Flow Traders potrà accedere al credito on-chain Bitcoin tramite Lombard Finance

Flow Traders (Euronext: FLOW) diventerà il partner pilota di Lombard Finance per la sua nuova strategia di credito on-chain Bitcoin . Il mercato dei prestiti on-chain in BTC è ancora relativamente piccolo e Lombard prevede di espandersi con piattaforme istituzionali di grandi dimensioni. 

Flow Traders, società leader nel trading, nella fornitura di liquidità e nell'attività di market maker, potrà prendere in prestito stablecoin e accedere ai mercati on-chain, precedentemente difficilmente accessibili ai clienti istituzionali. 

Lombard Finance ha adottato misure per rendere i prestiti on-chain più fluidi e accessibili, consentendo alle istituzioni di depositare garanzie on-chain in modo più efficiente. Lombard utilizza lo strumento di interoperabilità CCIP di Chainlink, che permette depositi cross-chain di BTC.b, trasferendo garanzie da Avalanche a Ethereum. 

Lombard Finance ha inoltre esteso la sua strategia di prestito in BTC, tramite il programma Bitcoin Earn, anche ad altri clienti istituzionali e privati. 

Come per altri strumenti di prestito in BTC, la rete Ethereum viene utilizzata per trasferimenti più fluidi e liquidità cross-chain. Il motivo principale è che l'accesso ai prestiti in stablecoin è più liquido su Ethereum e sulle sue reti compatibili. Questo è il motivo per cui i prestiti diretti su Bitcoin non hanno mai preso piede, poiché le stablecoin non operano sulla rete Bitcoin. 

Flow Traders otterrà prestiti tramite il collocamento di garanzie private

Lombard Finance ha modificato il modello di prestito DeFi , in cui le garanzie vengono solitamente inviate ai pool. I pool stessi presentano problematiche specifiche, come il tasso di utilizzo, la liquidità disponibile e i potenziali attacchi volti a prosciugare i fondi disponibili. Per questo motivo, l'utilizzo di tali pool di liquidità è talvolta impossibile per i clienti istituzionali. 

"I gestori patrimoniali hanno un'esigenza reale e costante di prendere in prestito stablecoin, ma fino ad ora i mercati DeFi non erano strutturati in modo da consentirne l'accesso. Questa struttura cambia le cose. Separando il mutuatario dal fornitore di garanzie, le parti coinvolte hanno reso possibile per la prima volta alle società di trading istituzionali regolamentate di accedere al credito on-chain", ha affermato Jacob Phillips, co-fondatore e CEO di Lombard Labs.

La strategia di credito on-chain Bitcoin di Lombard consentirà ai trader di Flow di accedere al credito tramite una struttura di sottoscrizione. I BTC saranno forniti a Lombard e considerati come garanzia. 

Di conseguenza, Flow Traders avrà accesso alle stablecoin per altre operazioni tramite il marketplace automatizzato di Cap. Cap è una piattaforma di credito privato dedicata con protezione del capitale per i prestatori. Cap automatizza il processo di prestito, assicurando che ogni prestito sia supportato da garanzie finanziarie on-chain. I prestiti hanno un sottoscrittore dedicato, che garantisce la verifica e la protezione delle garanzie.

Ogni prestito sarà gestito in modo indipendente e riservato a Flow Traders. Con questa mossa, Lombard realizzerà anche un'innovazione nei mercati del credito privato tradizionali, utilizzando le riserve di BTC.

I prestiti in BTC hanno subito un'accelerazione nell'ultimo mese

Attualmente, il settore dei prestiti in BTC detiene circa 4,31 miliardi di dollari di liquidità, a seguito della recente ripresa del prezzo del Bitcoin. Lombard Finance è il secondo protocollo per importanza, con oltre 6 milioni di dollari di liquidità su due blockchain. 

Lombard è un protocollo consolidato con 3,23 milioni di dollari di commissioni annualizzate, a dimostrazione della vivacità dei mercati dei prestiti. 

La strategia Bitcoin Onchain Credit si basa sul programma Bitcoin Earn, già di successo. Bitcoin Earn ha giàtracoltre 1 miliardo di dollari di depositi e conta più di 38.500 utenti dal suo lancio. 

Lombard utilizza BTC.b e LBTC, due forme "wrapped" di BTC, per la sua strategia multi-chain. Attualmente, la maggior parte delle riserve si trova su Ethereum, con mercati minori su Base e Solana.