Flow Traders attingerà al credito on-chain su Bitcoin tramite Lombard Finance

Flow Traders (Euronext: FLOW) diventerà il partner pilota di Lombard Finance per la sua nuova Strategia di Credito On-chain su Bitcoin. Il prestito di BTC on-chain è ancora relativamente piccolo e Lombard prevede un'espansione con piattaforme istituzionali su larga scala. 

Flow Traders, una società di trading leader, provider di liquidità e market maker, potrà prendere in prestito stablecoin e accedere ai mercati on-chain, precedentemente difficili da raggiungere per i clienti istituzionali. 

Lombard Finance ha intrapreso azioni per rendere il prestito on-chain più fluido e accessibile, consentendo alle istituzioni di fornire garanzie on-chain in modo più efficiente. Lombard utilizza lo strumento di interoperabilità CCIP di Chainlink, che consente depositi cross-chain di BTC.b, spostando le garanzie da Avalanche a Ethereum. 

Lombard Finance ha anche aperto la sua strategia di prestito BTC attraverso il suo programma Bitcoin Earn ad altri clienti istituzionali e retail. 

Come per altri strumenti di prestito BTC, viene utilizzata la rete Ethereum per trasferimenti più fluidi e liquidità cross-chain. La ragione principale è che l'accesso ai prestiti in stablecoin è più liquido su Ethereum e sulle sue reti compatibili. Questo è il motivo per cui il prestito diretto su Bitcoin non ha mai decollato, poiché le stablecoin non girano sulla rete Bitcoin. 

Flow Traders prenderà in prestito tramite collocamento di garanzie private

Lombard Finance ha modificato il modello di prestito DeFi, dove le garanzie di solito vengono inviate a pool. I pool stessi presentano problemi specifici, come il tasso di utilizzo, la liquidità disponibile e potenziali attacchi per svuotare i fondi disponibili. Per questo motivo, l'utilizzo di questi pool di liquidità è talvolta impossibile per i clienti istituzionali. 

«I gestori patrimoniali hanno un reale e persistente bisogno di prendere in prestito stablecoin, ma finora i mercati DeFi non erano strutturati in modo da consentirne l'accesso. Questa struttura cambia le cose. Separando il mutuatario dal fornitore della garanzia, le parti coinvolte hanno reso possibile per le società di trading regolamentate e istituzionali attingere al credito on-chain per la prima volta», ha dichiarato Jacob Phillips, Co-Founder e CEO di Lombard Labs.

La Strategia di Credito On-chain su Bitcoin di Lombard consentirà a Flow Traders di accedere al credito attraverso una struttura di underwriting. Il BTC sarà fornito a Lombard e considerato come copertura della garanzia. 

Di conseguenza, Flow Traders otterrà l'accesso alle stablecoin per altre operazioni tramite Cap, il mercato automatizzato dedicato. Cap è una piattaforma di credito privato dedicata con protezione del capitale per i prestatori. Cap automatizza il processo di prestito, assicurando che ogni prestito sia garantito da garanzie finanziarie on-chain. I prestiti hanno un underwriter dedicato, che garantisce che la garanzia sia verificata e protetta.

Ogni prestito sarà isolato e privato per Flow Traders. Con questa mossa, Lombard realizzerà anche un progresso nei mercati tradizionali del credito privato, utilizzando le riserve in BTC.

Il prestito di BTC si è accelerato nel mese scorso

Attualmente, il prestito di BTC conta circa 4,31 miliardi di dollari di liquidità, a seguito della più recente ripresa del prezzo del BTC. Lombard Finance è il secondo protocollo più grande, con attualmente oltre 6 milioni di dollari su due catene. 

Lombard è un protocollo ben consolidato con $3.23M in commissioni annualizzate, dimostrando che i mercati del prestito erano ancora vivaci. 

La Strategia di Credito On-chain su Bitcoin si basa sul già di successo programma Bitcoin Earn. Bitcoin Earn ha già attirato oltre 1 miliardo di dollari di depositi, con oltre 38.500 utenti dal lancio. 

Lombard utilizza BTC.b e LBTC, due forme wrapping di BTC, per la sua strategia multi-chain. Attualmente, la maggior parte delle riserve si trova su Ethereum, con mercati più piccoli su Base e Solana.