآن حسابات مجهولة الهوية أو تقبل الأصول المشفرة المجهولة مثل Monero (XMR) وZCash (ZEC).
المبادر الأوروبي للعملات المشفرة (EUCI) يشير إلى توسع وتزايد صرامة اللوائح لمستخدمي العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي. كتاب Read MiCA مع EUCI يحتوي على مزيد من التفاصيل حول المتطلبات المحتملة لمقدمي الخدمات. حالياً، تتطلب شركات الوساطة في الاتحاد الأوروبي تقديم ملفات التحقق من الهوية (KYC)، مع خدمات محدودة للغاية للحسابات المجهولة. بالإضافة إلى ذلك، تتبع شركات الوساطة والبورصات في الاتحاد الأوروبي قاعدة السفر، بهدف تحديد بلد المنشأ.
يجب على المستخدمين أيضاً الكشف عن العنوان الرئيسي الذي يستخدمونه للتفاعل مع المنصة وتحديد المحفظة على أنها مرتبطة بهويتهم. وهذا يعني أيضاً أن الإيداعات من أطراف ثالثة قد يتم تحديدها. في الوقت الحالي، يحتاج المستخدمون فقط إلى الإعلان عن أن محفظة المرسل تنتمي إليهم، لكن القاعدة تقيد بشدة محاولات إخفاء أموال العملات المشفرة أو حسابات تبادل الأموال من محافظ خارجية غير معروفة.
ستعامل خدمات العملات المشفرة بشكل مشابه للبنوك، مع متطلبات لإجراء العناية الواجبة على الأموال الواردة. لا توجد تعليمات واضحة حول تتبع المحافظ، لكن البورصات يمكنها الوصول إلى خدمات تتبع السلسلة مثل Chainalysis أو أدوات الذكاء الاصطناعي لتقييم المخاطر. يجب إكمال التتبع التفصيلي لمحافظ المستخدمين وأصل الأموال بحلول عام 2030.
يحدد الاتحاد الأوروبي ⟦N1⟧ النقاط الرئيسية لتحويلات وتداولات العملات المشفرة
الاتحاد الأوروبي يحدد 13 النقاط الرئيسية لتحويلات وتداولات العملات المشفرة
قد تصبح عمليات التحقق من الهوية (KYC) وفحص المعاملات التجارية أكثر تفصيلاً لأي تحويلات تزيد عن 1,000 يورو. سيكون من مسؤولية الشركات إدارة التحويلات عبر الحدود، وفحص المحافظ ذات الحفظ الذاتي، واستخدام التكنولوجيا لتحديد الأنشطة المشبوهة.
اعتباراً من مايو 2025، توجد تنفيذات MiCA في مراحل مختلفة من السماح للحالات القديمة، تتراوح بين 6 إلى 18 شهراً. بالنسبة لبعض مشغلي السوق، قد تبدأ اللوائح الأكثر صرامة وإزالة الأصول في وقت مبكر من عام 2025.
بالنسبة لمالطا، تمتد فترة سماح تصل إلى 18 شهراً، مما قد يسمح باستخدام وتبديل العملات المشفرة غير المنظمة
لعمليات محدودة. حالياً، تسمح مقدمي الخدمات في الاتحاد الأوروبي بحدود تبديل عالية للمستندات الشخصية الموثقة، وحسابات البنوك، وفي بعض الحالات، إثبات الإقامة. العملات المستقرة قد تتداخل بعض المتطلبات الجديدة لخدمات العملات المشفرة مع لوائح البنوك لبيانات مكافحة غسل الأموال. اللوائح الأساسية لا تتغير، لكن نطاقها وقائمة الكيانات التجارية الملزمة تتوسع.
قد تؤثر التغييرات على مقدمي خدمات العملات المشفرة أو الخدمات الأخرى التي تقدم أجهزة الصراف الآلي تبديلات مجهولة الهوية مقابل النقد. قد تضطر المتاجر عبر الإنترنت، وتطبيقات التكنولوجيا المالية، وكازينوهات، أو بوابات العملات المشفرة الأخرى إلى تعميق تحليلها ومزيد من الإبلاغ. قد تصبح لوائح العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي أكثر تفصيلاً، مما يتطلب من مقدمي الخدمات تتبع محافظ المستخدمين وتحليل سلسلة استلام العملات المشفرة المحتملة في محافظ ذات حفظ ذاتي.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
هريستينا فاسيليفا
تختص هريستينا فاسيليفة بالأخبار المتعلقة بالتمويل اللامركزي (DeFi)، والأعمال، والاقتصاد. حصلت على ماجستير في الفلسفة من جامعة صوفيا، بعد إتمامها درجة البكالوريوس لمدة 4 سنوات في إدارة الأعمال، والصحافة، والاتصال الجماهيري. عملت لأحد الصحف الرائدة في البلاد، حيث غطت أخبار السلع والنتائج للشركات. حاليًا، تعمل هريستينا ككاتبة أخبار مساهمة في موقع Cryptopolitan.
