HSBC unterwrites als KB Kookmin Bank Südkoreas erste USD-Digitalanleihen ausgibt
- Die KB Kookmin Bank hat über die Orion-Plattform von HSBC eine blockchain-basierte US-Dollar-Anleihe in Höhe von 100 Millionen US-Dollar ausgegeben.
- Das Geschäft ist mit dem Clearing-System der CMU in Hongkong verbunden und erfolgt, während Regulierungsbehörden in ganz Asien die Arbeit an Rahmenwerken für tokenisierte Anleihen vorantreiben.
- Die HKMA hat kürzlich eine neue Expertengruppe mit 21 Mitgliedern angekündigt, die bei der Erstellung und Überprüfung von Vorschriften unterstützen soll.
Die KB Kookmin Bank ist offiziell die erste südkoreanische Bank geworden, die 100 Millionen US-Dollar durch eine blockchain-basierte Dollar-Anleihe aufgenommen hat. Das Unternehmen nutzte dafür die digitale Asset-Plattform Orion von HSBC für die zweijährige Anleihe.
HSBC fungiert als alleiniger Lead Manager des Deals, da die KB Kookmin Bank angibt, dass sie einige der Emissionskosten durch das Digital Bond Grant Scheme der HKMA ausgleichen wird.
Was ist eine Digitalanleihe?
Ein Digitalanleihe ist das gleiche wie eine traditionelle Anleihe, außer dass sie Blockchain-Technologie verwendet. Normalerweise beinhaltet der Prozess, wenn eine Bank eine Anleihe ausgibt, viele Mittelsmänner wie Verwahrer und Registerstellen, und es kann zwei oder mehr Tage dauern, bis das Geld und die Anleihe tatsächlich den Besitzer wechseln.
Bei Digitalanleihen teilen sich die Bank und die Anleger ein einzelnes digitales Hauptbuch, das festhält, wem die Anleihe gehört, und Zahlungen in Echtzeit verfolgt. Da alle dieselben Informationen sehen, gibt es weniger Papierkram und ein geringeres Fehlerrisiko.
Die KB Kookmin Bank hat kürzlich 100 Millionen US-Dollar durch eine blockchain-basierte Dollar-Anleihe aufgenommen und ist damit die erste südkoreanische Bank, die dies getan hat. Die digitale Asset-Plattform Orion von HSBC fungiert als alleiniger Lead Manager für die zweijährige Anleihe.
Die Bank hat kürzlich auch die Tests für eine koreanische Won-Stablecoin für Zahlungen und Überweisungen abgeschlossen, die die Überweisungsgebühren im Vergleich zum traditionellen Bankensystem SWIFT um 87 % gesenkt haben.
Die Anleihe der KB Kookmin Bank ist mit dem Clearing- und Abwicklungssystem der Central Moneymarkets Unit (CMU) verbunden, einer Abteilung der Hong Kong Monetary Authority (HKMA).
Der globale Markt für Digitalanleihen ist im Vergleich zum traditionellen Anleihemarkt in Höhe von 133 Billionen US-Dollar noch klein, wobei in den 18 Monaten bis Ende 2024 etwa 1,6 Milliarden US-Dollar emittiert wurden. Die Emission von Digitalanleihen hat jedoch in letzter Zeit beschleunigt, nachdem der regulatorische Rahmen und die Infrastruktur entwickelt wurden.
Die International Finance Corporation der Weltbankgruppe hat sowohl Digital tokenisierte Anleihen auf mehreren Distributed-Ledger-Plattformen emittiert als auch darin investiert und betrachtet sie als Möglichkeit, die Hürden für Emittenten und Anleger in Schwellenmärkten zu senken.
Tokenisierte Anleihen breiten sich auf Hong Kong aus
Hong Kong arbeitet hart daran, zum Zentrum für Digitalanleihen zu werden, und entwickelt die Regeln, um diese Geschäfte einfacher und sicherer zu machen.
Die HKMA kürzlich angekündigt hat eine neue „Tokenised Bond Expert Group“ mit 21 Mitgliedern gegründet, die große Banken wie HSBC, Standard Chartered und JPMorgan sowie Rechtsanwaltskanzleien und Krypto-Unternehmen wie die HashKey Group umfasst. Ihre Aufgabe besteht darin, die Gesetze Hong Kongs zu überprüfen und alle Vorschriften zu beheben, die den Handel mit Digitalanleihen erschweren.
Hongkong hat bereits eine Erfolgsbilanz vorzuweisen. Die Regierung hat mehrere Digitalanleihen im Gesamtwert von etwa 7,8 Milliarden HK-Dollar (rund 1 Milliarde US-Dollar) in mehreren Währungen, einschließlich US-Dollar und Euro, emittiert.
Die HKMA bietet zudem ein Zuschussprogramm an, das bis zur Hälfte der Emissionskosten einer Digitalanleihe deckt, das die KB Kookmin Bank für ihren Deal nutzt.
In ganz Asien erlaubt Japan Digitalanleihen lokaler Regierungen, während koreanische Brokerage-Unternehmen wie Mirae Asset und Shinhan Investment bereits Digitalanleihen emittiert haben.
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Häufig gestellte Fragen
Was ist die digitale Anleihe der KB Kookmin Bank?
Es handelt sich um eine auf zwei Jahre angelegte, in US-Dollar denominierte Anleihe in Höhe von 100 Millionen US-Dollar, die auf der Blockchain-Plattform von HSBC Orion emittiert wurde – die erste blockchain-basierte digitale Anleihe einer südkoreanischen Bank.
Wie unterscheidet sich eine digitale Anleihe von einer traditionellen Anleihe?
Digitale Anleihen nutzen Blockchain-Technologie zur Abwicklung von Ausgabe, Registrierung, Handel und Settlement auf einem gemeinsamen Ledger, was im Vergleich zu herkömmlichen Anleiheprozessen die Abwicklungsfristen verkürzt und den Bedarf an Intermediären reduziert.
Warum nutzte die KB Kookmin Bank die Clearing-Infrastruktur Hongkongs?
Die Anleihe ist an das Clearing- und Settlement-System der Central Moneymarkets Unit (CMU) der HKMA angebunden. Die KB Kookmin Bank erwartet zudem Vorteile aus dem Digital Bond Grant Scheme der HKMA, das die Ausgabekosten subventioniert, um das Wachstum des Marktes für tokenisierte Anleihen zu fördern.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
