سيستفيد متداولو التدفق من رصيد Bitcoin على سلسلة الكتل من خلال شركة لومبارد فاينانس

ستصبح شركة Flow Traders (المدرجة في بورصة يورونكست تحت الرمز: FLOW) الشريك التجريبي لشركة Lombard Finance في استراتيجيتها الجديدة لإقراض Bitcoin عبر البلوكشين. لا يزال إقراض البيتكوين عبر البلوكشين محدودًا نسبيًا، وتخطط Lombard للتوسع من خلال منصات مؤسسية واسعة النطاق. 

ستتمكن شركة Flow Traders، وهي شركة تداول رائدة ومزود للسيولة وصانع سوق، من اقتراض العملات المستقرة والوصول إلى أسواق البلوك تشين، والتي كان من الصعب الوصول إليها سابقًا بالنسبة للعملاء المؤسسيين. 

اتخذت شركة لومبارد فاينانس خطوات لجعل الإقراض عبر البلوك تشين أكثر سلاسة وسهولة، مما يسمح للمؤسسات بإيداع الضمانات على البلوك تشين بكفاءة أكبر. تستخدم لومبارد أداة التوافق التشغيلي CCIP من Chainlink، مما يسمح بإيداع BTC.b عبر البلوك تشين، ونقل الضمانات من Avalanche إلى Ethereum. 

كما فتحت شركة لومبارد فاينانس استراتيجيتها لإقراض البيتكوين من خلال برنامج Bitcoin Earn الخاص بها لعملاء مؤسسيين وأفراد آخرين. 

كما هو الحال مع أدوات إقراض البيتكوين الأخرى، تُستخدم شبكة Ethereum لتسهيل عمليات التحويل وتوفير السيولة عبر السلاسل. والسبب الرئيسي هو أن الوصول إلى قروض العملات المستقرة يكون أكثر سيولة على Ethereum والشبكات المتوافقة معها. وهذا هو السبب في عدم انتشار الإقراض المباشر على Bitcoin ، لأن العملات المستقرة لا تعمل على شبكة Bitcoin. 

سيقترض متداولو التدفق من خلال وضع ضمانات خاصة

أدخلت شركة لومبارد فاينانس تعديلات على نموذج إقراض التمويل DeFi ، حيث تُرسل الضمانات عادةً إلى مجمعات السيولة. وتواجه هذه المجمعات مشاكل محددة، مثل معدل الاستخدام، والسيولة المتاحة، واحتمالية تعرضها لهجمات لاستنزاف الأموال. ولهذا السبب، قد يكون استخدام هذه المجمعات غير ممكن أحيانًا للعملاء المؤسسيين. 

قال جاكوب فيليبس، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة لومبارد لابز: "لدى مديري الأصول حاجة حقيقية ومستمرة لاقتراض العملات المستقرة، ولكن حتى الآن، لم تكن أسواق DeFi مصممة بطريقة تمكنهم من الوصول إليها. هذا الهيكل يغير ذلك. من خلال فصل المقترض عن مقدم الضمانات، أتاحت الأطراف المعنية للشركات التجارية المؤسسية الخاضعة للتنظيم الاستفادة من الائتمان على البلوك تشين لأول مرة".

ستتيح استراتيجية ائتمان Bitcoin على البلوكشين من لومبارد لمتداولي التدفقات المالية الحصول على الائتمان من خلال هيكل ضمان. سيتم تزويد لومبارد بعملة البيتكوين التي ستُعتبر بمثابة تغطية ضمانية. 

ونتيجةً لذلك، سيتمكن متداولو Flow Traders من الوصول إلى العملات المستقرة لعمليات أخرى عبر منصة Cap الآلية. Cap هي منصة ائتمان خاصة متخصصة توفر حماية لرأس مال المقرضين. تعمل Cap على أتمتة عملية الإقراض، مما يضمن أن كل قرض مدعوم بضمانات مالية على سلسلة الكتل. يتم تخصيص جهة تقييم ائتماني لكل قرض، لضمان التحقق من الضمانات وحمايتها.

سيتم عزل كل قرض على حدة، وسيكون خاصًا بشركة فلو تريدرز. وبهذه الخطوة، ستحقق لومبارد أيضًا إنجازًا كبيرًا في أسواق الائتمان الخاصة التقليدية، من خلال استخدام احتياطيات البيتكوين.

تسارعت عمليات إقراض البيتكوين خلال الشهر الماضي

يبلغ حجم السيولة المتاحة لإقراض البيتكوين حاليًا حوالي 4.31 مليار دولار أمريكي، وذلك في أعقاب الانتعاش الأخير في سعر البيتكوين. ويُعدّ بروتوكول لومبارد فاينانس ثاني أكبر بروتوكول في هذا المجال، حيث يُدير حاليًا أكثر من 6 ملايين دولار أمريكي على سلسلتين. 

يُعد بروتوكول لومبارد بروتوكولاً راسخاً برسوم سنوية تبلغ 3.23 مليون دولار ، مما يدل على أن أسواق الإقراض لا تزال نشطة. 

تعتمد استراتيجية ائتمان Bitcoin على سلسلة الكتل على برنامج Bitcoin إيرن الناجح بالفعل. وقدtracبرنامج Bitcoin إيرن بالفعل أكثر من مليار دولار أمريكي من الودائع، مع أكثر من 38,500 مستخدم منذ إطلاقه. 

تستخدم شركة لومبارد عملتي BTC.b وLBTC، وهما شكلان مغلفان من عملة البيتكوين، في استراتيجيتها متعددة السلاسل. حاليًا، تتركز معظم الاحتياطيات على Ethereum، مع وجود أسواق أصغر على منصتي Base و Solana.