Die meisten ETF-Anleger sind mehr an Krypto als an Anleihen interessiert

ETF-Anleger finden Krypto-Fonds attraktiver als Anleihen und konservative Vermögenswerte. Der neueste Service der Vermögensverwaltungsgesellschaft Charles Schwab zeigt, dass Krypto bei den Investmententscheidungen ganz oben steht. 

Käufer von ETFs sind mehr an kryptoabgeleiteten Fonds interessiert als an konservativen Anleihen, laut der Charles-Schwab-Studie über ETF-Investmentverhalten und -Wahlen. Die Studie umfasst 1.000 Anleger, 1.000 Nicht-Anleger und eine zusätzliche Gruppe von 200 Befragten, die ihre Kaufreise nach 2020 begannen. Die Umfrage wurde online unter Anlegern im Alter von 25 bis 75 Jahren mit Portfolios von mindestens 25.000 USD durchgeführt.

Krypto ist die am zweithäufigsten gesuchte ETF-Kategorie nach US-Aktien. Von 2.200 Anlegern und Nicht-Anlegern gaben 45 % an, dass Kryptowährung eine ihrer ausgewählten ETF-Kategorien sein wird. 

Basierend auf Alterskohorten zeigen Millennial-Anleger mehr Bereitschaft, in risikoreiche Asset-Klassen zu investieren. Sie wählen auch eine breitere Auswahl potenzieller Investitionen, einschließlich alternativer ETFs. Unter den Millennial-Anlegern wählten 62 % der befragten Teilnehmer Krypto-ETF als ihre Top-Präferenz. GenX-Anleger und Babyboomer neigten dazu, US-Aktien als ihre Top-Präferenz zu wählen. 

Bei der Auswahl von Krypto-ETFs waren rund 39 % der Anleger bereit, Spot-Fonds zu kaufen. Millennial-Anleger wählten auch risikoreichere gehobelte und Long/Short-ETFs. 

Anleger sehen ETFs als wesentlich für Portfolioziele

Seit mehr als einem Jahrzehnt haben sich ETFs zu einem agilen Investmentvehikel entwickelt, das sowohl etablierte Wachstumsquellen als auch risikoreichere, trendige Assets anvisiert. ETFs haben auch versucht, den Bitcoin- und Kryptomarkt zu verfolgen, und sich von spekulativen Produkten zu vollständig regulierten Entitäten entwickelt. 

Mehr als 91 % der Charles-Schwab-Befragten sagten, dass ETFs ein wichtiger Teil ihres Portfolios sind und sie ihre Investitionen wahrscheinlich erhöhen werden. ETFs machen durchschnittlich 27 % aller Portfolios aus. Millennial-Anleger sind erneut die Führer, mit dem stärksten Appetit auf diese Art von Investmentvehikel. 

Die Hauptziele der Anleger in der neuesten Studie zeigen Bedenken hinsichtlich des Aufholens mit der Inflation und des Schutzes des Vermögens. Volatilität, Rezessionsängste und Unsicherheit bezüglich der bevorstehenden US-Wahlen sind unter den Treibern für das Hinzufügen weiterer Arten von ETFs oder das Halten der bereits etablierten Portfolios. 

„ETFs haben sich in mehreren Marktzyklen bewährt, und die Studienergebnisse zeigen, dass Anleger in ihre Investitionen vertrauen, selbst wenn die Aussichten unsicher sind“, sagte David Botset, Managing Director, Head of Innovation and Stewardship bei Schwab Asset Management.

Im Vergleich zur Studie des Vorjahres bleibt der allgemeine ETF-Trend gleich, mit 40 % für Aktien und 60 % für festverzinsliche Vermögenswerte. Es gibt einige Verschiebungen bei der Risikobereitschaft, da jüngere Kohorten ihre Portfolios neu bewerten. Das Interesse an Kryptowährungen ist im Vergleich zu 2023 höher, wo nur 38 % der Anleger bereit waren, einen Krypto-ETF zu kaufen. Neben der Anziehungskraft des Bull-Markets 2024 haben sich kryptobasierte ETFs auch mit der Einführung von Ethereum-basierten Fonds erweitert. 

Selbst außerhalb des neuen Krypto-ETF genießt das Investmentinstrument insgesamt Popularität als einfacher Einstieg in Investments. ETFs bieten einfache Exposition gegenüber mehreren Strategien und werden als intuitives Instrument für den langfristigen Vermögensaufbau angesehen. 

Für Millennial-Anleger ist diese Verfügbarkeit mehrerer Investmentfelder entscheidend für ihren personalisierten Investmentansatz. Charles Schwab bemerkte, dass individualisierte Portfolios, die mit persönlichen Zielen und Werten übereinstimmen, ein Schwerpunkt für Millennials sind. Diese Alterskohorte ist auch zuversichtlicher darin, ein Portfolio zu wählen, das den Markt übertreffen wird, ist aber auch besorgter über ihre Auswahl. 

ETF-Anleger neigen auch dazu, optimistischer zu sein, dass ihre gewählte Investition überperformen kann oder im schlimmsten Fall von Rezessionen erholen und wieder auf Kurs kommen kann. ETF-Anleger glauben daran, aktiv Entscheidungen zu treffen und sich auf Bildung und Erkenntnisse zu verlassen, um die beste Investitionsmöglichkeit zu erhalten. 

Die globale ETF-Branche wuchs bis Mai 2024 auf mehr als 12 Billionen US-Dollar, wobei rund 10 Billionen US-Dollar in Aktien-ETFs gehalten wurden. Im Vergleich zur Größe der Branche beträgt die Sammlung aller Bitcoin-ETFs nur 77 Mrd. USD, obwohl es eine unterschiedliche Popularität unter jüngeren Generationen von Anlegern gibt. Charles Schwab hat die Branche in den letzten 15 Jahren verfolgt und gibt mehr als 30 ETFs von sich selbst heraus.

Krypto-ETFs werden ebenfalls als zuverlässigeres Instrument zur Exposure gegenüber digitalen Assets angesehen. Während die Selbstverwahrung und der Kauf von Münzen weiterhin stark zugänglich ist, bieten ETFs aufgrund der Lagerung des zugrunde liegenden BTC bei Drittanbietern eine zusätzliche Vertraulichkeit. ETFs können zudem übertragen oder vererbt werden und weisen ein geringeres Risiko für Verluste oder Hacks im Vergleich zur direkten Krypto-Haltung auf.