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HSBC übernimmt die Emission der ersten digitalen USD-Anleihen Südkoreas durch die KB Kookmin Bank
- Die KB Kookmin Bank emittierte über die Orion-Plattform von HSBC eine Blockchain-basierte US-Dollar-Anleihe im Wert von 100 Millionen US-Dollar.
- Der Deal knüpft an das Clearing-System der CMU in Hongkong an und kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die Regulierungsbehörden in ganz Asien ihre Arbeit an tokenisierten Anleiherahmen beschleunigen.
- Die HKMA hat kürzlich eine neue 21-köpfige Expertengruppe angekündigt, die bei der Erstellung und Überprüfung von Vorschriften helfen soll.
Die KB Kookmin Bank hat als erste südkoreanische Bank 100 Millionen US-Dollar durch eine Blockchain-basierte Dollar-Anleihe aufgenommen. Das Unternehmen nutzte für die zweijährige Anleihe die digitale Vermögensplattform Orion von HSBC.
HSBC fungiert als alleiniger Lead Manager des Deals, da die KB Kookmin Bank angab, einen Teil der Emissionskosten durch das Digital Bond Grant Scheme der HKMA ausgleichen zu können.
Was ist eine digitale Anleihe?
Eine digitale Anleihe ist im Prinzip eine herkömmliche Anleihe, nur dass sie auf Blockchain-Technologie basiert. Normalerweise sind bei der Ausgabe einer Anleihe durch eine Bank viele Zwischenhändler wie Depotbanken und Registerführer beteiligt, und es kann zwei oder mehr Tage dauern, bis das Geld und die Anleihe tatsächlich den Besitzer wechseln.
Bei digitalen Anleihen nutzen Bank und Investoren ein gemeinsames digitales Register, das die Eigentumsverhältnisse der Anleihe erfasst und Zahlungen in Echtzeit trac. Da alle Beteiligten dieselben Informationen einsehen können, reduziert sich der Papieraufwand und das Fehlerrisiko.
Die KB Kookmin Bank hat kürzlich 100 Millionen US-Dollar durch eine Blockchain-basierte Dollar-Anleihe aufgenommen und ist damit die erste südkoreanische Bank, der dies gelungen ist. Die Orion-Plattform für digitale Vermögenswerte von HSBC fungiert als alleiniger Lead Manager der zweijährigen Anleihe.
Die Bank hat vor Kurzem auch die Tests eines koreanischen Won-Stablecoins für Zahlungen und Überweisungen abgeschlossen, der die Überweisungsgebühren im Vergleich zu SWIFT, dem traditionellen Bankensystem, um 87 % senkt.
Die Anleihe der KB Kookmin Bank ist an das Clearing- und Abwicklungssystem der Central Moneymarkets Unit (CMU), einer Unterabteilung der Hong Kong Monetary Authority (HKMA), angebunden.
Der globale Markt für digitale Anleihen ist im Vergleich zum traditionellen Anleihenmarkt mit einem Volumen von 133 Billionen US-Dollar nach wie vor klein; in den 18 Monaten bis Ende 2024 wurden Anleihen im Wert von rund 1,6 Milliarden US-Dollar emittiert. Die Emission digitaler Anleihen hat sich jedoch in letzter Zeit nach der Entwicklung des regulatorischen Rahmens und der Infrastruktur beschleunigt.
Die Internationale Finanz-Corporation der Weltbankgruppe hat sowohl emittiert als auch in diese investiert , da sie darin eine Möglichkeit sieht, die Hürden für Emittenten und Investoren aus Schwellenländern zu senken.
Tokenisierte Anleihen- ripple -Spreads nach Hongkong
Hongkong arbeitet intensiv daran, ein Zentrum für digitale Anleihen zu werden und entwickelt die entsprechenden Regeln, um diese Geschäfte einfacher und sicherer zu gestalten.
Die HKMA hat kürzlich eine neue, 21-köpfige Expertengruppe für tokenisierte Anleihen ins Leben gerufen. Ihr gehören große Banken wie HSBC, Standard Chartered und JPMorgan sowie Anwaltskanzleien und Krypto-Unternehmen wie die HashKey Group an. Ihre Aufgabe ist es, die Gesetze Hongkongs zu überprüfen und etwaige Regelungen zu korrigieren, die den Handel mit digitalen Anleihen erschweren.
Hongkong kann bereits auf eine trac. Die Regierung hat mehrere digitale Anleihen im Gesamtwert von rund 7,8 Milliarden HK$ (etwa 1 Milliarde US$) in verschiedenen Währungen, darunter US-Dollar und Euro, emittiert.
Die HKMA bietet außerdem ein Förderprogramm an, mit dem bis zu die Hälfte der Emissionskosten einer digitalen Anleihe gedeckt werden können. Die KB Kookmin Bank nutzt dieses Programm für ihr Geschäft.
In ganz Asien erlaubt Japan digitale Kommunalanleihen, während koreanische Brokerhäuser wie Mirae Asset und Shinhan Investment bereits digitale Anleihen emittiert haben.
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Häufig gestellte Fragen
Was ist die digitale Anleihe der KB Kookmin Bank?
Es handelt sich um eine auf US-Dollar lautende Anleihe im Wert von 100 Millionen US-Dollar mit einer Laufzeit von zwei Jahren, die auf der Orion-Blockchain-Plattform von HSBC begeben wurde. Es ist die erste Blockchain-basierte digitale Anleihe, die von einer südkoreanischen Bank emittiert wurde.
Worin unterscheidet sich eine digitale Anleihe von einer traditionellen Anleihe?
Digitale Anleihen nutzen die Blockchain-Technologie für die Abwicklung von Emission, Registrierung, Handel und Abrechnung in einem gemeinsamen Hauptbuch. Dies verkürzt die Abwicklungszeiten und reduziert den Bedarf an Intermediären im Vergleich zu herkömmlichen Anleiheprozessen.
Warum nutzte die KB Kookmin Bank die Clearing-Infrastruktur von Hongkong?
Die Anleihe ist an das Clearing- und Abwicklungssystem der Central Moneymarkets Unit der HKMA gekoppelt, und die KB Kookmin Bank erklärte, sie erwarte, von dem Digital Bond Grant Scheme der HKMA zu profitieren, das Emissionskosten subventioniert, um das Wachstum auf dem Markt für tokenisierte Anleihen zu fördern.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast zehn Jahren Erfahrung im Bloggen und der Eventberichterstattung im Kryptobereich. Bei Cryptopolitanschreibt sie für die Nachrichtenseite und berichtet und analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Kryptoregulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat an der Arcadia University Betriebswirtschaftslehre studiert.
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