Flow Traders va utiliser le crédit sur chaîne Bitcoin via Lombard Finance
- Flow Traders s'associera à Lombard Finance pour accéder aux prêts en stablecoins adossés au BTC.
- Flow Traders utilisera le marché de prêt Cap pour suivre son collatéral isolé.
- Lombard Finance reste parmi les plus grandes entités du secteur des prêts DeFi basés sur Bitcoin.
Flow Traders (Euronext : FLOW) deviendra le partenaire pilote de Lombard Finance pour sa nouvelle stratégie de Crédit Onchain Bitcoin. Le prêt de BTC sur chaîne reste relativement faible, et Lombard prévoit une expansion avec des plateformes institutionnelles à grande échelle.
Flow Traders, une société de trading de premier plan, prestataire de liquidité et market maker, pourra emprunter des stablecoins et accéder aux marchés onchain, qui étaient auparavant difficiles d’accès pour les clients institutionnels.
Lombard Finance a pris des mesures pour rendre le prêt onchain plus fluide et plus accessible, permettant aux institutions de poster du collatéral onchain plus efficacement. Lombard utilise l’outil d’interopérabilité CCIP de Chainlink, permettant des dépôts cross-chain de BTC.b, déplaçant les collatéraux d’Avalanche vers Ethereum.
Lombard Finance a également ouvert sa stratégie de prêt BTC via son programme Bitcoin Earn à d’autres clients institutionnels et particuliers.
Comme pour les autres outils de prêt BTC, le réseau Ethereum est utilisé pour des transferts plus fluides et une liquidité cross-chain. La raison principale est que l’accès aux prêts en stablecoins est le plus liquide sur Ethereum et ses réseaux compatibles. C’est la raison pour laquelle le prêt direct sur Bitcoin n’a jamais décollé, les stablecoins n’étant pas exécutés sur le réseau Bitcoin.
Flow Traders empruntera via un placement de collatéral privé
Lombard Finance a ajusté le modèle de prêt DeFi, où le collatéral est généralement envoyé à des pools. Les pools eux-mêmes posent des problèmes spécifiques, tels que le taux d’utilisation, la liquidité disponible et les risques d’attaques visant à vider les fonds disponibles. Pour cette raison, l’utilisation de ces pools de liquidité est parfois impossible pour les clients institutionnels.
« Les gestionnaires d’actifs ont un besoin réel et persistant d’emprunter des stablecoins, mais jusqu’à présent, les marchés DeFi n’étaient pas conçus de manière à ce qu’ils puissent y accéder. Cette structure change la donne. En séparant l’emprunteur du fournisseur de collatéral, les parties impliquées ont rendu possible pour les sociétés de trading réglementées et institutionnelles d’accéder au crédit onchain pour la première fois », a déclaré Jacob Phillips, Co-fondateur et PDG de Lombard Labs.
La stratégie de Crédit Onchain Bitcoin de Lombard permettra à Flow Traders d’accéder au crédit via une structure de souscription. Le BTC sera fourni à Lombard et sera considéré comme une couverture de collatéral.
En conséquence, Flow Traders obtiendra un accès aux stablecoins pour d’autres opérations via la marketplace automatisée Cap. Cap est une plateforme de crédit privé dédiée avec une protection du capital pour les prêteurs. Cap automatise le processus de prêt, garantissant que chaque prêt est soutenu par des garanties financières onchain. Les prêts disposent d’un souscripteur dédié, assurant la vérification et la protection du collatéral.
Chaque prêt sera isolé et privé à l’intention de Flow Traders. Avec cette initiative, Lombard réalisera également une percée sur les marchés traditionnels du crédit privé, en utilisant des réserves de BTC.
Le prêt de BTC s’est accéléré au cours du mois dernier
Le prêt de BTC représente actuellement environ 4,31 milliards de dollars de liquidités, suite à la récente reprise du prix du BTC. Lombard Finance est le deuxième protocole le plus important, représentant actuellement plus de 6 millions de dollars sur deux chaînes.
Lombard est un protocole bien établi avec 3.23 M$ en frais annualisés, montrant que les marchés de prêt étaient toujours dynamiques.
La stratégie de Crédit Onchain Bitcoin s’appuie sur le programme Bitcoin Earn déjà réussi. Bitcoin Earn a déjà attiré plus de 1 milliard de dollars de dépôts, avec plus de 38 500 utilisateurs depuis son lancement.
Lombard utilise BTC.b et LBTC, deux formes enveloppées de BTC, pour sa stratégie multi-chaînes. Actuellement, la plupart des réserves sont sur Ethereum, avec des marchés plus petits sur Base et Solana.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva se spécialise dans les actualités liées à la DeFi, aux entreprises et à l'économie. Elle est diplômée de l'Université de Sofia avec un master en philosophie, après avoir obtenu une licence de quatre ans en administration des affaires, journalisme et communication de masse. Elle a travaillé pour l'un des principaux journaux du pays, couvrant les matières premières et les résultats d'entreprises. Actuellement, Hristina est auteure contributrice chez Cryptopolitan.
