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HSBC garantisce l'emissione dei primi titoli digitali in dollari statunitensi emessi da KB Kookmin Bank in Corea del Sud
- KB Kookmin Bank ha emesso un'obbligazione in dollari statunitensi da 100 milioni di dollari basata su blockchain tramite la piattaforma Orion di HSBC.
- L'accordo si collega al sistema di compensazione dell'Unione Monetaria di Hong Kong e arriva in un momento in cui le autorità di regolamentazione di tutta l'Asia stanno accelerando i lavori sui quadri normativi per le obbligazioni tokenizzate.
- L'Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA) ha recentemente annunciato la creazione di un nuovo gruppo di esperti composto da 21 membri, incaricato di fornire assistenza nella redazione e revisione dei regolamenti.
KB Kookmin Bank è diventata ufficialmente la prima banca sudcoreana a raccogliere 100 milioni di dollari tramite un'obbligazione in dollari basata su blockchain. La società ha utilizzato la piattaforma di asset digitali Orion di HSBC per l'emissione biennale.
HSBC agisce in qualità di unico lead manager dell'operazione, poiché KB Kookmin Bank ha dichiarato di prevedere di compensare parte dei costi di emissione attraverso il programma di sovvenzioni per obbligazioni digitali dell'Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA).
Che cos'è un'obbligazione digitale?
Un'obbligazione digitale è identica a un'obbligazione tradizionale, con la differenza che utilizza la tecnologia blockchain. Solitamente, quando una banca emette un'obbligazione, il processo coinvolge numerosi intermediari come depositari e registri, e possono essere necessari due o più giorni prima che il denaro e l'obbligazione passino effettivamente di mano.
Con le obbligazioni digitali, la banca e gli investitori condividono un unico registro digitale che registra chi possiede l'obbligazione e traci pagamenti in tempo reale. Poiché tutti visualizzano le stesse informazioni, si riducono la burocrazia e il rischio di errori.
KB Kookmin Bank ha recentemente raccolto 100 milioni di dollari tramite un'obbligazione in dollari basata su blockchain, diventando la prima banca sudcoreana a farlo. La piattaforma di asset digitali Orion di HSBC funge da unico lead manager per l'emissione biennale.
La banca ha inoltre recentemente completato la sperimentazione di una stablecoin basata sul won coreano, destinata a pagamenti e rimesse, che riduce le commissioni di trasferimento dell'87% rispetto a SWIFT, il sistema bancario tradizionale.
L'obbligazione di KB Kookmin Bank è collegata al sistema di compensazione e regolamento gestito dalla Central Moneymarkets Unit (CMU), un organo dell'Autorità Monetaria di Hong Kong (HKMA).
Il mercato globale delle obbligazioni digitali rimane di dimensioni ridotte rispetto al mercato obbligazionario tradizionale, che ammonta a 133 trilioni di dollari, con circa 1,6 miliardi di dollari emessi nei 18 mesi fino alla fine del 2024. Tuttavia, l'emissione di obbligazioni digitali ha recentemente subito un'accelerazione a seguito dello sviluppo del quadro normativo e delle infrastrutture.
La International Finance Corporation del Gruppo Banca Mondiale ha emesso e investito in obbligazioni digitali tokenizzate su diverse piattaforme di registro distribuito, considerandole un modo per abbassare le barriere per gli emittenti e gli investitori dei mercati emergenti.
ripple delle obbligazioni tokenizzate si diffonde a Hong Kong
Hong Kong si sta impegnando a fondo per diventare il centro delle obbligazioni digitali e sta elaborando le normative per rendere queste transazioni più semplici e sicure.
L'Autorità Monetaria di Hong Kong (HKMA) ha recentemente annunciato la creazione di un nuovo "Gruppo di esperti sui titoli tokenizzati" composto da 21 membri, tra cui importanti banche come HSBC, Standard Chartered e JPMorgan, nonché studi legali e società di criptovalute come HashKey Group. Il loro compito è quello di esaminare la legislazione di Hong Kong e correggere eventuali norme che rendano difficile la negoziazione di obbligazioni digitali.
Hong Kong ha già una tracesperienza di successo. Il governo ha emesso diverse obbligazioni digitali per un totale di circa 7,8 miliardi di dollari di Hong Kong (circa 1 miliardo di dollari USA) in diverse valute, tra cui il dollaro statunitense e l'euro.
L'Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA) offre anche un programma di sovvenzioni per coprire fino alla metà dei costi di emissione di un'obbligazione digitale, programma che la KB Kookmin Bank sta utilizzando per la sua operazione.
In tutta l'Asia, il Giappone sta autorizzando l' emissione di obbligazioni digitali da parte degli enti locali, mentre società di intermediazione coreane come Mirae Asset e Shinhan Investment hanno già emesso obbligazioni digitali.
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Domande frequenti
Che cos'è l'obbligazione digitale di KB Kookmin Bank?
Si tratta di un'obbligazione da 100 milioni di dollari, con scadenza a due anni, denominata in dollari statunitensi emessa sulla piattaforma blockchain Orion di HSBC, la prima obbligazione digitale basata su blockchain emessa da una banca sudcoreana.
In che cosa si differenzia un'obbligazione digitale da un'obbligazione tradizionale?
Le obbligazioni digitali utilizzano la tecnologia blockchain per gestire l'emissione, la registrazione, la negoziazione e il regolamento su un registro condiviso, il che riduce i tempi di regolamento e la necessità di intermediari rispetto ai processi obbligazionari tradizionali.
Perché la KB Kookmin Bank ha utilizzato l'infrastruttura di compensazione di Hong Kong?
L'obbligazione è collegata al sistema di compensazione e regolamento della Central Moneymarkets Unit dell'HKMA e KB Kookmin Bank ha dichiarato di prevedere di beneficiare del Digital Bond Grant Scheme dell'HKMA, che sovvenziona i costi di emissione per incoraggiare la crescita del mercato delle obbligazioni tokenizzate.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi dieci anni di esperienza nella scrittura di blog e nella cronaca di eventi nel settore delle criptovalute. Collabora con Cryptopolitan, occupandosi della pagina notizie e analizzando gli ultimi sviluppi in ambito DeFi, RWA, regolamentazione delle criptovalute, intelligenza artificiale e tecnologie all'avanguardia. Si è laureata in Economia aziendale presso l'Università di Arcadia.
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