Большинство инвесторов в ETF больше заинтересованы в криптовалютах, чем в облигациях

Инвесторы в ETF находят крипто-фонды более привлекательными, чем облигации и консервативные активы. Свежее исследование от компании по управлению богатством Charles Schwab показывает, что криптовалюта находится на вершине списка инвестиционных предпочтений. 

Покупатели ETF более заинтересованы в фондах, производных от криптовалют, чем в консервативных облигациях, согласно исследованию Charles Schwab об инвестиционном поведении и выборе в ETF. Исследование охватывает 1000 инвесторов, 1000 неинвесторов и дополнительную когорту из 200 респондентов, которые начали свой инвестиционный путь после 2020 года. Опрос проводился онлайн среди инвесторов в возрасте от 25 до 75 лет с портфелями не менее $25 тыс.

Криптовалюта является второй по популярности категорией ETF после акций США. Из 2200 инвесторов и неинвесторов 45% заявили, что криптовалюта будет одной из выбранных ими категорий ETF. 

Согласно возрастным когортам, инвесторы-миллениалы демонстрируют большую готовность инвестировать в рискованные классы активов. Они также выбирают более широкий спектр потенциальных инвестиций, включая альтернативные ETF. Среди инвесторов-миллениалов 62% опрошенных участников выбрали крипто-ETF как свой главный приоритет. Инвесторы поколения X и бумеры склонялись к акциям США как к своему главному приоритету. 

При выборе крипто-ETF около 39% инвесторов были готовы покупать спотовые фонды. Инвесторы-миллениалы также выбирали более рискованные левериджированные и лонг/шорт ETF. 

Инвесторы считают ETF важной частью портфеля

Более десятилетия ETF превратились в гибкий инвестиционный инструмент, нацеленный как на устоявшиеся источники роста, так и на более рискованные, модные активы. ETF также пытались отслеживать рынок Биткоина и криптовалют, эволюционировав от спекулятивных продуктов к полностью регулируемым структурам. 

Более 91% респондентов Charles Schwab заявили, что ETF являются ключевой частью их портфеля, и они, скорее всего, увеличат свои инвестиции. ETF составляют в среднем 27% всех портфелей. Инвесторы-миллениалы снова являются лидерами с самым сильным аппетитом к этому типу инвестиционных инструментов. 

Основные цели инвесторов в последнем исследовании выявляют обеспокоенность по поводу догоняющей инфляции и защиты богатства. Волатильность, страхи перед рецессией и неопределенность вокруг предстоящих выборов в США являются среди факторов, побуждающих добавлять больше типов ETF или удерживать уже сформированные портфели. 

«ETF доказали свою эффективность на протяжении нескольких рыночных циклов, и результаты исследования показывают, что инвесторы уверены в своих инвестициях, даже когда перспективы неопределенны», сказал Дэвид Ботсет, управляющий директор, руководитель направления инноваций и попечительства в Schwab Asset Management.

По сравнению с исследованием прошлого года, общий тренд ETF остается прежним: 40% на акции и 60% на активы с фиксированным доходом. Наблюдаются некоторые сдвиги в принятии рисков, так как более молодые когорты переоценивают свои портфели. Интерес к криптовалютам выше по сравнению с 2023 годом, когда только 38% инвесторов проявляли готовность покупать крипто-ETF. Помимо привлекательности бычьего рынка 2024 года, крипто-ETF также расширились с запуском фондов на базе Ethereum. 

Даже за пределами новых крипто ETF инвестиционный инструмент пользуется общей популярностью как простой способ входа в инвестиции. ETF обеспечивают легкий доступ к множеству стратегий и рассматриваются как интуитивно понятный инструмент для долгосрочного накопления богатства. 

Для инвесторов-миллениалов доступность множества инвестиционных направлений является ключевой для их персонализированного инвестиционного подхода. Charles Schwab отметил, что индивидуальные портфели, соответствующие личным целям и ценностям, являются ключевым фокусом для миллениалов. Эта возрастная когорта также более уверена в выборе портфеля, который будет превосходить рынок, но при этом более тревожна по поводу своих выборов. 

Инвесторы в ETF также склонны быть более оптимистичными в отношении того, что их выбранные инвестиции смогут превзойти рынок или, в худшем сценарии, восстановиться после рецессии и вернуться на правильный путь. Инвесторы в ETF верят в активное принятие решений и опору на образование и аналитику для получения наилучших инвестиционных возможностей. 

Глобальная индустрия ETF выросла до более чем 12 трлн долларов по состоянию на май 2024 года, из которых около 10 трлн долларов приходится на акции ETF. По сравнению с размером индустрии, совокупный объем всех биткоин-ETF составляет всего 77 млрд долларов, хотя наблюдается разная степень популярности среди более молодых поколений инвесторов. Charles Schwab отслеживает эту индустрию уже 15 лет и выпускает более 30 собственных ETF.

Крипто ETF также рассматриваются как более надежный инструмент для доступа к цифровым активам. Хотя самохранение и покупка монет по-прежнему широко доступны, ETF имеют уровень конфиденциальности благодаря хранению базового BTC у третьих лиц-кастодианов. ETF также можно передавать или наследовать, и они имеют меньший потенциал потерь или взломов по сравнению с прямым хранением криптовалюты.