HSBC, KB국민은행의 한국 최초 달러화 디지털 채권 발행 인수

KB국민은행이 블록체인 기반 달러 채권을 통해 1억 달러를 조달한 최초의 한국 은행이 되었습니다. 이 은행은 HSBC의 오리온 디지털 자산 플랫폼을 활용하여 2년 만기 채권을 발행했습니다.

HSBC는 이번 거래의 단독 주간사 역할을 맡았으며, KB국민은행은 홍콩통화청(HKMA)의 디지털 채권 보조금 제도를 통해 발행 비용 일부를 상쇄할 것으로 예상한다고 밝혔습니다. 

디지털 채권이란 무엇인가요? 

디지털 채권은 블록체인 기술을 사용한다는 점을 제외하면 기존 채권과 동일합니다. 일반적으로 은행이 채권을 발행할 때는 수탁기관, 등록기관 등 여러 중간 기관이 개입하며, 자금과 채권이 실제로 교환되기까지 이틀 이상 소요될 수 있습니다.

디지털 채권을 이용하면 은행과 투자자는 채권 소유자를 기록하고 지불 내역을 즉시 trac단일 디지털 장부를 공유합니다. 모든 사람이 동일한 정보를 보기 때문에 서류 작업이 줄어들고 오류 발생 위험도 낮아집니다.

KB국민은행은 최근 블록체인 기반 달러 채권을 통해 1억 달러를 조달하며 한국 은행 최초로 이러한 사례를 기록했습니다. HSBC의 오리온 디지털 자산 플랫폼이 2년 만기 채권의 단독 주간사 역할을 맡았습니다.

또한 해당 은행은 최근 한국 원화 스테이블코인을 이용한 결제 및 송금 테스트를 완료했는데, 이를 통해 기존 은행 시스템인 SWIFT에 비해 송금 수수료를 87% 절감할 수 있었습니다. 

KB국민은행의 채권은 홍콩통화청(HKMA) 산하 중앙금융시장국(CMU)이 운영하는 청산결제 시스템에 연결되어 있습니다. 

전 세계 디지털 채권 시장은 133조 달러 규모의 전통 채권 시장에 비하면 여전히 규모가 작으며, 2024년 말까지 18개월 동안 발행된 디지털 채권 규모는 약 16억 달러에 불과합니다. 하지만 최근 규제 체계와 인프라 구축이 진행됨에 따라 디지털 채권 발행이 가속화되고 있습니다. 

세계은행 그룹 산하의 국제금융공사(IFC)는 발행하고 투자해 , 이를 신흥 시장 발행자와 투자자에게 진입 장벽을 낮추는 방법으로 보고 있습니다.

토큰화된 채권 ripple 홍콩으로 확산되고 있습니다 

홍콩은 디지털 채권의 중심지가 되기 위해 부단히 노력하고 있으며, 이러한 거래를 더 쉽고 안전하게 만들기 위한 규정을 마련하고 있습니다.

통화청(HKMA)은 최근 HSBC, 스탠다드차타드, JP모건 등 주요 은행과 로펌, 해시키 그룹(HashKey Group) 같은 암호화폐 기업을 포함한 21명으로 구성된 새로운 "토큰화 채권 전문가 그룹"을 발표했습니다. 이 그룹은 홍콩의 관련 법률을 검토하고 디지털 채권 거래를 어렵게 하는 규정을 수정하는 역할을 맡습니다.

홍콩은 이미 성공적인 실적을 보유하고 있습니다 trac정부는 미국 달러와 유로를 포함한 여러 통화로 총 약 78억 홍콩달러(약 10억 달러) 규모의 디지털 채권을 발행했습니다. 

홍콩통화청(HKMA)은 디지털 채권 발행 비용의 최대 절반까지 지원하는 보조금 제도를 운영하고 있으며, KB국민은행은 이번 거래에 이 제도를 활용하고 있습니다. 

아시아 전역에서 일본은 디지털 지방 정부 채권 발행을 허용하고 있으며 , 미래에셋과 신한투자증권과 같은 한국 증권사들은 이미 디지털 채권을 발행했습니다.