La plupart des investisseurs en ETF s'intéressent davantage aux cryptomonnaies qu'aux obligations

Les investisseurs en ETF trouvent les fonds crypto plustracque les obligations et les actifs traditionnels. Selon la dernière étude du cabinet de gestion de patrimoine Charles Schwab, les cryptomonnaies figurent parmi les placements les plus prisés. 

D'après une étude de Charles Schwab sur les comportements et les choix d'investissement en ETF, les acheteurs d'ETF s'intéressent davantage aux fonds dérivés de cryptomonnaies qu'aux obligations classiques. L'étude porte sur 1 000 investisseurs, 1 000 non-investisseurs et un groupe supplémentaire de 200dentayant commencé à investir après 2020. Le sondage a été réalisé en ligne auprès d'investisseurs âgés de 25 à 75 ans, possédant un portefeuille d'au moins 25 000 $.

Les cryptomonnaies constituent la deuxième catégorie d'ETF la plus recherchée après les actions américaines. Sur 2 200 investisseurs et non-investisseurs interrogés, 45 % ont indiqué que les cryptomonnaies feraient partie des catégories d'ETF qu'ils sélectionneraient. 

Selon les tranches d'âge, les investisseurs de la génération Y se montrent plus enclins à investir dans des classes d'actifs risquées. Ils privilégient également un éventail plus large d'investissements potentiels, notamment les ETF alternatifs. Parmi les investisseurs de la génération Y, 62 % des participants interrogés ont choisi les ETF crypto comme placement de prédilection. Les investisseurs de la génération X et les baby-boomers, quant à eux, ont privilégié les actions américaines. 

Lors du choix d'ETF crypto, environ 39 % des investisseurs étaient prêts à acheter des fonds au comptant. Les investisseurs de la génération Y ont également opté pour des ETF à effet de levier et des ETF long/short plus risqués. 

Les investisseurs considèrent les ETF comme essentiels à la réalisation de leurs objectifs de portefeuille

Depuis plus d'une décennie, les ETF sont devenus un instrument d'investissement flexible, ciblant à la fois des sources de croissance établies et des actifs plus risqués et à la mode. Ils ont également cherché à tracle marché Bitcoin et des cryptomonnaies, et sont passés de produits spéculatifs à des entités entièrement réglementées. 

Plus de 91 % desdentde Charles Schwab ont déclaré que les ETF constituent un élément clé de leur portefeuille et qu'ils augmenteront très probablement leurs investissements. Les ETF représentent en moyenne 27 % de tous les portefeuilles. Les investisseurs de la génération Y sont une fois de plus lestronenclins à utiliser ce type de placement. 

Les principaux objectifs des investisseurs interrogés dans la dernière étude révèlent leur volonté de compenser l'inflation et de protéger leur patrimoine. La volatilité, les craintes de récession et l'incertitude entourant les prochaines élections américaines figurent parmi les facteurs qui les incitent à diversifier leurs investissements en ETF ou à maintenir leurs portefeuilles existants. 

« Les ETF ont fait leurs preuves à travers de multiples cycles de marché et les résultats de l'étude montrent que les investisseurs ont confiancedent leurs investissements même lorsque les perspectives sont incertaines », a déclaré David Botset, directeur général, responsable de l'innovation et de la gestion chez Schwab Asset Management.

Par rapport à l'étude de l'année dernière, la tendance générale des ETF reste inchangée, avec 40 % pour les actions et 60 % pour les obligations. On observe toutefois une évolution dans la prise de risque, les jeunes générations réévaluant leurs portefeuilles. L'intérêt pour les cryptomonnaies est plus marqué qu'en 2023, où seulement 38 % des investisseurs se disaient prêts à acheter un ETF crypto. Outre l'tracdu marché haussier de 2024, le lancement de fonds basés sur Ethereuma également contribué à l'essor des ETF crypto. 

Même en dehors du nouvel ETF crypto, cet instrument d'investissement enjd'une popularité générale, car il offre une porte d'entrée facile vers l'investissement. Les ETF permettent une exposition aisée à de multiples stratégies et sont perçus comme un outil intuitif pour la constitution d'un patrimoine à long terme. 

Pour les investisseurs de la génération Y, cette multitude de domaines d'investissement est essentielle à leur approche personnalisée. Charles Schwab a constaté que les portefeuilles individualisés, alignés sur les objectifs et les valeurs de chacun, constituent un enjeu majeur pour cette génération. Bien que plusdent dans leur capacité à constituer un portefeuille plus performant que le marché, les investisseurs de cette génération sont également plus soucieux de leurs choix. 

Les investisseurs en ETF ont également tendance à être plus optimistes quant à la capacité de leur investissement choisi à surperformer, ou, dans le pire des cas, à se remettre des récessions et à retrouver trac. Les investisseurs en ETF croient en la prise de décisions actives et s'appuient sur la formation et les connaissances pour obtenir les meilleures opportunités d'investissement. 

Le marché mondial des ETF a dépassé les 12 000 milliards de dollars en mai 2024, dont environ 10 000 milliards investis en ETF actions. En comparaison, l’encours total des ETF Bitcoin n’atteint que 77 milliards de dollars, malgré une popularité variable auprès des jeunes générations d’investisseurs. Charles Schwab tracl’évolution de ce secteur depuis 15 ans et propose plus de 30 ETF.

Les ETF crypto sont également perçus comme un outil plus fiable pour s'exposer aux actifs numériques. Bien que l'achat et la conservation directe de cryptomonnaies restent très accessibles, les ETF offrent un niveau dedentaccru grâce à la détention du Bitcoin sous-jacent auprès de dépositaires tiers. Les ETF sont également transférables et transmissibles par héritage, et présentent un risque de perte ou de piratage moindre que la détention directe de cryptomonnaies.