La mayoría de los inversores de ETF están más interesados en las criptomonedas que en los bonos

Los inversores de ETF encuentran los fondos de criptomonedas más atractivos que los bonos y los activos conservadores. El último servicio de la firma de gestión de patrimonio Charles Schwab revela que las criptomonedas están cerca de la cima cuando se trata de opciones de inversión. 

Los compradores de ETF están más interesados en los fondos derivados de criptomonedas que en los bonos conservadores, según el estudio de Charles Schwab sobre los comportamientos y elecciones de inversión en ETF. El estudio abarca a 1.000 inversores, 1.000 no inversores y una cohorte adicional de 200 encuestados que comenzaron su proceso de compra después de 2020. La encuesta se realizó en línea, entre inversores de entre 25 y 75 años, con carteras de al menos 25.000 dólares.

Las criptomonedas son la segunda categoría más deseada de ETF después de las acciones estadounidenses. De 2.200 inversores y no inversores, el 45% declaró que la criptomoneda será una de sus categorías seleccionadas de ETF. 

Según las cohortes de edad, los inversores milenarios muestran más disposición a invertir en clases de activos de mayor riesgo. También eligen una selección más amplia de posibles inversiones, incluidos ETF alternativos. Entre los inversores milenarios, el 62% de los participantes encuestados eligieron el ETF de criptomonedas como su primera preferencia. Los inversores de la Generación X y los baby boomers se inclinaron hacia las acciones estadounidenses como su primera preferencia. 

Al elegir ETF de criptomonedas, alrededor del 39% de los inversores estaban dispuestos a comprar fondos al contado (spot). Los inversores milenarios también eligieron ETF apalancados y de largo/corto más arriesgados. 

Los inversores ven los ETF como esenciales para los objetivos de su cartera

Durante más de una década, los ETF se han convertido en un vehículo de inversión ágil, dirigido tanto a fuentes establecidas de crecimiento como a activos más arriesgados y de moda. Los ETF también han intentado rastrear el mercado de Bitcoin y criptomonedas, y han evolucionado de productos especulativos a entidades totalmente reguladas. 

Más del 91% de los encuestados de Charles Schwab dijeron que los ETF son una parte clave de su cartera y que probablemente aumentarán sus inversiones. Los ETF representan un promedio del 27% de todas las carteras. Los inversores milenarios son una vez más los líderes, con la mayor apetencia por este tipo de vehículo de inversión. 

Los principales objetivos de los inversores en el último estudio revelan preocupaciones por ponerse al día con la inflación y proteger la riqueza. La volatilidad, los temores de recesión y la incertidumbre sobre las próximas elecciones en EE. UU. están entre los impulsores de añadir más tipos de ETF o mantener las carteras ya establecidas. 

“Los ETF se han demostrado a sí mismos a través de múltiples ciclos de mercado y los hallazgos del estudio muestran que los inversores confían en sus inversiones incluso cuando las perspectivas son inciertas,” dijo David Botset, Director General, Jefe de Innovación y Custodia en Schwab Asset Management.

En comparación con el estudio del año pasado, la tendencia general de los ETF sigue siendo la misma, con un 40% para acciones y un 60% para activos de renta fija. Hay algunos cambios en la asunción de riesgos a medida que las cohortes más jóvenes reevalúan sus carteras. El interés en las criptomonedas es mayor en comparación con 2023, donde solo el 38% de los inversores mostraron disposición a comprar un ETF de criptomonedas. Además del atractivo del mercado alcista de 2024, los ETF basados en criptomonedas también se expandieron con el lanzamiento de fondos basados en Ethereum. 

Incluso fuera del nuevo ETF de criptomonedas, el instrumento de inversión está disfrutando de popularidad general como una entrada fácil a las inversiones. Los ETF ofrecen una exposición fácil a múltiples estrategias y se ven como un instrumento intuitivo para la construcción de riqueza a largo plazo. 

Para los inversores milenarios, esta disponibilidad de múltiples campos de inversión es clave para su enfoque de inversión personalizado. Charles Schwab señaló que las carteras individualizadas, alineadas con los objetivos y valores personales, son un enfoque clave para los milenarios. Esta cohete de edad también es más confiada al elegir una cartera que superará al mercado, pero también está más ansiosa por sus selecciones. 

Los inversores de ETF también tienden a ser más optimistas de que su inversión elegida pueda superar el rendimiento, o en un escenario peor recuperarse de las recesiones y volver al camino correcto. Los inversores de ETF creen en tomar decisiones activamente y confiar en la educación y los conocimientos para obtener la mejor oportunidad de inversión. 

La industria global de ETF creció a más de 12 billones de dólares a mayo de 2024, con alrededor de 10 billones de dólares mantenidos en ETF de renta variable. En comparación con el tamaño de la industria, la colección de todos los ETF de Bitcoin es de solo 77.000 millones de dólares, aunque con una popularidad dispar entre las generaciones más jóvenes de inversores. Charles Schwab ha seguido la industria durante los últimos 15 años y emite más de 30 ETF propios.

Los ETF de criptomonedas también se ven como una herramienta más fiable para la exposición a los activos digitales. Aunque la autotutela y la compra de monedas sigue siendo muy accesible, los ETF tienen una capa de confidencialidad debido a la tenencia del BTC subyacente con custodios de terceros. Los ETF también se pueden transferir o heredar, y tienen un menor potencial de pérdida o hackeos en comparación con mantener criptomonedas directamente.