HSBC subescreve enquanto o KB Kookmin Bank emite as primeiras obrigações digitais em USD da Coreia do Sul
- O KB Kookmin Bank emitiu uma obrigação em dólares dos EUA baseada em blockchain no valor de 100 milhões de dólares através da plataforma Orion do HSBC.
- A operação está conectada ao sistema de compensação CMU de Hong Kong e surge enquanto os reguladores em toda a Ásia aceleram o trabalho sobre estruturas de obrigações tokenizadas.
- O HKMA anunciou recentemente um novo grupo de especialistas com 21 membros para auxiliar na elaboração e revisão de regulamentações.
O KB Kookmin Bank tornou-se oficialmente no primeiro banco sul-coreano a levantar 100 milhões de dólares através de uma obrigação em dólar baseada em blockchain. A empresa utilizou a plataforma de ativos digitais Orion da HSBC para a nota de dois anos.
A HSBC atua como o único gestor líder do negócio, já que o KB Kookmin Bank afirmou esperar compensar alguns dos custos de emissão através do Programa de Subsídios para Obrigações Digitais da HKMA.
O que é uma obrigação digital?
pedido complementar obrigação digital é igual a uma obrigação tradicional, exceto pelo facto de utilizar tecnologia blockchain. Normalmente, quando um banco emite uma obrigação, o processo envolve muitos intermediários, como depositários e registradores, e pode demorar dois ou mais dias para o dinheiro e a obrigação mudarem efetivamente de mãos.
Com as obrigações digitais, o banco e os investidores partilham um único livro-razão digital que regista quem é o proprietário da obrigação e rastreia os pagamentos instantaneamente. Como todos veem a mesma informação, há menos papelada e um risco menor de erros.
O KB Kookmin Bank levantou recentemente 100 milhões de dólares através de uma obrigação em dólar baseada em blockchain, tornando-se no primeiro banco sul-coreano a fazê-lo. A plataforma de ativos digitais Orion da HSBC atua como o único gestor líder para a nota de dois anos.
O banco também terminou recentemente os testes de uma stablecoin em won sul-coreano para pagamentos e remessas, que reduziu as taxas de transferência em 87% em comparação com o SWIFT, o sistema bancário tradicional.
A obrigação do KB Kookmin Bank conecta-se ao sistema de compensação e liquidação gerido pela Central Moneymarkets Unit (CMU), uma divisão da Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA).
O mercado global de obrigações digitais permanece pequeno em comparação com o mercado tradicional de obrigações de 133 biliões de dólares, com cerca de 1,6 mil milhões de dólares emitidos nos 18 meses até ao final de 2024. No entanto, a emissão de obrigações digitais acelerou recentemente após o desenvolvimento do quadro regulamentar e da infraestrutura.
A Corporação Financeira Internacional do Grupo do Banco Mundial emitiu e investiu em obrigações tokenizadas digitais em várias plataformas de livro-razão distribuído, vendo-as como uma forma de reduzir as barreiras para emissores e investidores de mercados emergentes.
Onda de obrigações tokenizadas chega a Hong Kong
Hong Kong está a trabalhar arduamente para se tornar o centro das obrigações digitais e está a criar as regras para tornar estes negócios mais fáceis e seguros.
A HKMA anunciou recentemente criou um novo “Grupo de Peritos em Obrigações Tokenizadas” com 21 membros, que inclui grandes bancos como a HSBC, o Standard Chartered e o JPMorgan, bem como escritórios de advogados e empresas de cripto como a HashKey Group. O seu trabalho é rever as leis de Hong Kong e corrigir quaisquer regras que dificultem o comércio de obrigações digitais.
Hong Kong já tem um histórico de sucesso. O governo emitiu várias obrigações digitais totalizando cerca de 7,8 mil milhões de dólares de Hong Kong (aproximadamente 1 mil milhões de dólares) em várias moedas, incluindo o dólar dos EUA e o euro.
A HKMA também oferece um esquema de subsídios para pagar até metade dos custos de emissão de uma obrigação digital, que o KB Kookmin Bank está a utilizar para o seu negócio.
Em toda a Ásia, o Japão está a permitir obrigações digitais de governos locais, enquanto corretoras coreanas como a Mirae Asset e a Shinhan Investment já emitiram obrigações digitais.
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Perguntas Frequentes
O que é a obrigação digital do KB Kookmin Bank?
Trata-se de uma obrigação em dólares dos EUA, com vencimento em dois anos e no valor de 100 milhões de dólares, emitida na plataforma blockchain Orion do HSBC, sendo a primeira obrigação digital baseada em blockchain emitida por um banco sul-coreano.
Como uma obrigação digital difere de uma obrigação tradicional?
As obrigações digitais utilizam tecnologia blockchain para gerir a emissão, registo, negociação e liquidação num livro-razão partilhado, o que encurta os períodos de liquidação e reduz a necessidade de intermediários em comparação com os processos convencionais de obrigações.
Porque é que o KB Kookmin Bank utilizou a infraestrutura de compensação de Hong Kong?
A obrigação está ligada ao sistema de compensação e liquidação da Unidade Central de Mercados Monetários (CMU) do HKMA, e o KB Kookmin Bank indicou que espera beneficiar do Programa de Subsídios para Obrigações Digitais do HKMA, que subsidia os custos de emissão para incentivar o crescimento do mercado de obrigações tokenizadas.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
