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O HSBC subscreve a emissão dos primeiros títulos digitais em dólares americanos do KB Kookmin Bank na Coreia do Sul
- O KB Kookmin Bank emitiu um título em dólares americanos no valor de US$ 100 milhões, baseado em blockchain, por meio da plataforma Orion do HSBC.
- O acordo está ligado ao sistema de compensação CMU de Hong Kong e surge num momento em que os reguladores em toda a Ásia estão a acelerar o trabalho em estruturas de obrigações tokenizadas.
- A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) anunciou recentemente a criação de um novo grupo de especialistas composto por 21 membros para auxiliar na elaboração e revisão de regulamentos.
O KB Kookmin Bank tornou-se oficialmente o primeiro banco sul-coreano a captar US$ 100 milhões por meio de um título em dólar baseado em blockchain. A empresa utilizou a plataforma de ativos digitais Orion do HSBC para a emissão do título com vencimento em dois anos.
O HSBC está atuando como único gestor líder da operação, visto que o KB Kookmin Bank afirmou esperar compensar parte dos custos de emissão por meio do Programa de Subsídios para Títulos Digitais da Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA).
O que é um título digital?
Um título digital é semelhante a um título tradicional, com a diferença de que utiliza a tecnologia blockchain. Normalmente, quando um banco emite um título, o processo envolve muitos intermediários, como custodiantes e registradores, e pode levar dois dias ou mais para que o dinheiro e o título sejam efetivamente transferidos.
Com títulos digitais, o banco e os investidores compartilham um único registro digital que documenta quem possui o título e tracos pagamentos instantaneamente. Como todos veem as mesmas informações, há menos burocracia e menor risco de erros.
O KB Kookmin Bank captou recentemente US$ 100 milhões por meio de um título em dólar lastreado em blockchain, tornando-se o primeiro banco sul-coreano a fazê-lo. A plataforma de ativos digitais Orion, do HSBC, atua como gestora líder exclusiva do título com vencimento em dois anos.
O banco também concluiu recentemente os testes de uma stablecoin em won coreano para pagamentos e remessas, que reduziu as taxas de transferência em 87% em comparação com o SWIFT, o sistema bancário tradicional.
O título do KB Kookmin Bank está vinculado ao sistema de compensação e liquidação administrado pela Unidade Central de Mercados Monetários (CMU), um braço da Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA).
O mercado global de títulos digitais ainda é pequeno em comparação com o mercado de títulos tradicionais, avaliado em US$ 133 trilhões, com aproximadamente US$ 1,6 bilhão emitidos nos 18 meses até o final de 2024. No entanto, a emissão de títulos digitais acelerou recentemente após o desenvolvimento da estrutura regulatória e da infraestrutura necessárias.
A Corporação Financeira Internacional do Grupo Banco Mundial emitiu e investiu em títulos digitais tokenizados em diversas plataformas de registro distribuído, considerando-os uma forma de reduzir as barreiras para emissores e investidores de mercados emergentes.
ripple de títulos tokenizados se espalha para Hong Kong
Hong Kong está empenhada em se tornar o centro dos títulos digitais e está a desenvolver regras para tornar estes negócios mais fáceis e seguros.
A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) anunciou recentemente a criação de um novo "Grupo de Especialistas em Títulos Tokenizados" com 21 membros, incluindo grandes bancos como HSBC, Standard Chartered e JPMorgan, além de escritórios de advocacia e empresas de criptomoedas como o HashKey Group. Sua função é revisar as leis de Hong Kong e corrigir quaisquer regras que dificultem a negociação de títulos digitais.
Hong Kong já possui um tracde sucesso. O governo emitiu diversos títulos digitais totalizando cerca de HK$ 7,8 bilhões (aproximadamente US$ 1 bilhão) em várias moedas, incluindo o dólar americano e o euro.
A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) também oferece um programa de subsídios para cobrir até metade dos custos de emissão de um título digital, que o KB Kookmin Bank está utilizando em sua operação.
Em toda a Ásia, o Japão está permitindo títulos digitais de governos locais, enquanto corretoras coreanas como a Mirae Asset e a Shinhan Investment já emitiram títulos digitais.
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Perguntas frequentes
O que é o título digital do KB Kookmin Bank?
Trata-se de um título de dívida de US$ 100 milhões, com prazo de dois anos, denominado em dólares americanos, emitido na plataforma blockchain Orion do HSBC, sendo o primeiro título digital baseado em blockchain emitido por um banco sul-coreano.
Qual a diferença entre um título digital e um título tradicional?
Os títulos digitais utilizam a tecnologia blockchain para gerenciar a emissão, o registro, a negociação e a liquidação em um livro-razão compartilhado, o que reduz os prazos de liquidação e a necessidade de intermediários em comparação com os processos de títulos convencionais.
Por que o KB Kookmin Bank utilizou a infraestrutura de compensação de Hong Kong?
O título está vinculado ao sistema de compensação e liquidação da Unidade Central de Mercados Monetários da HKMA (Autoridade Monetária de Hong Kong), e o KB Kookmin Bank afirmou que espera se beneficiar do Programa de Subsídios para Títulos Digitais da HKMA, que subsidia os custos de emissão para incentivar o crescimento do mercado de títulos tokenizados.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação para blogs e cobertura de eventos no universo das criptomoedas. No Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, reportando e analisando os últimos desenvolvimentos em DeFi, RWA, regulamentação de criptomoedas, IA e tecnologias de ponta. Ela se formou em Administração de Empresas pela Universidade Arcadia.
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