La maggior parte degli investitori ETF è più interessata alle criptovalute che ai bond

Gli investitori ETF trovano i fondi cripto più attraenti dei bond e delle attività conservative. L'ultimo servizio della società di gestione patrimoniale Charles Schwab rivela che le criptovalute sono vicine alla cima quando si tratta di scelte di investimento. 

Gli acquirenti di ETF sono più interessati ai fondi derivati dalle criptovalute rispetto ai bond conservativi, secondo lo studio di Charles Schwab sui comportamenti e le scelte di investimento ETF. Lo studio comprende 1.000 investitori, 1.000 non investitori e un ulteriore gruppo di 200 rispondenti che hanno iniziato il loro percorso di acquisto dopo il 2020. L'indagine è stata condotta online, tra investitori di età compresa tra 25 e 75 anni, con portafogli di almeno 25.000 dollari.

Le criptovalute sono la seconda categoria più desiderata di ETF dopo le azioni statunitensi. Su 2.200 investitori e non investitori, il 45% ha dichiarato che la criptovaluta sarà una delle loro categorie di ETF selezionate. 

In base alle coorti di età, gli investitori millennial mostrano una maggiore disponibilità a investire in classi di attività rischiose. Scegliono anche una selezione più ampia di potenziali investimenti, inclusi ETF alternativi. Tra gli investitori millennial, il 62% dei partecipanti interrogati ha scelto l'ETF cripto come la loro prima preferenza. Gli investitori GenX e i baby boomer si sono orientati verso le azioni statunitensi come loro prima preferenza. 

Quando scelgono ETF cripto, circa il 39% degli investitori era pronto ad acquistare fondi spot. Gli investitori millennial hanno anche scelto ETF più rischiosi con leva finanziaria e long/short. 

Gli investitori vedono gli ETF come essenziali per gli obiettivi di portafoglio

Per oltre un decennio, gli ETF si sono trasformati in un veicolo di investimento agile, mirando sia a fonti consolidate di crescita che ad attività più rischiose e di tendenza. Gli ETF hanno anche cercato di tracciare il mercato Bitcoin e cripto, evolvendosi da prodotti speculativi a entità completamente regolamentate. 

Più del 91% dei rispondenti di Charles Schwab ha dichiarato che gli ETF sono una parte chiave del loro portafoglio e che molto probabilmente aumenteranno i loro investimenti. Gli ETF costituiscono in media il 27% di tutti i portafogli. Gli investitori millennial sono ancora una volta i leader, con la più forte appetibilità per questo tipo di veicolo di investimento. 

I principali obiettivi degli investitori nell'ultimo studio rivelano preoccupazioni per recuperare l'inflazione e proteggere la ricchezza. La volatilità, le paure di recessione e l'incertezza riguardo alle prossime elezioni statunitensi sono tra i fattori che spingono ad aggiungere più tipi di ETF o a mantenere i portafogli già consolidati. 

«Gli ETF hanno dimostrato la loro validità attraverso più cicli di mercato e i risultati dello studio mostrano che gli investitori sono fiduciosi nei loro investimenti anche quando le prospettive sono incerte», ha detto David Botset, Direttore Generale, Capo dell'Innovazione e della Stewardship presso Schwab Asset Management.

Rispetto allo studio dell'anno scorso, il trend generale degli ETF rimane lo stesso, con il 40% per le azioni e il 60% per le attività a reddito fisso. Ci sono alcuni cambiamenti nell'assunzione di rischi man mano che le coorti più giovani rivalutano i loro portafogli. L'interesse per le criptovalute è aumentato rispetto al 2023, quando solo il 38% degli investitori mostrava disponibilità ad acquistare un ETF cripto. Oltre all'attrazione del mercato rialzista del 2024, gli ETF basati su criptovalute si sono anche espansi con il lancio di fondi basati su Ethereum. 

Anche al di fuori dei nuovi ETF cripto, lo strumento di investimento sta godendo di una popolarità generale come facile accesso agli investimenti. Gli ETF offrono una facile esposizione a più strategie e sono visti come uno strumento intuitivo per la costruzione di ricchezza a lungo termine. 

Per gli investitori millennial, questa disponibilità di molteplici campi di investimento è fondamentale per il loro approccio personalizzato agli investimenti. Charles Schwab ha notato che i portafogli individualizzati, allineati con obiettivi e valori personali, sono un focus chiave per i millennial. Questa coorte di età è anche più fiduciosa nella scelta di un portafoglio che supererà il mercato, ma è anche più ansiosa riguardo alle loro scelte. 

Gli investitori ETF tendono anche a essere più ottimisti sul fatto che il loro investimento scelto possa outperformare, o in uno scenario peggiore, recuperare dalle recessioni e tornare sulla buona strada. Gli investitori ETF credono nel prendere decisioni attive e fare affidamento sull'istruzione e sulle informazioni per ottenere la migliore opportunità di investimento. 

L'industria globale degli ETF è cresciuta a oltre 12 trilioni di dollari a maggio 2024, con circa 10 trilioni detenuti in ETF azionari. Rispetto alle dimensioni dell'industria, la raccolta di tutti gli ETF Bitcoin è di soli 77 miliardi di dollari, sebbene con una popolarità dispari tra le generazioni più giovani di investitori. Charles Schwab ha monitorato l'industria negli ultimi 15 anni e emette più di 30 ETF di sua proprietà.

Gli ETF cripto sono anche visti come uno strumento più affidabile per l'esposizione alle attività digitali. Sebbene l'auto-custodia e l'acquisto di monete siano ancora altamente accessibili, gli ETF hanno un livello di confidenzialità dovuto alla detenzione del BTC sottostante con custodi di terze parti. Gli ETF possono anche essere trasferiti o ereditati e hanno un potenziale minore di perdita o hacking rispetto alla detenzione diretta di criptovalute.