La plupart des investisseurs en ETF sont plus intéressés par les cryptomonnaies que par les obligations

Les investisseurs en ETF trouvent les fonds cryptographiques plus attrayants que les obligations et les actifs conservateurs. Le dernier service de l'entreprise de gestion de patrimoine Charles Schwab révèle que les cryptomonnaies sont près du sommet en ce qui concerne les choix d'investissement. 

Les acheteurs d'ETF sont plus intéressés par les fonds dérivés de cryptomonnaies que par les obligations conservatrices, selon l'étude de Charles Schwab sur les comportements et les choix d'investissement en ETF. L'étude englobe 1 000 investisseurs, 1 000 non-investisseurs et une cohorte supplémentaire de 200 répondants qui ont commencé leur parcours d'achat après 2020. L'enquête a été réalisée en ligne, auprès d'investisseurs âgés de 25 à 75 ans, avec des portefeuilles d'au moins 25 000 $.

Les cryptomonnaies sont la deuxième catégorie d'ETF la plus recherchée après les actions américaines. Sur 2 200 investisseurs et non-investisseurs, 45 % ont déclaré que les cryptomonnaies seraient l'une de leurs catégories d'ETF sélectionnées. 

En fonction des cohortes d'âge, les investisseurs milléniaux montrent une plus grande disposition à investir dans des classes d'actifs risquées. Ils choisissent également une plus large sélection d'investissements potentiels, y compris les ETF alternatifs. Parmi les investisseurs milléniaux, 62 % des participants interrogés ont choisi l'ETF cryptographique comme leur première préférence. Les investisseurs de la génération X et les baby-boomers se sont orientés vers les actions américaines comme leur première préférence. 

Lors du choix d'ETF cryptographiques, environ 39 % des investisseurs étaient prêts à acheter des fonds au comptant. Les investisseurs milléniaux ont également choisi des ETF plus risqués à effet de levier et long/short. 

Les investisseurs voient les ETF comme essentiels à la réalisation des objectifs de portefeuille

Depuis plus d'une décennie, les ETF sont devenus un véhicule d'investissement agile, ciblant à la fois les sources de croissance établies et les actifs risqués et tendance. Les ETF ont également essayé de suivre le marché du Bitcoin et des cryptomonnaies, et ont évolué de produits spéculatifs à des entités entièrement réglementées. 

Plus de 91 % des répondants de Charles Schwab ont déclaré que les ETF font partie intégrante de leur portefeuille et qu'ils augmenteront très probablement leurs investissements. Les ETF représentent en moyenne 27 % de tous les portefeuilles. Les investisseurs milléniaux sont une fois encore les leaders, avec le plus fort appétit pour ce type de véhicule d'investissement. 

Les principaux objectifs des investisseurs dans la dernière étude révèlent des préoccupations concernant le rattrapage de l'inflation et la protection du patrimoine. La volatilité, les craintes de récession et l'incertitude autour des prochaines élections américaines figurent parmi les facteurs qui poussent à ajouter davantage de types d'ETF ou à conserver les portefeuilles déjà établis. 

« Les ETF se sont révélés à travers de multiples cycles de marché et les résultats de l'étude montrent que les investisseurs ont confiance en leurs investissements même lorsque les perspectives sont incertaines », a déclaré David Botset, directeur général et responsable de l'innovation et de la gouvernance chez Schwab Asset Management.

Par rapport à l'étude de l'année dernière, la tendance globale des ETF reste la même, avec 40 % pour les actions et 60 % pour les actifs à revenu fixe. Il y a certains changements dans la prise de risque à mesure que les cohortes plus jeunes réévaluent leurs portefeuilles. L'intérêt pour les cryptomonnaies est plus élevé par rapport à 2023, où seuls 38 % des investisseurs montraient une disposition à acheter un ETF cryptographique. Outre l'attraction du marché haussier de 2024, les ETF basés sur les cryptomonnaies se sont également développés avec le lancement de fonds basés sur Ethereum. 

Même en dehors des nouveaux ETF cryptographiques, l'instrument d'investissement jouit d'une popularité globale en tant qu'entrée facile dans les investissements. Les ETF offrent une exposition facile à plusieurs stratégies et sont considérés comme un instrument intuitif pour la constitution de patrimoine à long terme. 

Pour les investisseurs milléniaux, cette disponibilité de multiples domaines d'investissement est clé pour leur approche d'investissement personnalisée. Charles Schwab a noté que les portefeuilles individualisés, alignés sur les objectifs et les valeurs personnels, sont un point focal majeur pour les milléniaux. Cette cohorte d'âge est également plus confiante dans le choix d'un portefeuille qui surperformera le marché, mais est aussi plus anxieuse quant à ses sélections. 

Les investisseurs en ETF ont également tendance à être plus optimistes quant à la capacité de leur investissement choisi à surperformer, ou dans un scénario pire, à se remettre des récessions et à retrouver la bonne voie. Les investisseurs en ETF croient en la prise de décision active et en s'appuyant sur l'éducation et les informations pour obtenir la meilleure opportunité d'investissement. 

L'industrie mondiale des ETF a atteint plus de 12 billions de dollars en mai 2024, avec environ 10 billions de dollars détenus dans des ETF actions. Par rapport à la taille de l'industrie, la collecte de tous les ETF Bitcoin n'est que de 77 milliards de dollars, bien qu'avec une popularité disparate parmi les jeunes générations d'investisseurs. Charles Schwab suit l'industrie depuis 15 ans et émet plus de 30 ETF de sa propre marque.

Les ETF cryptographiques sont également considérés comme un outil plus fiable pour l'exposition aux actifs numériques. Bien que l'auto-garde et l'achat de pièces soient toujours très accessibles, les ETF disposent d'une couche de confidentialité due à la détention du BTC sous-jacent par des dépositaires tiers. Les ETF peuvent également être transférés ou hérités, et présentent un risque de perte ou de piratage plus faible que la détention directe de cryptomonnaies.